Mis on inflatsiooni tähtsus investorite jaoks?

TL; DR:

• Inflatsioonil on otsene mõju tarbijate kulutustele, mis mõjutab ka tarbimisvarusid.
• Inflatsioon mõjutab majandust laiemalt, kuid teatud tööstusharud, nagu tarbekaubad ja eelkõige tarneahel, on praegu tabamas.
• Inflatsiooni mõistmine investorite jaoks võib olla teie portfelli jaoks kriitilise tähtsusega ja Q.ai teeb selle lihtsaks.

Inflatsioon on viimasel ajal näinud tõsist hüpet. Lihtsamalt öeldes: detsembri tarbijahinnaindeksi andmete kohaselt tõusid tarbijahinnad 2021. aastal kiiremini kui ühelgi 12-kuulisel ajavahemikul alates 1982. aastast – umbes nelja aastakümne jooksul.

Täpsemalt tõusis tarbijahinnaindeks detsembris 0.5 protsenti ja aastaga seitse protsenti. Isegi kui jätta kõrvale energia ja toit – kaks tavaliselt kõikuvat sektorit –, olid need numbrid endiselt 0.6 protsenti ja 5.5 protsenti. Muidugi tekitab muret see, et need numbrid on palju kõrgemad kui kaheprotsendiline inflatsioonimäär, mida Föderaalreserv sihib.

Kuid igapäevased tarbijad ei ole ainsad, kes inflatsiooni pärast muretsevad. See mõjutab ka investoreid. Teie õnneks on Q.ai-l selle jaoks komplekt. Q.ai inflatsioonikomplekt annab teile kaitsepunkri paisuva dollari vastu, pakkudes teile nutikat vastust sularaha võimalikule devalveerumisele.

Inflatsioonikomplekt on loodud inflatsiooniriskide maandamiseks. Võite seda pidada oma portfellile veidi teravaks kaitseks. Ja samal ajal, kui uurite võimalust selle komplektiga oma portfelli mitmekesistada, saate sellesse ka süveneda miks täpselt inflatsioon kasvab — ja miks täpselt sa peaksid siin hoolima…

Laadige alla Q.ai iOS-i jaoks rohkem investeerivat sisu ja juurdepääsu enam kui tosinale tehisintellektil põhinevale investeerimisstrateegiale. Alustage vaid 100 dollariga ja ärge kunagi makske tasusid ega vahendustasusid.

Mis on inflatsioon investorite jaoks?

Inflatsioon viitab kaupade ja teenuste hindade pidevale tõusuteele aja jooksul ja sellest tulenevale teatud valuuta ostujõu vähenemisele. Kuid see ei mõjuta ainult üht või teist majandusharu; pigem mõjutab see kogu majandust.

Majandusteadlased mõõdavad inflatsiooni tõusu ja langust aja jooksul, mida nimetatakse inflatsioonimääraks.

Inflatsiooni mõiste on kriitiline, kuna see esindab dollari väärtust. Teisisõnu, kui inflatsioon tõuseb, dollari väärtus langeb, mis tähendab, et raha ei jõua nii kaugele. Mõned ilmselged tööstusharud, milles me tunneme inflatsiooni mõju, on eluasemeturg, toiduainesektor, kütusemajandus ja tarbekaubad.

Milline on olnud inflatsiooni tõusu mõju?

Kuigi paljude keskpankade eesmärk on hoida inflatsioon igal aastal kahe kuni nelja protsendi ümber, tekitab hiljutine hüpe seitsmele protsendile muret kogu riigis. Praegu kulutavad ameeriklased rohkem, kuid lubavad endale vähem.

Väidetavalt õhutab tarneahela kriis ka inflatsiooni. Näiteks 150. aastal teenisid merekaubaveoettevõtjad hinnanguliselt 2021 miljardit dollarit kasumit, teatas Bloomberg. See arv on eelmise aastaga võrreldes üheksa korda suurem. Kauba- ja kaubaveokulud kasvavad sadamate ülekoormatuse ja konteinerite mahu puudumise tõttu. 

Arvatakse, et inflatsioon jätkab tõusu kogu aasta jooksul. Procter & Gamble
PG
Näiteks tõstab hindu, kuna ettevõtte kulud kasvavad märkimisväärselt. Lõppude lõpuks eeldab ettevõte, et maksab 2.3 miljardit dollarit kaubakuludena ja 300 miljonit dollarit suurenenud veokulude eest pärast makse, mis on CNBC andmetel oluliselt rohkem, kui varem makstud.

Vaatamata dollari väärtuse langusele on aga tõusval inflatsioonimääral kindlasti mõningaid eeliseid. Võtke näiteks praegune COVID-19 kriis. Praegu on inflatsioon suures osas tingitud Föderaalreservi kehtestatud madalatest intressimääradest, valitsuse otsestest stiimulitest ning pikalt lämmatatud tarbijate nõudlusest kaupade ja teenuste järele, kui riik taastub ja taasavatakse.

Nende tegurite kombinatsioon on toonud kaasa suurema nõudluse kui pakkumise, mis tähendab puudust ja lõpuks märkimisväärseid hinnahüppeid. Kuid see on ka põhjus, miks majandusteadlased ei pea inflatsiooni üldiselt ei heaks ega halvaks. Selle asemel on nad üldiselt nõus, et kuigi see võib inimeste taskuid koormata, on inflatsioon mõnikord märk majanduse taastumisest.

Mida peaksid investorid inflatsiooniga tegema?

Inflatsiooni tähtsus investorite jaoks on mitmekülgne. Kuna inflatsioon mõjutab dollari väärtust, võib see põhjustada teie üldise portfelli väärtuse järsu languse. Põhimõtteliselt, mida väiksem on teie dollari väärtus, seda väiksem on teie investeeringute väärtus.

Kaks peamist inflatsioonist mõjutatud valdkonda, millest investorid peaksid hoolima, on tarneahel ja tarbijavarud. 

Esiteks sunnivad tarneahela kitsaskohad ettevõtteid hindu tõstma. Isegi mõned ettevõtted või tööstusharud, kus nõudluses ei ole suuri muutusi, võivad tekkida vajadus vähendada pakkumist ja tõsta hindu vastuseks muudele puudustele, mis neid lõpuks mõjutavad.

Vaatleme näiteks pooljuhte, sealhulgas mikrokiipe, mida kasutatakse terves kaubavalikus. Need on võtmekomponent nii paljude tarbekaupade tootmisel, kuigi need moodustavad vaid murdosa sellest toodangust. Seetõttu muutis hiljutine pooljuhtide puudus teatud kaupade tootmise kallimaks, isegi kui need tööstusharud seda ei teinud. otse mida mõjutab nõudluse suurenemine.

Kõik see mõjutab loomulikult tarbijate kulutusi, mis omakorda mõjutab tarbimisvarusid. Tavaliselt on aktsiad kõrge inflatsiooniperioodide ajal volatiilsemad. Kui väärtusaktsiad kipuvad inflatsiooni ajal toimima, siis kasvuaktsiad toovad teisest küljest üldiselt paremat tulu madala inflatsiooni perioodidel. Selle põhjuseks on asjaolu, et väärtusaktsiatel on tugev rahavoog, mis aja jooksul aeglustub, samas kui kasvuaktsiatel on rahavoogu vähe või üldse mitte, kuid investorid eeldavad, et see järk-järgult muutub.

Sellest hoolimata võite inflatsiooniperioodidel aktsiate eest üle maksta ja kui inflatsioon langeb, võib ka teie kõrgendatud tulu. 

Inflatsiooni eest kaitsmiseks peaksite oma portfelli mitmekesistama, investeerides alternatiivsetesse varadesse paljudes tööstusharudes. Mõned investorid otsustavad investeerida oma vahendeid ka finantsinstrumentidesse, mis on strateegiliselt kavandatud inflatsiooni eest kaitsmiseks, nagu madala riskiga riigikassa inflatsiooniga kaitstud väärtpaberid (TIPS) ning teatud investeerimisfondid ja ETF-id, mis aitavad teie portfelli kaitsta.

Q.ai inflatsioonikomplekt teeb aga jalatöö teie eest ära. Seega ei pea te kulutama aega tarneahela, tarbijanõudluse või ostujõu jälgimisele ning te ei pea tegema mingeid numbreid, arvutades kõigele sellele vastuseks strateegilisi turukäike.

Lisateavet inflatsioonikomplekti kohta ja selle kohta, mida see teie investeeringute heaks teha saab.

Laadige alla Q.ai iOS-i jaoks rohkem investeerivat sisu ja juurdepääsu enam kui tosinale tehisintellektil põhinevale investeerimisstrateegiale. Alustage vaid 100 dollariga ja ärge kunagi makske tasusid ega vahendustasusid.