Neljapäeval, 13. jaanuaril 2022 mööduvad jalakäijad USA-s New Yorgis Wells Fargo pangakontorist.
Victor J. Blue | Bloomberg | Getty Images
Wells Fargo CNBC on teada saanud, et avalikustab uus platvorm digitaalse seotuse suurendamiseks oma 2.6 miljoni varahalduskliendiga.
Teenus nimega LifeSync võimaldab kasutajatel luua ja jälgida edusamme finantseesmärkide saavutamisel, neelata nende plaanidega seotud sisu ja võtta ühendust oma nõustajatega. Michael Liersch, panga varanduse divisjoni nõustamise ja planeerimise juht. Ta ütles, et see tarnitakse mobiilirakenduse värskenduse kaudu märtsi lõpus.
"Need on asjad, mis tõesti parandavad kliendi-nõustaja kogemust ja need pole täna mobiilirakenduses saadaval," ütles Liersch. "See on tõeliselt suur platvormi täiustus klientidele ja nõustajatele, kes saavad oma eesmärkide nimel koostööd teha ja ühendada klientide soovid meie nõustajate tegevusega."
Pangad püüavad pakkuda oma klientidele digitaalsete kanalite kaudu isikupärastatud kogemusi ning see tööriist peaks võimaldama Wells Fargol rahulolu ja lojaalsust tõsta. tegevdirektor Charlie Scharf on rõhutanud varahaldust ettevõtte ühe kasvuallikana koos krediitkaartide ja investeerimispangandusega, keset oma jõupingutusi kapitaalremont pank ja rahustama reguleerijad.
Wells Fargo on Ameerika varahalduses suur tegija $ 1.9 triljonit klientide varades ja detsembri seisuga 12,027 XNUMX finantsnõustajat.
Kuid selle klientide vara pole pärast aasta lõppu kasvanud 2019, kui nende väärtus oli samuti 1.9 triljonit dollarit. Scharfi tõhustamispüüdluste all Wells Fargo müüdud oma varahaldusäri ja langes rahvusvahelised varakliendid 2021. aastal.
Panga pressiesindaja sõnul peegeldab varade näitaja trajektoor "peamiselt viimaste aastate volatiilsust".
Selle aja jooksul kasvasid selle konkurendid, keda mõnikord nimetatakse ka traatmajadeks, hüppeliselt tänu ülevõtmised, orgaaniline kasv ja uus tehnoloogia. Morgan Stanley nägin klientide varade tõusu alates $ 2.7 triljonit kuni $4.2 triljonit. Bank of America nägi oma rikkuse jaotuse tasakaalu tõusu umbes $ 3 triljonit et $ 3.4 triljonit.
Wells Fargo loodab oma uue pakkumisega tõusulaine pöörata. Pank võib lõpuks otsustada pakkuda finantsplaneerimise tööriista oma laiemale panganduspopulatsioonile, ütles Liersch. See järgneks Bank of America sammule tehtud 2019is, kui ta avalikustas digitaalse planeerimise tööriista nimega Life Plan.
"Tahtsime esmalt lahendada selle keerukama kogemuse ja seejärel arendada kliendile suunatud võimekust, mis on meie jaoks absoluutselt oluline," ütles Liersch.
Allikas: https://www.cnbc.com/2023/02/22/wells-fargo-boosts-digital-connection-with-rich-clients.html