Kui ostate ettevõtte aktsiaid, loodate, et alusettevõttel läheb hästi ja see põhjustab aktsia hinna tõusu. Kui investeerite indeksifond, loodate, et kogu turusektoril, mida indeks jälgib, läheb hästi ja kõik selles osalevad ettevõtted tõstavad väärtust, suurendades seeläbi teie indeksifondide osaluste väärtust. See on indeksifondide ja aktsiate vahe lühidalt. Nüüd sukeldume üksikasjadesse. Kaaluge töötamist koos a finantsnõustaja et leida oma portfelli jaoks parim kombinatsioon üksikutest aktsiatest ja indeksifondidest.
Mis on indeksifond?
Indeksfond on investeerimisühingu hallatavate ja hallatavate varade portfell. Tavaliselt tehakse see peamiselt (või täielikult) laost ja ettevõtete võlakirjad. Nagu aktsiad, investeerite indeksifondi, ostes üksikuid aktsiaid. Seejärel kuulub teile protsent kogu portfellist, mis võrdub teie ostetud aktsiate arvuga ja teil on õigus saada fondi tootlust proportsionaalselt.
Näiteks öelge, et ABC fond vabastab 50% oma väärtusest 100 aktsiana. See tähendab, et fondi haldav ettevõte on säilitanud poole portfellist. Teise poole on see investoritele pakkunud. Kui ostate selle fondi ühe aktsia, kuulub teile 0.5% kogu portfellist ja teil on õigus saada 0.5% selle tootlusest.
See on fondipõhise vara põhistruktuur, mida ettevõtted tavaliselt müüvad investeerimisfondide ja ETF-id.
Indeksfond on fondipõhise vara spetsiaalne vorm. Indeksifondi puhul valib valitsev ettevõte portfelli varad, et need vastaksid indeksile, mis jälgib konkreetset turusegmenti. Idee seisneb selles, et ettevõte seob oma fondi tootluse konkreetse idee, tööstusharu, sektori või muu turunäitajaga.
Fondi eesmärk on sobitada indeksi tootlust. See on vastupidine paljudele fondipõhistele varadele, mis on loodud lihtsalt tulu teenimiseks või riskide maandamiseks, sõltumata turust tervikuna. Tõepoolest, erinevalt muud tüüpi varadest töötab väärtust kaotav indeksfond sageli täpselt nii, nagu see on kavandatud. Näiteks võib ettevõte luua indeksifondi tehnoloogia sektor. See tähendab, et fond jälgib tehnoloogiaaktsiate kui majandusharu tootlust. Kui tehnoloogiaettevõtetel läheb hästi ja nad saavad väärtust juurde, tõuseb väärtust ka indeksifond. Kui tehnoloogiaettevõtted tabavad konarlikult ja nende hinnad langevad, siis indeksfondi väärtus langeb – juba kavandatult.
Selleks koostab indeksifondi haldav ettevõte oma portfelli varadest, mis on seotud tema valitud mõõdiku toimimisega. Näiteks võib ettevõte, mis loob tehnoloogiasektori indeksifondi, ehitada portfelli tehnoloogiaettevõtete aktsiatest, tehnoloogiaettevõtete emiteeritud võlakirjadest ja muudest varadest, mis tema arvates peegeldavad tehnoloogiasektori kui terviku tulemusi. Näiteks võib see ettevõte olenevalt fondist osta optsioonilepinguid kullas, räni ja muud pooljuhid. Või võib see investeerida logistikaettevõtetesse, mis teadaolevalt teevad palju koostööd tehnoloogiaettevõtetega.
Indeksifondi täpne koosseis sõltub fondi haldavast ettevõttest ja investeerimisühingud teevad väga palju tööd, et luua indeksifondi jaoks õiged valemid, mis suudavad jälgida oma valdkonna väärtust. Üldine põhimõte on siiski järjepidev: indeksifond on üles ehitatud varadest, mis ettevõtte arvates esindavad turusegmendi väärtust.
Kõige populaarsemad indeksifondid jälgivad turu peamisi osi. See hõlmab eelkõige järgmist:
Turuindeksid, nagu S&P 500 ja Dow Jones Industrial Average, kus indeksifond jälgib nende turunäitajate väärtust; ja
Tööstusindeksid, kus ettevõte loob oma indeksifondi, et jälgida tööstuse kui terviku väärtust, nagu jaekaubandus, tehnoloogia või energia.
Kuidas indeksifondid aktsiatest erinevad
Vahepeal on aktsia omandiosalus üksikettevõttes. Aktsia ostmisega olete sõna otseses mõttes ostnud osalise omandi alusettevõttes. Näiteks oletame, et ettevõte vabastab kogu oma väärtuse müügiks 100 aktsiana. Kui ostate selle ettevõtte aktsiatest ühe aktsia, kuulub teile nüüd 1% ettevõttest endast. Sõltuvalt sellest, kuidas see ettevõte oma aktsiaid haldab, võib see anda teile õiguse saada osa ettevõtte kasumist dividendide vormis. Samuti võib see anda teile õiguse ettevõtte juhtimisel hääleõigus selle alusel, kui palju aktsiaid teil on. (Muidugi, arvestades, et suuremad ettevõtted võivad vabastada miljardeid aktsiaid, on vaja märkimisväärset investeeringut, enne kui saate oma asjades sisulise hääle. börsiettevõte.)
Enamasti teenite aktsialt kasumit nn Kapitali kasvutulu. Kui ettevõttel läheb hästi, tunnevad selle vastu huvi ka teised investorid. See suurendab nõudlust ettevõtte aktsiate järele, mis omakorda tõstab selle hinda turul. Kui see hind tõuseb aktsiate hoidmise ajal, saate oma aktsiaid müüa rohkem kui nende ostmiseks makstud, teenides kasumit. Aktsiad võivad maksta tulu ka dividendidena, kui ettevõte maksab oma aktsionäridele osa ettevõtte kasumist.
Ükskõik millised üksikasjad on, aktsiaga teenite lõpuks raha ühe ettevõtte tegevuse pealt.
Indeksfondid vs aktsiad
Suurim erinevus indeksifondidesse investeerimise ja aktsiatesse investeerimise vahel on risk.
Üksikud aktsiad kipuvad olema palju volatiilsemad kui fondipõhised tooted, sealhulgas indeksifondid. See võib tähendada suuremat tõusuvõimalust … kuid see tähendab ka oluliselt suuremat kaotuse võimalust. Seevastu indeksifondi mitmekesine olemus tähendab üldiselt seda, et selle tootlusel on palju vähem tippe ja orusid. Nagu kõik fondipõhised tooted, hoiab indeksifond oma üldises portfellis palju erinevaid varasid. Selle asemel, et investeerida vaid ühte aktsiasse, nagu aktsiate puhul, investeerite kümnetesse (kui mitte sadadesse) aktsiatesse või võlakirjadesse. ja muud varad.
See tähendab, et isegi kui üks ettevõte kaotab väärtuse, on tavaliselt mõni teine ettevõte, kes selle tulemuslikkuse korvab. Muidugi, kui üks ettevõte teenib tohutut kasumit, vähendab see tootlust ülejäänud portfell tervikuna.
Indeksfondi hajutamine sõltub fondi enda olemusest. Konkreetsesse tööstusharusse või turusektorisse investeeriv fond on vähem mitmekesine kui fond, mis investeerib turule tervikuna. Näiteks võite investeerida tehnoloogiasektori indeksifondi ja S&P 500 indeksifondi. Lihtsam on, et midagi (hea või halb) juhtub konkreetselt tehnoloogiasektoriga, kui et midagi juhtuks (jällegi, hea või halb) kogu aktsiaturuga.
Tööstusharu võib langeda või buumida kergemini kui kogu turg võib langeda majanduslangusse või tõusule.
Indeksifondi eelised
Individuaalse investori jaoks on indeksifondidel üldiselt kaks suurt eelist üksikaktsiatesse investeerimise ees. Esiteks ignoreerige seda, mida mõned teised finantsveebisaidid on kirjutanud teie osaluse kontrolli ja isikliku rahulolu kohta rahalise edu üle. Väga vähesed investorid on kunagi turgu võitnud. See kehtib isegi professionaalide seas. Uuringud näitavad järjekindlalt, et enam kui 90% professionaalsetest investoritest ei saa valida aktsiaid, millel läheb pikemas perspektiivis paremini kui turg tervikuna.
Võtke kaks investeerimisportfellid. Pange ühte neist ainult S&P 500 indeksifond, seejärel ostke ja müüge aktiivselt teise aktsiaid. Teie indeksifond on peaaegu iga kord aasta-aastalt rohkem väärt. See ei ole raudne reegel, kuid üheksa korda kümnest teenite indeksfondidega rohkem raha.
Teiseks vähendab indeksifond keerukust. Börsile investeerimine tähendab tulemuslikkuse jälgimist, ettevõtte põhialuste jälgimist, tuluaruannete lugemist ja palju-palju muud. Seda on raske hästi teha ja see võib kiiresti teie aja ja tähelepanu ära süüa. Investeerimine indeksifondi on a passiivne investeerimisstrateegia. Ostate vara ja jätate selle väärtuse kogumiseks ja tulu teenimiseks rahule. Pole vaja jälgida tulemuslikkust ega mängida aktsiaturul.
Aktsiatesse investeerimine pole ebamõistlik. Tegelikult naudivad paljud investorid aktiivset investeerimist. Nad leiavad, et turgu ületada on põnev. Kuid nagu kõik spekulatiivsed varad, peaksite veenduma, et üksikud aktsiad moodustaksid ainult teie portfelli spekulatiivse osa. Investeerige nendesse varadesse rahaga, mida võite endale lubada kaotada. Teie portfelli pikaajalise ja stabiilse segmendi jaoks on indeksifondid sageli suurepärane idee.
Loosung
Aktsia annab teile ühe osa omandist ühes ettevõttes. Indeksifond on varade portfell, mis sisaldab üldjuhul paljude ettevõtete aktsiaid, aga ka võlakirju ja muid varasid. See portfell on loodud jälgima terveid turuosasid, tõustes ja langedes samamoodi nagu need segmendid.
Näpunäiteid investeerimise kohta
Kas peaksite rohkem riske võtma? Kas on aeg hakata turvaliselt mängima? Me ei saa teile seda siin öelda, kuid see on täpselt selline vestlus, mida saate nutika finantsnõustajaga pidada. Sellise leidmine ei pea olema raske. SmartAsseti sobitamistööriist võib aidata teil leida oma piirkonnas finantsprofessionaali, kes aitab teid selliste küsimustega… ja palju muud. Kui oled valmis, alustage kohe.
Aktsiate ja indeksifondide vahel otsustamine ei ole ainus valik, millega ettevaatlikud investorid silmitsi seisavad. Muude väljakutsete hulgas on hea hinnangu saamine selle kohta, kuidas teie portfell aja jooksul toimib. Seal on tasuta investeeringute kalkulaator võib tulla kasuks.
Foto: ©iStock.com/Moon Safari, ©iStock.com/peshkov, ©iStock.com/damircudic
Postitus Indeksfondid vs aktsiad: peamised erinevused ilmus esmalt SmartAsetsi ajaveeb.
Allikas: https://finance.yahoo.com/news/index-funds-vs-stocks-weighing-140043392.html