Warren Buffetti raamat majanduslanguse ajal investeerimisest

Peamised kaasavõtmised

• Warren Buffett on üks maailma edukamaid investoreid.
• Buffett näeb majanduslanguses võimalust osta aktsiaid allahindlusega.
• Enamiku inimeste jaoks soovitab ta lihtsat, hajutatud portfelli, millel on käed-lahti strateegia.

Warren Buffett on läbi aegade üks tuntumaid ja edukamaid investoreid. Ta on tuntud oma väärtuse investeerimisstrateegia poolest, mille eesmärk on osta tugevaid ettevõtteid mõistliku hinnaga ja hoida neid pikaajaliselt.

Hirmuga a langus silmapiiril pöörduvad paljud inimesed Buffetti nõuande poole, kuidas tulevikku kõige paremini investeerida.

Kes on Warren Buffett?

Warren Buffett sündis 1930. aastal Nebraskas Omahas. Tema huvi äri vastu sai alguse juba noores eas, kui ta müüs kummi, Coca-Colat ja ajakirju ukselt ukseni. Ta külastas esimest korda New Yorgi börsi kümneaastaselt ja ostis oma esimesed aktsiad 11-aastaselt.

Buffett astus 1947. aastal Philadelphias Whartoni ärikooli ja läks üle Nebraska ülikooli, mille lõpetas 19-aastaselt. Ta naasis Omahasse ja töötas börsimaaklerina. Järgmise kümnendi jooksul avas ta partnerlussuhted, mis investeerisid mitmesse ettevõttesse, pakkudes mõnel juhul investeeringutasuvust üle 25% aastas.

1962. aastal võttis ta üle Berkshire Hathaway, tekstiilitootja, millest sai tema peamine valdusettevõte. Järgmistel aastakümnetel investeeris Buffett sellistesse ettevõtetesse nagu Washington Post, American Broadcasting Company, Coca-Cola ja teised suuremad kaubamärgid.

Tema kõigi investeeringute ühendav strateegia oli osta need ajal, mil turg hindas neid tõsiselt nende tegeliku väärtusega võrreldes, ostes sageli ettevõtteid nende varade raamatupidamisväärtusest madalama hinnaga.

Tänapäeval on Buffett üks rikkamaid inimesi maailmas, kelle netoväärtus on hinnanguliselt üle 100 miljardi dollari.

Warren Buffetti arvamus majanduslanguse ajal investeerimisest

Buffetti sõnul on majanduslangus üks parimaid aegu investeerimisvõimaluste otsimiseks. 2008. aastal kirjutas ta: „Halvad uudised on investori parim sõber. See võimaldab teil osta osa Ameerika tulevikust alandatud hinnaga.

Ta soovitab ka investeerida pikaajaliselt, öeldes, et "investoritel, kes väldivad suuri ja tarbetuid kulusid ning istuvad lihtsalt pikka aega suurte, konservatiivselt rahastatud Ameerika ettevõtetega, läheb peaaegu kindlasti hästi." Ta jätkab: „Ettevõtted kannatavad tõepoolest tuluprobleemide käes, nagu nad alati on teinud. Kuid enamik suuremaid ettevõtteid püstitavad uusi kasumirekordeid viie, 10 ja 20 aasta pärast.

Nende punktide illustreerimiseks vaatame ühte Buffetti edukaimat investeeringut: Coca-Cola. Aastal 2007, enne suurt majanduslangust, Coca-ColaAktsia hind oli veidi alla 32 dollari. 2009. aasta märtsis oli see langenud 19.55 dollarile aktsia kohta.

Mis tegelikult Coca-Cola äritegevuses selle ligikaudu pooleteise aasta jooksul muutus? Ettevõttel oli endiselt edukas toode ülemaailmse levikuga ja üks tuntumaid kaubamärke kogu maailmas. Äris muutus väga vähe, tegelikult muutus investorite sentiment, ettekujutus ettevõttest ajal, mil inimesed lihtsalt kartsid oma majandusliku tuleviku pärast.

Investorid, kes nägid hirmust mööda ja ostsid aktsiaid, said premeeritud. Coca-Cola aktsia hind on praegu üle 63 dollari aktsia kohta.

Buffett julgustab enesekindlust. 2010. aastal ütles ta investoritele: „Oleme endiselt majanduslanguses. Me ei saa sellest mõnda aega välja, kuid me saame välja." Miski pole püsiv, nii et isegi siis, kui tundub, et majandus kahaneb, pidage meeles, et tunneli lõpus on valgus.

Endasse investeerimine

Üks nõuanne, mida Buffett pakub, on investeerida iseendasse. Kuigi see ei keskendu aktsiainvesteeringutele, ei tähenda see, et see dividende ei maksaks.

"Parim, mida saate teha, on olla milleski erakordselt hea, " ütleb Buffett. "Inimesed annavad teile osa sellest, mida nad toodavad, vastutasuks selle eest, mida tarnite."

Omandatud haridus ja oskused on majanduslangusekindlad. Kui õpite süüa tegema, saate süüa teha nii hästi kui ka halvasti. Kui õpid puusepatööd, saad ehitada asju aeglasel ja edukal ajal.

Mõnikord on parim viis investeerimiseks pingutada, et omandada uus oskus, mida saate kasutada raha teenimiseks.

Kuidas investorid seda nõuannet kasutada saavad

Warren Buffett on üks kõigi aegade edukamaid investoreid, mis tähendab, et te ei saa eeldada, et tema tohutut edu peegeldab lihtsalt tema nõuandeid järgides. Tema tarkuse kuulamine võib aga kaasa aidata eduka portfelli loomisele.

Esiteks on oluline, et investorid meenutaksid tema sõnu majanduslanguse ja nende pakutavate võimaluste kohta. Buffett soovitab investoritel olla "kartlik, kui teised on ahned, ja ahned, kui teised kardavad".

Majanduslangused on hirmuajad, mis tähendab, et investorid peaksid otsima aktsiaid soodsa hinnaga.

Samas tunnistab Buffett ka seda, et paljudel inimestel pole aega ega kogemusi parimate saadaolevate investeerimisvõimaluste leidmiseks.

2020. aastal, aktsionäride koosolekul, mis toimus praktiliselt COVID-19 pandeemia tõttu, märkis ta: „Minu arvates on enamiku inimeste jaoks parim asi, mida teha S&P 500 indeksifondi omamine. Inimesed maksavad tohutuid summasid nõuannete eest, mida nad tegelikult ei vaja. Kui panustate Ameerikale ja hoiate seda positsiooni aastakümneid, läheksite palju paremini kui riigiväärtpaberite ostmisega.

Seda on lihtne mõista, miks. Viimase sajandi jooksul on S&P 500 toonud keskmiselt umbes 10% tootlust, kui inflatsiooniga korrigeeritud tootlus on veidi alla 6.9%.

Investorid, kes hoiavad seda lihtsana ja jätkavad laiaulatuslike indeksifondide ostmist isegi majanduslanguse ajal, on ajalooliselt tõenäoliselt edukad, kahekordistades oma raha ligikaudu iga kümnendi järel, ilma et nad peaksid kulutama tunde turgudele üle valama.

Alumine rida

Warren Buffett on oma pika investeerimiskarjääri jooksul pakkunud targaid nõuandeid. Arvestades tema edu, on arusaadav, miks inimesed vaatavad tema poole läheneva majanduslanguse hirmuga. Hea uudis igapäevainimestele on see, et tema nõuanne on suhteliselt lihtne: hoidke oma investeeringud hajutatud ja ärge sattuge paanikasse.

Q.ai võtab samadele põhimõtetele kaasaegse lähenemisviisi, võttes investeerimise oletustest vabaks. Meie tehisintellekt otsib turgudelt parimaid investeeringuid igasuguste riskitaluvuste ja majanduslike olukordade jaoks. Seejärel koondab see need käepärastesse investeerimiskomplektidesse, näiteks Väärtushoidla ja Suur kork mis muudavad investeerimise lihtsaks ja strateegiliseks.

Mis kõige parem, saate aktiveerida Portfelli kaitse igal ajal, et kaitsta oma kasu ja vähendada kahjumit, olenemata sellest, millisesse tööstusharusse investeerite.

Laadige Q.ai alla juba täna juurdepääsuks AI-põhistele investeerimisstrateegiatele. Kui teete 100 dollari sissemakse, lisame teie kontole veel 100 dollarit.