Pärast Financial Conduct Authority (FCA) hiljutist uurimist avastati, et mitmed väljakutsujate pangad finantskuritegude kontrollimisel oli suuri vigu ja mille kohta nad peavad oma hinnangut tõhustama finantskuritegude vastu risk üldiselt.
2021. aastal ja XNUMX. aastal tehtud ülevaate kohaselt leiti, et väljakutsuvad pangad ei ole teatud asjaoludel oma klientide kohta finantskuritegude riski hindanud. avaldatud FCA poolt reedel, 22. aprillil.
Vaatluse all olid pangad, mis olid selles valdkonnas suhteliselt uued ja mis pakkusid kiiret ja lihtsat taotlemismenetlust. Täpsemalt koosnes see kuuest väljakutsuvast jaepangast, mis koosnesid peamiselt digitaalpankadest ja teenindasid kokku enam kui kaheksa miljonit klienti.
Sarah Pritchard, FCA turgude tegevdirektor, ütles:
„Challenger-pangad on Ühendkuningriigi jaepanganduse pakkumise oluline osa. Siiski ei saa olla kompromissi kiire ja lihtsa konto avamise ning tugeva finantskuritegevuse kontrolli vahel. Väljakutse esitavad pangad peaksid kaaluma selle ülevaate tulemusi ja jätkama oma finantskuritegevuse süsteemide täiustamist, et vältida kahju.
Läbivaatamisel leiti mõningaid tõendeid hea tava kohta
Pärast põhjalikku uurimist avastas ülevaatusmeeskond mõningaid viiteid suurepärasele praktikale, näiteks tehnoloogia loominguline kasutamine klientide kiireks tuvastamiseks ja autentimiseks.
Samal ajal kui Encompassi korporatsiooni tööstuse ja reguleerimise juht dr Henry Balani jagas oma teadmisi finbold selles küsimuses:
"Challenger- ja digipankade kliendibaas on viimastel aastatel tohutult kasvanud, kuid see kiire skaleerimine on tähendanud, et vastavusprogrammid ei ole alati sammu pidanud. Suurenenud klientide ja tehingute mahtudega tegelemine ning uutele turgudele laienemine on muutnud finantskuritegevuse vastased algatused keerukamaks.
Ta lisas:
"Parima KYC automatiseerimise kasutuselevõtt on pankade jaoks ainus viis probleemi tõhusaks lahendamiseks. Uuendusliku tehnoloogia kasutamine tagab jätkuvalt kõrged vastavusstandardid mastaabis, parandades samal ajal kliendi teekonda ja kogemusi.
Üldiselt on väljakutsujapankade digiteadmised nagu revolut on tuntud. Siiski nõuab vajadus säilitada tarbijate kasvu kõrge tase ja samal ajal hallata kasvavaid finantskuritegevuse ohte, mis nõuavad kõigi finantsasutuste jätkuvat innovatsiooni.
Allikas: https://finbold.com/uk-watchdog-fca-identifies-flaws-in-some-challenger-banks-financial-crime-systems/