Nutitelefonis pangarakenduste Monzo ja Starling ikoonid.
Adrian Dennis | AFP Getty Images'i kaudu
Suurbritannia ainult veebipõhised väljakutsujapangad peavad tegema rohkem, et hoida ära oma platvormide kuritarvitamist kurjategijate poolt, hoiatasid regulaatorid.
Finantsjuhtimise amet reedel avaldas leiud finantskuritegevuse kontrolli läbivaatamise kohta mitmes Ühendkuningriigi väljakutsuvas pangas – nooremates pankades, mis loodi eesmärgiga võtta vastu turgu valitsevad laenuandjad.
FCA ei nimetanud ühtegi ettevõtet, kuid ütles, et tema ülevaade keskendus kuuele väljakutsuvale pangale, millest pooled olid digitaalpangad. Kokku hõlmasid need ettevõtted enam kui 8 miljonit klienti, ütles valvekoer. Arvustus ei hõlmanud e-raha väljastajaid ja makseteenuste pakkujaid, nagu Revolut ja Wise.
Reguleerija teatas, et leidis puudusi väljakutsuvate pankade klientide hoolsuskontrollides, kuna mõned ettevõtted ei suuda uute klientide kaasamisel finantskuritegevuse riski adekvaatselt hinnata. Mõnel juhul ei olnud väljakutsuvatel pankadel klientide riskihinnanguid alguses olemas, lisas ta.
"Challenger pangad on Ühendkuningriigi jaepanganduse pakkumise oluline osa," ütles FCA turgude tegevdirektor Sarah Pritchard reedeses avalduses.
"Siiski ei saa olla kompromissi kiire ja lihtsa konto avamise ning tugeva finantskuritegevuse kontrolli vahel. Väljakutse esitavad pangad peaksid kaaluma selle ülevaate tulemusi ja jätkama oma finantskuritegevuse süsteemide täiustamist, et kahju ära hoida.
Fintech ettevõtted on surve all parandada oma finantskuritegevuse kontrolli, eriti pärast majandussanktsioone, mis kehtestati Venemaale provotseerimata sissetungi tõttu Ukrainasse.
Fintech-sõbralikud eeskirjad Ühendkuningriigis on võimaldanud õitseda paljudel algajatel laenuandjatel, sealhulgas Monzol ja Starlingil. Reguleerivad asutused on aga üha enam muretsenud, et mõnel neist uuematest tulijatest võib olla leebem kontroll kui väljakujunenud pankadel, kuna nende platvormid on loodud konto või laenu taotlemise kiiremaks ja lihtsamaks muutmiseks.
Edaspidi teatas FCA, et loodab, et väljakutsuvad pangad arendavad oma kaitsemehhanisme finantskuritegevuse vastu, et kajastada nende kasutajate arvu kasvu, ja kohandavad oma hoolsusmeetmeid, et võtta arvesse sanktsioonidest kõrvalehoidmise kõrgendatud riski.
Eelmisel aastal avalikustas populaarne rakendustepõhine pank Monzo FCA uurimise rahapesuvastaste seaduste võimalike rikkumiste kohta. Sel ajal ütles ettevõte, et sond on "varajases staadiumis" ja teeb koostööd regulaatoriga.
Allikas: https://www.cnbc.com/2022/04/22/uk-digital-banks-need-to-improve-financial-crime-controls-fca-warns.html