4 parimat konservatiivset investeerimisfondi

Varade jaotamise investeerimisfondid on investorite seas populaarsust kogunud, kuna need koondatud investeeringud pakuvad lihtsat viisi ühe professionaalselt juhitud fondi raames mitmele varaklassile juurdepääsuks. Lai valik varade jaotus on olemas fonde, mis ulatuvad ülikonservatiivsetest kuni üliagressiivseteni, ja igaüht neist saab kasutada üksikute investorite jaoks ühe osaluse või osalise jaotusena. Konservatiivsed allokatsioonifondid koosnevad aktsiatest ja võlaväärtpaberitest ning rahast ja raha ekvivalendidest, keskendudes põhikapitali säilitamisele suuremate võla- ja rahainvesteeringute kaudu. Investorid, kes tunnevad muret turu volatiilsuse pärast või kes soovivad kogu või osa portfellist tulu teenida, saavad investeerimiseesmärkide hõlpsaks täitmiseks kasutada konservatiivseid jaotusfonde.

Kuigi konservatiivse jaotusega investeerimisfondid pakuvad kergendust aktsiate mahukate investeeringute vägivaldsetele kõikumistele, ei sobi need igale investorile. Neil on koguvarade suurem kontsentratsioon võlakirjades ja sularahas, mis vähendab investorite võimalust pikemas perspektiivis kapitali kallinemist saavutada. Lisaks on teatud võlakirjade ja sularahainvesteeringute puhul raske inflatsioonimääraga sammu pidada, mistõttu konservatiivsete jaotusfondide tootlus on kohati minimaalne.

Investorid, kes on huvitatud investeerimisportfelli põhibilansi hoidmisest koos võimalusega teenida tulu dividendide ja intresside kaudu, võivad aga leida konservatiivsed allokatsioonifondid kõige sobivamaks investeerimisportfelli osana või üksiku osalusena. Mitmed konservatiivsed varade jaotamise fondid on investoritele kättesaadavad tuntud investeerimisfondide pakkujate kaudu, sealhulgas Vanguard, American Funds, T. Rowe Price ja Thrivent, kelle fondid on siin välja toodud.

Vanguard Tax-Managed Balanced Fund (VTMFX)

Vanguard Tax Managed Balanced Fund on konservatiivse jaotusega investeerimisfond, mis on investoritele kättesaadav Vanguard Groupi kaudu. See 1994. aastal asutatud investeerimisfond püüab pakkuda investoritele föderaalselt teenitud maksusäästlikku tulu. maksuvaba tulu, pikaajaline kapitali kallinemine ja jooksev maksustatav tulu tagasihoidlikus summas. Tavaliselt investeeritakse fondi 8.0 miljardi dollari väärtuses varasid võrdselt USA aktsiaturu keskmise ja suure kapitalisatsiooniga segmentide ning föderaalselt maksuvabade omavalitsuste võlakirjade vahel.

Investeerimisfond on saavutanud asutamisest saadik 7.60% keskmise aastase tootluse ja selle kulusuhteks 0.09% seisuga 12. august 2022. Investoritelt nõutakse minimaalset alginvesteeringut 10,000 XNUMX dollarit. Fondi suurimate osaluste hulka kuulub Apple Inc. (AAPL), Microsoft Corp. (MSFT), Amazon.com Inc. (AMZN) ja Alphabet Inc. (GOOGL).

American Funds Tax Advantaged Income Fund (TAIAX)

American Funds Tax Advantaged Income Fund pakub investoritele American Fundsi investeerimisfondide perekonna kaudu ning see asutati 2012. aastal. Selle konservatiivse jaotusfondi eesmärk on aidata investoritel oma vara kasvatada ja saada ka maksuvaba tulu. Investeerimisfondide investeerimiskoosseis koosneb mitmest Ameerika Fondide pakkumisest, millel on erinevad kombinatsioonid ja kaalud, millest enamiku eesmärk on teenida tulu oma alusinvesteeringutelt. American Funds Tax-Advantaged Income Fundi fondijuhid keskenduvad investeerimisvalikutele dividende maksvad aktsiad kaasates kasvu- ja tulufondid, aktsiatulufondid, tasakaalustatud fondid ja võlakirjafondid.

Investeerimisfond on algusest peale teeninud 6.47% keskmist kümne aasta tootlust ja selle kulu suhe on 0.64%. Fond nõuab alginvesteeringut 250 dollarit. Investeerimisfondi suurimate osaluste hulka kuuluvad Ameerika maksuvaba võlakirjafond, Ameerika kõrge sissetulekuga munitsipaalvõlakirjafond, Capital World Growth and Income Fund ja Washington Mutual Investors Fund.

T. Rowe Price'i isikliku strateegia tulufond (PRSIX)

T. Rowe Price Personal Strategy Income Fund asutati 1994. aastal. Fondihaldusmeeskonna eesmärk on pakkuda investoritele aja jooksul suurimat kogutootlust, keskendudes investeeringute valikule esmalt tulule ja teiseks kapitali kasvule. Ligikaudu 40% fondi 2.25 miljardi dollari suurusest varadest on 31. juuli 2022 seisuga investeeritud aktsiatesse, ülejäänud on hajutatud võlakirjade, rahaturu väärtpaberite ja sularaha vahel. Mõnel juhul võib fond kohandada konkreetse varaklassi kaalu, lähtudes hetke turutingimustest või väljavaadetest.

T. Rowe Price'i isikliku strateegia tulufondi keskmine aastane tootlus on alates loomisest kuni 6.95. juunini 30 saavutanud 2022% ja selle kulumäär on 0.60. juuli 31 seisuga 2022%. Fond nõuab minimaalset alginvesteering 2,500 dollarit. Fondi osaluste hulgas on suurimad ettevõtted Alphabet, Amazon.com ja Microsoft.

Thrivent Diversified Income Plus Fund (THYFX)

Thrivent Diversified Income Plus Fund on 1997. aastal asutatud konservatiivse jaotusega investeerimisfond, mis on investoritele kättesaadav Thrivent investeerimisgrupi kaudu. Investeerimisfond püüab pakkuda investoritele tulu, säilitades samal ajal a kapitali kallinemine pikas perspektiivis. Fondi 901.10 miljoni dollari suurune vara on investeeritud omandiväärtpaberite ja võlaväärtpaberite kombinatsiooni, kusjuures aktsiate osa keskendub lihtaktsiatele, eelisaktsiatele ja konverteeritavatele aktsiatele. Fondis hoitavad võlaväärtpaberid võivad olla mis tahes krediidikvaliteediga ja mis tahes tähtajaga ning võivad sisaldada kõrge riskiga võlakirju, võlakirju, võlakirju või muid võlakohustusi. Fondijuhid võivad oma äranägemise järgi investeerida ka börsil kaubeldavatesse fondi alternatiividesse.

Alates 10. juulist 4.82 on fond Thrivent Diversified Income Plus 0.71 aasta keskmiseks aastaseks tootluseks 29% ja selle kulusuhe on 2022%. Fond nõuab minimaalset alginvesteeringut 2,000 $. Investeerimisfondi suurimad osalused hõlmavad Federal National Mortgage Association tavapärast 30-aastast läbipääsu ja Thrivent Core Emerging Markets Debt Fund.