Kolm Warren Buffetti õppetundi, millele tasub praegu tähelepanu pöörata

Finantsselgus ja strateegia on nõutud, nagu näitavad tuhanded Berkshire Hathaway
BRK.B,
-0.76%
aktsionärid, kes kohtusid 30. aprillil Nebraskas Omahas oma aastakonverentsil või vaatasid CNBC otseülekannet.

Berkshire Hathaway esimees ja tegevjuht Warren Buffett, üks maailma rikkamaid mehi, on 91-aastane investor ja ärilegend, kes on tuntud oma strateegilise finantsnõustamise ja osavuse poolest. Siit saate teada, mida saate temalt inflatsiooni, indeksifondide ja väärtusinvesteeringute kohta õppida ning mida saate täna oma finantsportfelli tasandamiseks teha.

1. Inflatsioon on väljaspool investorite kontrolli

Inflatsioon "petab peaaegu kõiki," meenutas Buffett investoritele 30. aprillil. Kaupade ja teenuste hinnad tõusevad, mis tähendab, et USA dollari eest saab osta vähem kui aasta või paar tagasi.

USA pered, kes juba praegu tegelevad aastakümneid kestnud palgaseisakuga, võitlevad toiduainete, gaasi ja peavarju hinnatõusuga, kui nimetada vaid mõnda. Ja kuigi turumuutused ja globaalsed sündmused jäävad üksiku investori mõjusfäärist välja, on tarbijatel mõistlik keskenduda sellele, mida nad saavad kontrollida. Enamikul juhtudel tähendab see oma investeerimisstrateegiaga kursis püsimist – lõppude lõpuks, nagu Buffett soovitab, on pikaajaline investeerimine tavaliselt parim viis inflatsiooni ületamiseks.

Vaata ka: Warren Buffetti investeerimisvõime kestab igavesti pärast seda, kui teadlased tema investeerimiskoodi murdsid

2. Indeksfondid võivad pakkuda lihtsat ja tõhusat hajutamist

Buffett on suur fänn indeksifondid, investeerimispakette, mis peegeldavad konkreetset turuindeksit, näiteks S&P 500: „Minu arvates on enamiku inimeste jaoks parim, mida teha, omada S&P 500.
SPX
-0.52%
indeksifondi,” ütles Buffett 2022. aasta mais.

Madala hinnaga indeksifondid võtavad tavaliselt madalamaid tasusid kui aktiivselt juhitud fondid ja võimaldavad teil osta mitmekesistatud osa turust või tööstusest. Praktikas hajutab see teie investeeringute riski, mis on eriti oluline heitlikul ajal.

Seevastu aktsiate valimine või aktiivne finantsportfelli haldamine üksikute aktsiate ostmise teel võib olla kulukas, aeganõudev ja riskantne. Ja San Franciscos asuva finantsnõustaja Kevin Cheeksi sõnul ei tasu see sageli end ära: „Enamik professionaalseid rahahaldureid ei suuda järjekindlalt turgu ületada. Neil võib olla paar head aastat, kuid 70–80% fondijuhtidest toovad aktsiaturule alla.

Andmed tõestavad, et: S&P Dow Jonesi indeksid teatas, et peaaegu 80% aktiivselt juhitud fondidest olid 1500. aastal S&P Composite 2021-st madalamal tootlusel. „Suuremate kulude maksmine millegi eest, mis ei pruugi aja jooksul hästi toimida, ei lisa teie portfelli nii palju,” ütleb Cheeks.

Küsimusele 30. aprilli aktsiate valimise kohta vastas Buffett: "Meil [Buffett ja Charlie Munger, Berkshire Hathaway aseesimees] pole õrna aimugi, mida aktsiaturg esmaspäeval avamisel ette võtab. Meil pole kunagi olnud.» Ta jätkas: "Ma arvan, et me pole kunagi teinud otsust, kus kumbki meist oleks öelnud või mõelnud, et peaksime ostma või müüma selle põhjal, mida turg kavatseb teha. Või selles küsimuses, mida majandus teeb. Me ei tea."

Indeksifondidega alustamiseks valige indeks nagu S&P 500, Dow Jones Industrial Average
DJIA
-0.96%,
Nasdaq Composite
COMP,
-0.02%
või Wilshire 5000 ja seda indeksit jälgiv fond. Paljud investorid valivad indeksifondid nende kulusuhte või teie aastamaksu järgi, mis on väljendatud protsendina teie investeeringust. Kui olete valmis ostma, saate seda teha investeerimiskonto, näiteks maaklerikonto või IRA kaudu. Tööandja rahastatud pensioniplaanid, nagu 401(k)s, võivad samuti pakkuda juurdepääsu indeksifondidele.

3. Väärtusinvesteerimine võib olla kindel strateegia

"Ostke ettevõtet sellepärast, et soovite seda omada, mitte sellepärast, et aktsia tõuseks," ütles Buffett 1974. aastal ajakirjale Forbes. Ettevõtte väärtuse hindamine on üks strateegiaid, mille alusel valida, kuhu ja millal investeerida.

Väärtusinvesteerimine tähendab kvaliteetsete aktsiate ostmist ideaaljuhul väärtushinnaga ja nende hoidmist aastaid.

Samuti on investeerimine kooskõlas teie väärtustega, mis hõlmab teie sotsiaalsete, usuliste, keskkonna- või moraalsete tõekspidamiste arvestamist investeerimisel.

Buffett on mõlemat strateegiat järgides enda jaoks päris hästi hakkama saanud. Näiteks tänavusel aastakonverentsil teatas Buffett, et Berkshire Hathaway on ostnud 15 miljonit mängufirma Activision Blizzard aktsiat. Omandamine on üks uuemaid näiteid Buffetti strateegiast valida atraktiivse hinnaga alahinnatud investeeringud selle asemel, et valida aktsiad suure kasvupotentsiaali alusel.

Berkshire Hathaway uskumuste puhul on Buffett seadnud esikohale neli peamist valdkonda: kindlustus, Apple
AAPL,
-1.02%,
raudteed (BNSF Railway) ja energeetika. Oma 2021. aasta kirjas aktsionäridele kirjeldab Buffett raudteid kui "Ameerika kaubanduse arterit number üks" ja "asendamatut väärtust nii Ameerika kui ka Berkshire'i jaoks". Buffetti investeeringute keskmes on usk raudteede pakutavatesse teenustesse ja nende mõjusse keskkonnale. "Kui paljusid olulisi tooteid, mida BNSF veab, veetaks hoopis veoautoga, tõuseks Ameerika süsinikdioksiidi heitkogused hüppeliselt," kirjutas ta.

nägema: Warren Buffett ja Berkshire Hathaway edestavad taas aktsiaturgu. Apple on üks suur põhjus, kuid ka need ülejäänud 10 aktsiat aitasid

Isegi nende jaoks, kellel on 100 või 1,000 dollarit investeerida, võib teie väärtustel põhinev investeerimine siiski olla oluline kaalutlus. Cheeks aitab klientidel teha investeerimisel erinevaid väärtuspõhiseid valikuid. "Keskendugem sellele, mida peate saavutama. Ja siis vaatame, kuidas saame seda teha läbi konkreetse objektiivi, näiteks olla mõjukas või heategevuslik, ”ütleb ta.

Kui olete huvitatud väärtusega investeerimisest, peate uurima alahinnatud ja tähelepanuta jäetud ettevõtteid tänapäeva aktsiaturul – see on lihtsam, kui turg on suures languses, nagu hiljuti.

Lisateave: Kui palju peaksin investeerima? | Kuidas investeerida: Ep. 1

Mis puutub teie väärtustele vastavasse investeerimisse, siis paljudel maakleritel on skriinimistööriistad, mis võimaldavad filtreerida indeksfonde või muid investeeringuid, mis põhinevad keskkonna-, sotsiaal- ja valitsemistava (ESG) äritavad.

Veel NerdWalletist

Alieza Durana kirjutab NerdWalleti jaoks. Meil: [meiliga kaitstud].