Mu isa isa asutas suures pangas usaldusfondi, mille kaashalduriteks olid minu isa ja panga usaldusosakond. Mu isa suri eelmise aasta lõpus; tema surma korral pidi usaldus jagama võrdselt kuue ülejäänud (mu isa lapsed kahest abielust) vahel.
Käes on november ja usaldust pole ikka veel jagatud. Pank on tasunud endale 18,000 10 dollarit tasusid. Võtsin nendega viimase XNUMX kuu jooksul mitu korda ühendust meili ja telefoni teel ning nad on toonud lõputult vabandusi, miks väljamakset pole toimunud.
Ilmselgelt ei ole panga huvides seda protsessi kiirendada, kuna nad teevad iga kuu korralikku tasu. Lisaks kandsid nad 10 päeva pärast isa surma raha minu isa pangakontole ja tundub, et seda ei üritatud tagastada.
Kui kaua peaks kestma suure panga hallatav usalduse lõpetamine? Mis on nende usaldusvastutus ja milliste vahenditega peavad ülejäänud isikud panka vastutama? See on kestnud liiga kaua ja ma olen oma lõa otsas. Mingit nõu?
Aitab juba
Kallis küllalt,
See on palju tasusid ja nagu te ütlete, on pangal palju põhjust, miks oma aega maha võtta. Kuid usaldusfondide levitamine võib olla ka keeruline ja aeganõudev protseduur. Kasusaajad on ilmselgelt haakides, ehk arusaadavalt ootavad oma tükki pirukast.
Rääkige panga, usaldusjuhi ja/või nende halduriga ning esitage neile küsimused, mille te mulle esitasite. Miks see nii kaua aega võtab? Maksuavaldused võivad protsessi kuude kaupa edasi lükata. Kas nad saavad anda hinnangu, kui kaua see aega võtab? Teil on täielik õigus saada õigeaegset ja täpset teavet.
Miks pole teie isa kontole kantud raha tagasi saadud? Pank näib olevat pilgu pallilt ära võtnud. Võite usaldusametnikule kindlasti meelde tuletada, et neil on kasusaajate ees usaldusisiku kohustus, ja võite taotleda kohtult, et ta eemaldaks nad usaldusisikust.
Doug Sherry, president Arden Trust Company kellel on esindused seitsmes USA osariigis, sealhulgas Californias ja Floridas, tunneb teie raskusi kaasa, kuid juhib tähelepanu ka sellele, et mõistlik aeg ühe usaldustüübi jaoks võib teise jaoks olla ebamõistlik või pikk.
"Usalduses hoitavate varade tüüp on tegur, mis mõjutab otseselt jaotamise aega, eriti kui teil on mitu järelejäänud inimest," ütleb ta. "Erivarad, nagu kinnisvara, tuleb enne levitamist hinnata ja võimaluse korral maha müüa."
"Mõned varad, näiteks tihedalt omatavad usaldusühingu osalused, võivad nõuda, et intressi pakkutaks kõigepealt teistele osanikele, enne kui osalusi saab üle anda ülejäänud liikmetele," lisab Sherry.
Sherry sõnul on töös veel üks mutrivõti, mis võib varade jaotamist edasi lükata. "Kasusaajate vahelised lahkarvamused varade jaotamise osas teatud aktsiatele või selle kohta, kas vara tuleks müüa, võib samuti jaotamisprotsessile aega lisada."
Kuigi võib olla mõjuvaid põhjusi, miks haldus kestab kauem, kui te sooviksite, peaks usaldusisik teie ja ülejäänud kasusaajatega kogu protsessi vältel ühenduses olema. Peaksite saama lõpliku arvestuse ja hinnangulise jaotamise ajakava.
Samuti David Handler, Kirkland & Ellise usaldusfondide ja kinnistute partner, millel on esindused USA-s ja välismaal, ütleb, et usalduslepingu sõlmimiseks kuluv aeg sõltub usalduse tüübist. Näiteks tühistamatu usaldus võib sageli võtta kauem aega kui näiteks tühistatav usaldus.
Te ei pruugi selle usalduse olemusest täielikult teadlik olla. "Fakt, et tema isa oli kaasusaldusisik, viitab sellele, et see võis olla tühistatav usaldus," ütles Handler mulle. "Kui jah, tuleb kinnisvarahaldus kooskõlastada usaldusfondiga, mis võib omada enamikku või kogu isa vara."
"Kui tegemist oli tagasivõtmatu usaldusfondiga ja vara ei kuulunud maksustamise eesmärgil isa pärandvara hulka, siis peaks väljamakse toimuma üsna kiiresti," lisab ta. "Kuid isegi siis võib esineda mittelikviidseid varasid, mida on raske üle kanda või mida võib-olla likvideeritakse."
Viivitused ei tulene alati alatutest põhjustest, kuid teid tuleks tehtud edusammudega kursis hoida. See on hea aeg halduriga regulaarse suhtluse loomiseks ja loodetavasti saate siis vältida hilisemat veelgi aeganõudvamat kohtuvaidlust.
Kontrollima Moneyisti privaatne Facebook rühm, kus otsime vastuseid elu kõige keerulisematele rahaküsimustele. Lugejad kirjutavad mulle igasuguste dilemmadega. Postitage oma küsimused, öelge mulle, mida soovite rohkem teada saada, või kaaluge viimaseid Moneyist'i veerge.
Rahamees kahetseb, et ei saa küsimustele individuaalselt vastata.
Kui saadate oma küsimused meili teel, nõustute nende avaldamisega MarketWatchis anonüümselt. Esitades oma loo MarketWatchi väljaandjale Dow Jones & Co.-le, mõistate ja nõustute, et võime kasutada teie lugu või selle versioone kõigis meediakanalites ja platvormidel, sealhulgas kolmandate osapoolte kaudu..
Loe samuti:
"Kui me viis aastat kohtasime, andis ta mõista, et on majanduslikult kindlustatud": Mu abikaasa oli oma rahaasjades alati kõhklev. Nüüd ma tean, miks.
"Mu tüdruksõber on võlgu 200,000 XNUMX dollarit ravi- ja krediitkaardivõlga": ta tahab, et ma selle tasa maksaksin, makstes osa tasumata summast
„Ta ei ole nõus minu majas elama, kuna seal on vähem mugavusi”: mu poiss-sõber tahab, et ma koliks sisse ja maksaksin poole tema igakuistest kuludest. Kas see on õiglane?
Allikas: https://www.marketwatch.com/story/the-bank-has-paid-itself-18-000-in-monthly-fees-after-six-months-my-late-fathers-trust-has- not-been-distributed-what-can-i-do-11667442416?siteid=yhoof2&yptr=yahoo
"See on kestnud liiga kaua": pank maksis endale 18,000 XNUMX dollarit tasu. Minu varalahkunud isa usaldust pole laiali jagatud. Mis abinõu mul on?
Mu isa isa asutas suures pangas usaldusfondi, mille kaashalduriteks olid minu isa ja panga usaldusosakond. Mu isa suri eelmise aasta lõpus; tema surma korral pidi usaldus jagama võrdselt kuue ülejäänud (mu isa lapsed kahest abielust) vahel.
Käes on november ja usaldust pole ikka veel jagatud. Pank on tasunud endale 18,000 10 dollarit tasusid. Võtsin nendega viimase XNUMX kuu jooksul mitu korda ühendust meili ja telefoni teel ning nad on toonud lõputult vabandusi, miks väljamakset pole toimunud.
Ilmselgelt ei ole panga huvides seda protsessi kiirendada, kuna nad teevad iga kuu korralikku tasu. Lisaks kandsid nad 10 päeva pärast isa surma raha minu isa pangakontole ja tundub, et seda ei üritatud tagastada.
Kui kaua peaks kestma suure panga hallatav usalduse lõpetamine? Mis on nende usaldusvastutus ja milliste vahenditega peavad ülejäänud isikud panka vastutama? See on kestnud liiga kaua ja ma olen oma lõa otsas. Mingit nõu?
Aitab juba
Kallis küllalt,
See on palju tasusid ja nagu te ütlete, on pangal palju põhjust, miks oma aega maha võtta. Kuid usaldusfondide levitamine võib olla ka keeruline ja aeganõudev protseduur. Kasusaajad on ilmselgelt haakides, ehk arusaadavalt ootavad oma tükki pirukast.
Rääkige panga, usaldusjuhi ja/või nende halduriga ning esitage neile küsimused, mille te mulle esitasite. Miks see nii kaua aega võtab? Maksuavaldused võivad protsessi kuude kaupa edasi lükata. Kas nad saavad anda hinnangu, kui kaua see aega võtab? Teil on täielik õigus saada õigeaegset ja täpset teavet.
Miks pole teie isa kontole kantud raha tagasi saadud? Pank näib olevat pilgu pallilt ära võtnud. Võite usaldusametnikule kindlasti meelde tuletada, et neil on kasusaajate ees usaldusisiku kohustus, ja võite taotleda kohtult, et ta eemaldaks nad usaldusisikust.
Doug Sherry, president Arden Trust Company kellel on esindused seitsmes USA osariigis, sealhulgas Californias ja Floridas, tunneb teie raskusi kaasa, kuid juhib tähelepanu ka sellele, et mõistlik aeg ühe usaldustüübi jaoks võib teise jaoks olla ebamõistlik või pikk.
"Usalduses hoitavate varade tüüp on tegur, mis mõjutab otseselt jaotamise aega, eriti kui teil on mitu järelejäänud inimest," ütleb ta. "Erivarad, nagu kinnisvara, tuleb enne levitamist hinnata ja võimaluse korral maha müüa."
"Mõned varad, näiteks tihedalt omatavad usaldusühingu osalused, võivad nõuda, et intressi pakkutaks kõigepealt teistele osanikele, enne kui osalusi saab üle anda ülejäänud liikmetele," lisab Sherry.
Sherry sõnul on töös veel üks mutrivõti, mis võib varade jaotamist edasi lükata. "Kasusaajate vahelised lahkarvamused varade jaotamise osas teatud aktsiatele või selle kohta, kas vara tuleks müüa, võib samuti jaotamisprotsessile aega lisada."
Kuigi võib olla mõjuvaid põhjusi, miks haldus kestab kauem, kui te sooviksite, peaks usaldusisik teie ja ülejäänud kasusaajatega kogu protsessi vältel ühenduses olema. Peaksite saama lõpliku arvestuse ja hinnangulise jaotamise ajakava.
Samuti David Handler, Kirkland & Ellise usaldusfondide ja kinnistute partner, millel on esindused USA-s ja välismaal, ütleb, et usalduslepingu sõlmimiseks kuluv aeg sõltub usalduse tüübist. Näiteks tühistamatu usaldus võib sageli võtta kauem aega kui näiteks tühistatav usaldus.
Te ei pruugi selle usalduse olemusest täielikult teadlik olla. "Fakt, et tema isa oli kaasusaldusisik, viitab sellele, et see võis olla tühistatav usaldus," ütles Handler mulle. "Kui jah, tuleb kinnisvarahaldus kooskõlastada usaldusfondiga, mis võib omada enamikku või kogu isa vara."
"Kui tegemist oli tagasivõtmatu usaldusfondiga ja vara ei kuulunud maksustamise eesmärgil isa pärandvara hulka, siis peaks väljamakse toimuma üsna kiiresti," lisab ta. "Kuid isegi siis võib esineda mittelikviidseid varasid, mida on raske üle kanda või mida võib-olla likvideeritakse."
Viivitused ei tulene alati alatutest põhjustest, kuid teid tuleks tehtud edusammudega kursis hoida. See on hea aeg halduriga regulaarse suhtluse loomiseks ja loodetavasti saate siis vältida hilisemat veelgi aeganõudvamat kohtuvaidlust.
Kontrollima Moneyisti privaatne Facebook rühm, kus otsime vastuseid elu kõige keerulisematele rahaküsimustele. Lugejad kirjutavad mulle igasuguste dilemmadega. Postitage oma küsimused, öelge mulle, mida soovite rohkem teada saada, või kaaluge viimaseid Moneyist'i veerge.
Rahamees kahetseb, et ei saa küsimustele individuaalselt vastata.
Kui saadate oma küsimused meili teel, nõustute nende avaldamisega MarketWatchis anonüümselt. Esitades oma loo MarketWatchi väljaandjale Dow Jones & Co.-le, mõistate ja nõustute, et võime kasutada teie lugu või selle versioone kõigis meediakanalites ja platvormidel, sealhulgas kolmandate osapoolte kaudu..
Loe samuti:
"Kui me viis aastat kohtasime, andis ta mõista, et on majanduslikult kindlustatud": Mu abikaasa oli oma rahaasjades alati kõhklev. Nüüd ma tean, miks.
"Mu tüdruksõber on võlgu 200,000 XNUMX dollarit ravi- ja krediitkaardivõlga": ta tahab, et ma selle tasa maksaksin, makstes osa tasumata summast
„Ta ei ole nõus minu majas elama, kuna seal on vähem mugavusi”: mu poiss-sõber tahab, et ma koliks sisse ja maksaksin poole tema igakuistest kuludest. Kas see on õiglane?
Allikas: https://www.marketwatch.com/story/the-bank-has-paid-itself-18-000-in-monthly-fees-after-six-months-my-late-fathers-trust-has- not-been-distributed-what-can-i-do-11667442416?siteid=yhoof2&yptr=yahoo