See surmav viga võib teie dividendid 2023. aastal purustada

Kui ma saan sulle anda ainult üks Nõuanne 2023. aasta alustamiseks on järgmine: tee mitte usalda oma dividenditulu ETF-idele!

See on üks suurimaid vigu, mida ma näen, et inimesed teevad – eriti seoses selle aasta turu kasvuga. Need esmatasandi mängijad (valesti!) arvavad, et kasvaval turul saavad nad osta päris hästi midagi ja olge A-OK.

Mitte nii.

Tõusev turg, kui ostate kõige tõenäolisemalt madala kvaliteediga investeeringuid, seab teie portfelli järgmise languse korral ohtu. Küsige lihtsalt kõigilt, kes ostsid 2021. aastal krüpto- või tulutut tehnoloogiat!

Ja dividendi-ETFid on kohal väga tipp meie varade loendist, mida vältida, mitte ainult praegu, vaid alati. See on põhjus, miks me panoraamisime Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD
SCHD
) mullu augustis. See oli lihtsalt liiga täis siniseid kiipe, mille dividendid kasvasid liustikutempos.

Täna sukeldume kahte teise populaarsesse dividendi-ETFi: Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG
VIG
) ja ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF (NOBL
NOBL
).

See duo on paljude inimeste jaoks dividendide alustala, sest sarnaselt SCHD-ga keskenduvad nad USA suurte aktsiatega, mis regulaarselt oma väljamakseid kasvatavad. Nimed nagu Johnson ja Johnson
JNJ
(JNJ), PepsiCo
PEP
(PEP) ja 3 miljonit (MMM) täita nende kahe fondi portfellid.

Kõlab üsna turvaliselt, eks?

NOBL läheb veel paremini – nagu nimigi ütleb, kuulub talle Dividend Aristocrats ehk S&P 500 ettevõtted, mis on oma väljamakseid kasvatanud 25 aastat või kauem. Lisage madalad tasud (vaid 0.06% VIG-i ja 0.35% NOBL-i puhul) ja noh, mis siis ei meeldi?

Tegelikult palju.

Ühe jaoks mõlemad need fondid peaks on sisseehitatud eelis, sest kasvav dividend on aktsiahindade juht nr 1. See on põhjus, miks me alati sihtida dividende, mis mitte ainult ei kasva, vaid kiirendades valikus, mida me minu juures teeme Varjatud saagid nõuandev. Nende aktsiate "dividendimagnetid" tõmbavad nende aktsiahinnad aja jooksul kõrgemale!

Näete, kuidas hüppeline väljamakse tõstis ettevõtte aktsiaid Varjatud saagid omamine Reliance teras ja alumiinium (RS) viimase kümnendi jooksul. Selle ajaga kasvas RS dividend 192%. Järgnes aktsia hind, mis tõusis 252% ja ületas kergelt VIG-i ja NOBLi.

Pange tähele ka seda, et ettevõtte kasvav dividend aitas 2022. aasta kokkuvarisemise ajal aktsia hinda kasvatada. Seda seetõttu, et isegi langeval turul on investoritel raske ignoreerida dividendide tõus 27%. nagu see, mille RS teatas 2022. aasta veebruaris.

Dividendide kasvuga ETF-ide alajõulised väljamaksed tõmbavad need alla

Aga tagasi meie dividendikasvuga ETF-ide juurde. Arvestades, kui suurt rõhku nad panustavad kasvavatele väljamaksetele, võitsid turgu peaks ole neile näpuotsaga, eks?

Vale. Nagu allpool näha, jäid VIG ja NOBL S&P 500-st maha – seda näitab lillana SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY
PY
SPY
) -viimase kümnendi jooksul, hoolimata nende kasvavatest väljamaksetest. Ja erinevalt Reliance, see paar langes eelmisel aastal, võrreldes ülejäänud turuga.

See paneb mõtlema, miks viitsite võtta aega dividendide ETF-i uurimiseks – eriti kui vaadata nende praegust tootlust: mõlemad maksavad umbes 1.9%, vaid veidi rohkem kui SPY 1.6%.

Mis veelgi hullem, mõlemad fondid (nagu kõik ETF-id) on lukustatud alusindeksisse: NOBL peab omama kõiki dividendiaristokraate ja VIG on seotud S&P US Dividend Growers Indexiga, mille eesmärk on jäljendada USA ettevõtete tulemusi, kellel on tõstsid oma väljamakseid igal aastal vähemalt 10 järjestikust aastat.

Teisisõnu, olles aheldatud indeksitega, nagu nad on, ei saa kumbki fond vältida sellist dividendikatastroofi AT & T
T
(T), mida oleme varemgi panustanud aasta senti maksvate matkade jaoks. Seejärel vähendas ta eelmisel aastal oma väljamakseid WarnerMedia äritegevuse osana. Selle kuulumine aristokraatidesse tühistati varsti pärast seda.

Kuid tõde on see, et AT&T oli NOBL-i alla tõmmanud aastaid-ja kuna ETF ei suutnud oma alusindeksit murda, oli ta võimetu müüma!

See on peamine põhjus, miks me hoiame dividendi-ETFidest eemale ja jääme pigem kiirenevate väljamaksetega aktsiate juurde. Oma portfelle haldades saame kõrvale hiilida maailma AT&T-dest ja panna oma raha hoopis Reliancesse.

Brett Owens on ettevõtte peamine investeerimisstrateeg Kontrastne Outlook. Suuremate sissetulekute ideede saamiseks saate tasuta oma värskeima eriaruande: Teie ennetähtaegselt pensionile jäämise portfell: tohutud dividendid – iga kuu – igavesti.

Avalikustamine: puudub