See 7.5% dividend on ideaalne septembri ost

Nüüdseks olete tõenäoliselt kuulnud, et september on aktsiate jaoks halvim kuu. See on kõikjal meedias! Kuid september on ka suurepärane aeg unikaalset tüüpi dividendifondi ostmiseks, mis rahastab sisse kui volatiilsus suureneb (need fondid maksavad teile ka 7% põhja pool kassahitt!).

Ma räägin eriliigist suletud fond (CEF) nimetatakse kaetud kõnefondiks, mis teenib iga kord rohkem raha, kui turg satub paanikasse. Seejärel loovutavad nad selle raha meile dividendidena, mis purustab kõik, mida võiksite saada kõrgetasemeliste aktsiate või riigikassa kaudu.

Ärge laske žargoonilisel nimetusel end häirida. Kõik, mida peate tagatud kõne fondide kohta teadma, on see, et nad müüvad investoritele õigust osta neil olevaid aktsiaid mingil tulevikus kindla hinnaga. Kui aktsia saavutab selle hinna, ostab optsiooni ostja selle. Kui ei, siis nad seda ei tee. Mõlemal juhul jäävad kaetud kõne fondidele raha, mille nad selle õiguse eest optsiooniostjatelt küsivad (optsioonide puhul nimetatakse seda lisatasuks).

See strateegia toimib volatiilsuse ajal hästi ja me teame, et sel aastal on meil seda palju olnud. VIX, turu niinimetatud "hirmumõõtur", on pehmelt öeldes liiga kofeiinirikas.

Irooniline, et need lisatasud aitavad fondi ka volatiilsuse eest kaitsta, kuna portfellis olev lisaraha pärsib loomulikult talle kuuluvate aktsiate liikumist.

See kaetud kõnega fond näeb välja nagu ETF, kuid suurema 7.5% väljamaksega

Kõik see muudab kaetud kõne fondid aktsiatele või indeksifondidele eelistatavamaks, eriti ebastabiilsetel turgudel. Ja koos Nuveen S&P 500 Dynamic Overwrite Fund (SPXX), saate veel ühe eelise: see hoiab kõiki S&P 500 aktsiaid – hiiglastele meeldib õun
AAPL
(AAPL), Microsoft
MSFT
(MSFT) ja viisa
V
(V) –millest paljud teile tõenäoliselt juba kuuluvad. Seega, kui ostate SPXX-i, ei pea te fondi väiksema volatiilsuse ja (palju) suuremate väljamaksete saamiseks oma osalust muutma!

Seetõttu on SPXX kaetud kõnede CEF. Ja tänu kaetud kõnede müügile vähendab SPXX volatiilsust ja loomulikult 7.5% väljamakset.

SPXX-i madalam volatiilsus ja suured dividendid on põhjus, miks see kaupleb täna vara puhasväärtuse (NAV või portfellis olevate aktsiate väärtuse) suhtes kõrgemal tasemel. Kuid see ei tähenda, et see oleks ülehinnatud! Vaid 1.3% SPXX lisatasu on väike võrreldes 10% lisatasuga, mis oli 2018. aasta alguses, teine ​​kord, mil investorid olid mures tõusvate intressimäärade pärast. SPXX lisatasu jõuab tõenäoliselt uuesti sellele tasemele, kui volatiilsus aina tõuseb, võttes selle hinna kaasa.

Michael Foster on juhtiv teadusanalüütik Kontrastne Outlook. Suuremate tuluideede leidmiseks klõpsake siin, et näha meie viimast aruannet „Hävimatu tulu: 5 tehingufondi, mille dividendid on ohutud 8.4%."

Avalikustamine: puudub