See 7.3% tootlusega fond kaitseb teie portfelli

Kuna turgudel on sel aastal seni palav algus, on loomulik mõelda asjadele õiglane võib muutuma veidi ärevaks.

Ma saan aru – ja tõde on see, et see turg ei ole ilma lühiajalise tagasilöögi riskita.

Siin on hea uudis: kui see võimalus on teile muret tekitanud, on neid mõni suletud fondid (CEF) mis on selle riski jaoks ideaalselt loodud. Ja nad kauplevad atraktiivsete hindadega, makstes samas ka suuri dividende. Süveneme ühte konkreetsesse tickerisse veidi edasi. See on "kuldvillakuga" fond, mille tootlus on 7.3% ja millel on püsiv kurss mis tahes volatiilsuse kaudu, mida lähiajal tabada võime.

Kõigepealt aga räägime tagasivõtmise riskist ja sellest, kuidas need fondid on valmis reageerima.

Paljud asjad viivad praegu turge üles. Esiteks läheb majandusel palju paremini, kui kartsime. Teiseks inflatsioon, mida mõõdetakse tarbijahinnaindeksi (CPI) ja Föderaalreservi eelistatud isiklike tarbimiskulude (PCE) hinnaindeksiga, langeb. Lisaks võib Hiina taasavamine tähendada, et pandeemiahäired on lõpuks möödas. Ja aktsiad, mis alati tulevikku vaatavad, hindavad seda sisse.

Kuna vaktsiine hakati tarnima 2021. aasta alguses, mis tõi kaasa pandeemia kõige murettekitavama faasi lõpu, on SKT majandustegevuse taastudes hüppeliselt kasvanud, mis vähendab tööpuudust. Kuid hind oli kõrgem inflatsioon.

Mõnda aega on turud viimase paari aasta jooksul näinud näiliselt vastuoluliste andmete lained segadust tekitanud. Lõppude lõpuks pole tänapäevased aktsiaturud kunagi pidanud leppima ülemaailmse pandeemiaga (1917. aasta Hispaania gripi ajal olid aktsiad liiga nišised ja majanduslikult ebaolulised).

Viimasel ajal on rohkem uuringuid aidanud majandusteadlastel, riskifondide halduritel ja igapäevastel kauplejatel mõista, mida need andmed tähendavad. Tulemuseks on see, et majandus kasvab kiiresti, kuna rohkem inimesi töötab ja kulutab, ning see nõudlus pani hinnakasvu hüppeliseks.

Kindlaksmääratud Fed võiks aktsiakasumit piirata

Mis toob meid tänasesse päeva. Tarbijanõudlus on endiselt suur, kuid ettevõtted on lõpuks kohanemas, aidates inflatsioonisurvet leevendada. Kuid me ei ole täiesti metsast väljas, sest meil on endiselt Föderaalreserv, mille pärast muretseda. Kui inflatsioon ei lange piisavalt kiiresti, et Föderaalreservi muresid leevendada, võib jaanuari kasum muutuda. Seda rõhutab Powelli karm jutt oma viimasel surveavaldusel, rõhutades, et Fed peab hoidma intressimäärasid kõrgel märkimisväärse aja jooksul.

Kaetud kõnede CEF-id toimivad hästi sellistel turgudel nagu see

Kui turud rallivad, on teie parim panus investeerida täielikult allahinnatud CEF-idesse, millel on kõrge kvaliteediga vara, mida on üle müüdud. Meie portfell CEF Insider teenus sisaldab praegu 16 ostureitinguga CEF-i ja need sobivad selle määratlusega T-le, kusjuures dividendid annavad kuni 12.3% ja mõned allahindlused ulatuvad kahekohaliste numbriteni.

Kui aga tunnete end endiselt pisut närvilisena, hoides "puhast" aktsia CEF-i, kaaluge sellist, mis kasutab kaetud kõne strateegiat. (See tähendab, et fondijuhid müüvad optsiooni osta fondi osalused tulevikus ja hinnaga. Fond jätab endale võetava tasu, mida nimetatakse "preemiaks", olenemata sellest, mis juhtub).

Need fondid on nutikad ostud lühiajalise volatiilsuse ajal kolmel põhjusel.

1. Nad ei kasuta halvasti toimivaid pika-lühiajalisi strateegiaid, mille ülalpidamine on kallis.
2. Nad ei panusta rahasse, ennetades turu langust, mille tulemuseks on sageli fondi liiga kaua seismine, kui langus järsku pöördub.
3. Nende kaetud kõnestrateegia hoiab teid täielikult investeeritud pikaajalise kasumi (ja dividendide) saamiseks. See lähenemisviis toimib kõige paremini ka volatiilsuse ajal, genereerides fondi jaoks dividendide toetamiseks lisaraha.

Nii et kui Fed seekord üle pingutab, võib äkiline volatiilsus aidata neil fondidel märkimisväärselt tõusta, muutes samal ajal nende tuluvood jätkusuutlikumaks kui kunagi varem.

Seal on palju fonde, mis seda strateegiat kasutavad, kuid Nuveeni S&P 500 dünaamiline ülekirjutusfond (SPXX) on hea viis, kui soovite kasu saada kaetud kõnedest, jäädes samas kinni blue chip aktsiatest. SPXX toodab täna 7.3% ja nagu nimigi ütleb, kuulub talle kogu S&P 500, nii et saate kokku puutuda tuttavate suurte kapitalinimedega, nagu Microsoft
MSFT
(MSFT), Johnson & Johnson
JNJ
(JNJ) ja Ühinenud Terviserühm
UNH
(UNH).

SPXX toimib omamoodi indeksifondina (mis on pikas perspektiivis suurepärane), kuid müüb ka oma portfelli ostuoptsioone, et saaks nende optsioonide preemiad üle kanda teile, aktsionärile. Fond kaupleb NAV-i suhtes väikese (2%) preemiaga, mis on enam kui õiglane, võttes arvesse asjaolu, et 16. aasta lõpus kaubeldi 2022% preemiaga, kuna müügitulu jõudis lõpule.

Lisaboonusena suurendavad SPXX müüdud optsioonid tema sularahahoidu, kaitstes portfelli üldist väärtust lühiajaliste turu languste ajal, muutes selle ideaalseks riskimaandamiseks, kui Powell peo rikub.

Michael Foster on juhtiv teadusanalüütik Kontrastne Outlook. Suuremate tuluideede leidmiseks klõpsake siin, et näha meie viimast aruannet „Hävimatu sissetulek: 5 soodsat fondi püsivate 10.2% dividendidega."

Avalikustamine: puudub