See 6.6% dividend võimaldab meil kasumit teenida, kuna bensiinihinnad langevad

USA tarbija sai just 162 miljardi dollari suuruse palgatõusu ja ma vean kihla, et te pole kuulnud Sõna sellest. Täna kasutame seda lisaraha 6.6% tootlusega fondi kaudu, mis kaubeldakse dollari suhtes 87 sendiga.

See, mille poole ma püüan, on head uudised lugu, millest oleme meedias vähe kuulnud: lisaraha tarbijad taskusse pistavad tänu hiljutisele bensiinihindade langusele.

See pole ka väike summa: Moody's Analyticsi peaökonomisti Mark Zandi sõnul säästavad USA majapidamised kokku umbes 125 miljardit dollarit iga dollari pealt, mille hind pumba juures langeb. Ja kui keskmine pumba hind on praegu umbes 3.70 dollarit gallonist, võrreldes juuni 5 dollariga põhja pool, vaatame umbes $ 162 miljardit visatakse tagasi majandusse või ümber 13 miljardit dollarit kuus.

Kindlasti pole see kõik enamiku inimeste jaoks "lisaraha". Kuna inflatsioon on teenustes teiste kaupade osas kuum, imevad kõrgemad hinnad suure osa sellest uksest välja.

Kuid pidage meeles, et ettevõtete kasumimarginaalid tõusevad hüppeliselt (ükskõik, kuidas keegi meist võib arvata, et ettevõtted tõstavad kõrge inflatsiooni ajal oma tulusid), seega on see raha aktsiate jaoks ikkagi puhas pluss. Veelgi enam, osa sellest rahast läheb esmatarbekaupade, näiteks kvaliteetsemate toiduainete ostmiseks, aga ka valikulisteks ostudeks.

Sellest hoolimata on kaks peamist ETF-i, mis neid sektoreid võrdlevad, iShares US Consumer Discretionary ETF (IYC
IYC
) ja iShares US Consumer Staples ETF (IYK
IYK
), on aasta jooksul langenud, IYK peab paremini vastu, kuna põhivarad meelitavad majanduslanguse murede kasvades ligi kaitsemeelseid investoreid.

Nende sektorite tervislik kombinatsioon alati on mõistlik, ja eriti tänapäeval, kuna põhivarad aitavad tugevdada meie investeeringuid languse ajal, samas kui diskreetsete ettevõtete madalad väärtused ei ole seotud miljardeid lisaraha tarbijatele tänu madalamatele gaasihindadele, hiljutisele palgatõusule ja ülejäänud pandeemiale. säästud.

Saate mõlema sektoriga kokku puutuda, valides IYK ja IYC. Probleem on selles, et sa loodad ainult hinnakasv teie tulu jaoks, kuna IYC tootlus on kõigest 0.6% ja IYK pole palju parem, 1.8%.

"ETF-i löömine"- ja odav -CEF tootlus 6.6%

Õnneks on olemas parem valik, mis annab meile "kõik ühes" kokkupuute USA majandusega ja maksab meile rikkalikult 6.6% dividende. See on 11 korda IYC väljamakse ja peaaegu neljakordne IYK 1.8% dividend. See tähendab ka, et saame suure osa oma iga-aastasest tulust sularahas.

See oleks väljakujunenud suletud fond (CEF) nimetatakse Gabelli Dividend Income Trust (GDV). Vaadates selle 10 parimat osalust, selgub hulk ettevõtteid, kes saavad kasu suurematest kulutustest valikulistele kaupadele ja põhitarvetele, näiteks veebireklaamidele. Tähestik (GOOGL), MasterCard
MA
(MA), Microsoft
MSFT
(MSFT), Sony (SNY) ja American Express
AXP
(AXP), samuti toiduvalmistaja Mondelez International
MDLZ
(MDLZ):

Lisaks saame viimase kümnendi jooksul oma investorite raha enam kui kahekordistanud väärtusinvesteerimisguru Mario Gabelli juhtimisteadmised 124% tootlusega. Samuti on ta suurendanud fondi dividende 37.5% võrra, koos paaritu eriväljamaksega. Mis kõige parem, see CEF maksab dividende iga kuu, kooskõlas meie arvetega.

Selline aktiivne juhtimine on ülioluline soodsate tehingute leidmiseks (ning nõrkade ettevõtete ja sektorite vältimiseks) paanilisel turul, kus me oleme – ja algoritmipõhised ETF-id ei suuda sellele vastata.

Räägime nüüd allahindlusest.

Tänu hiljutisele müügile on GDV allahindlus puhasväärtusest (NAV ehk vahe selle portfelli väärtuse ja fondi hinna vahel avatud turul) seda kirjutades 13%, mis ei ole kaugel 2022. aasta madalaimast tasemest. See tähendab, et sisuliselt ostame selle usaldusväärse fondi vaid 87 sendi eest dollari eest.

Nii et kui kaalute oma portfelli lisamist tavatarbijale, valikulisele või lihtsalt S&P 500-le, on GDV kindlasti vaatamist väärt. Selle sügav allahindlus, stabiilne igakuine dividend ja aktiivne haldamine on kõik eelised, mida te ETF-is kunagi ei saa.

Michael Foster on juhtiv teadusanalüütik Kontrastne Outlook. Suuremate tuluideede leidmiseks klõpsake siin, et näha meie viimast aruannet „Hävimatu tulu: 5 tehingufondi, mille dividendid on ohutud 8.4%."

Avalikustamine: puudub