Sellel 10.5% tootlusega portfellil on ideaalne valik 2023. aastaks

Vaatamata eelmise nädala turupopule, leidub veel palju kohutavaid dividende ostetakse seal. Kuid ärge raisake oma aega selliste labaste maksjatega nagu General Mills
GIS
(GIS), oma 2.7% tootlusega. Või ihne 2.2%, mille saad nn dividendiaristokraadilt nagu McDonald's (MCD).

Inflatsioon on veel 7.7%! See on kaugele nende haletsusväärsete blue-chip tootluste ees. Me lihtsalt ei saa endale enam lubada selliseid madalapalgalisi inimesi.

Vajame palju rohkem sissetulekut, kui tahame saavutada unistuste stsenaariumi: rahastatud pensioni täielikult dividendide järgi. Seda teed me täna läheme, kolmekesi suletud fondid (CEF) uhkustada uskumatu keskmise tootlusega 10.5%.

See annab teile iga investeeritud 87.50 10 dollari pealt "kohe" 677,000 dollarit kuus dividende. Teisisõnu vajate 71,000 XNUMX dollari suuruse aastasissetuleku saamiseks vaid XNUMX XNUMX dollarit. See on leibkonna keskmine sissetulek Ameerikas.

Samuti on tootlus 10.5%. 10 korda rohkem kui indeksifond maksab. Taoline sissetulek on 2022. aasta katastroofi sarnaste mahamüükide puhul ülioluline, sest erinevalt inimestest, kes kannavad tüüpilist S&P 500 nime, ei pea te langusesse müüma.

Selle asemel on nende kolme fondi makstavad dividendid hoidnud investorid sel aastal müüginupust eemal. See on pikemas perspektiivis reaalne passiivse sissetuleku jõu võti.

3 CEF-i ostu koheseks mitmekesistamiseks ja 10%+ dividende

Loomulikult on mitmekesistamine kriitiline, seega tahame, et meie CEF-i portfell sisaldaks järgmist:

1. Varud (pikaajaliseks kasvuks)
2. Võlakirjad (stabiilse sissetuleku tagamiseks)
3. Kinnisvara (natuke mõlema eest)

Pole lihtne kokku panna portfelli, mis märgib kõik need kolm kasti. Ja kui investeerite kinnisvarasse füüsilise vara kaudu, siis vaatate palju tööst. (Kui olete olnud üürileandja, teate, et see on täiskohaga töö.)

Kuid võite tabada kõiki kolme kategooriat ja saate CEF-idega suurt tulu (peaaegu ilma tööta!). Siin on kolm fondi, mis kokku võttes just seda teevad.

CEF-i valik nr 1: 10.2% tootlus "varjatud" allahindlusega

Alustame koos Liberty tähtede aktsiafond (USA), mis hoiab USA suure kapitaliga ettevõtteid, millel on tugev rahavoog ja kasvupotentsiaal, nagu Microsoft (MSFT), UnitedHealth Group
UNH
(UNH) ja Viisa (V). USA juhid on teinud head tööd ka ülemüüdud kõrge marginaaliga ettevõtete leidmisel, nagu Tähestik (GOOGL), Danaher
DHR
Corp. (DHR) ja Adobe
ADBE
(ADBE
DBE
).

Siin loosib dividend, USA tootlus on 10.2%. See dividend pärineb portfelli veidi võimendatud aktsiate väljamaksetest, millele lisandub juhtkonna õigeaegsete ostude ja müükide tulu. See on strateegia, mis töötab, kuna USA on teinud viimase kümnendi jooksul silmapaistva 214% kogutulu.

Samuti saame USA hinnangul kena sisse. Praegu kaupleb fond umbes nominaalväärtusega (või umbes sama palju kui tema portfellis olevate aktsiate väärtus). See on õiglane tase, kui arvestada, et viimase aasta jooksul on selle preemiaga kaubelnud 3% põhja pool.

CEF-i valik nr 2: 13.4%-line maksja, kes on pärast krahhi üle elanud

Võlakirjade puhul võtame Neuberger Bermani kõrge tootlikkuse strateegiafond (NHS), mis annab NAV-ile 3.3% allahindlust. See on magus tehing, arvestades, et see kaubeldi nominaalväärtusega alles augustis.

Dividend on 13.4% tootlusega tõeliselt lõualuu. Kui arvate, et selline väljamakse ei saa olla ohutu, arvestage, et NHS on seda pidevalt jätkanud 10 aastat, vaatamata pandeemiale ja tõusvatele määradele. Põhjus? Juhtkonna strateegiline pööre kõrgema kvaliteediga ja alahinnatud ettevõtete võlakirjade poole.

Eelkõige annavad need võlakirjad NHS-ile kaks võimalust tugeva tootluse saavutamiseks: suurem sissetulek ja pikemas perspektiivis kasum, kuna need hinnatakse ümber investorite meeleolu paranemisega. See strateegia on täpselt see, mida me sellel ainulaadselt ülemüüdud, kuid taastuma hakkaval turul soovime.

CEF-i valik nr 3: 8% tootlusega portfell, mida iga kinnisvarainvestor kadestaks

Lõpuks lähme koos Cohen & Steers kvaliteetse sissetuleku kinnisvara fond (RQI). Fondil on üle 200 osaluse, millest peaaegu kõik on kinnisvarainvesteeringute fondid (REIT). Need REIT-id omakorda omavad sadu või isegi tuhandeid kinnistuid, seega pole meil siin hajutamise pärast muret.

RQI suurimate osaluste hulka kuulub ka mobiilitorni omanik Ameerika torn (AMT), kelle teenuste järele on mobiilse andmeside liikluse kasvades pidev nõudlus; isehoidla REIT avalik salvestusruum (PSA), mis võidab viimase paari aasta "asjade" buumi; ja ladu REIT Prologis (PLD), millest on kasu, kuna USA ettevõtted viivad oma tootmise koju tagasi.

REIT-i keskmisest suuremad dividendid suurendavad RQI 8% väljamakset, mis on püsinud stabiilsena viimased viis aastat. Kuna üürihinnad tõusevad kõikjal, on fondi tuluvoog turvalisem kui kunagi varem – ja investorid panevad tähele.

Oleme näinud, et investorid on viimase kahe kuu jooksul RQI poole pöördunud, kuid potentsiaalne intressimäärade ühtlustamine toob kinnisvarale kasu oluliselt rohkem tõusu. Ootan ka suuremat tõusu, kuna RQI 3.3% allahindlus taastub nominaalväärtusele – tasemele, millel sellega kaubeldakse suurema osa aastast.

Pange kõik kolm ülaltoodud CEF-i kokku ja saate 10.5% tuluvoo, mis on täielikult hajutatud sadade varade vahel kolmes erinevas klassis. See on kena seadistus 2023. aastaks, mis näeb välja nagu a palju aasta turu jaoks üldiselt parem, kuid tõenäoliselt püsib ka volatiilsus.

Michael Foster on juhtiv teadusanalüütik Kontrastne Outlook. Suuremate tuluideede leidmiseks klõpsake siin, et näha meie viimast aruannet „Hävimatu sissetulek: 5 soodsat fondi püsivate 10.2% dividendidega."

Avalikustamine: puudub