Kõige turvalisem viis 7.5% dividendide saamiseks (ideaalne 2023. aastaks)

Meil on 2023. aastasse jõudes palju kvaliteetseid dividende. Mõned parimad? Suletud fondid (CEFs), mille tootlus on 7.5% põhja pool. Allpool on teie jaoks kolm konkreetset nime ja märgistust.

Mainin kvaliteeti, sest kui 2022. aasta on meile midagi näidanud, siis see on see kvaliteet küsimustes: krüpto- ja tulutu tehnoloogia rikuti sel aastal ja see polnud ühekordne. Kui intressimäärad tõusevad, on need hasartmängud – ma ütlen „hasartmängud”, sest nende ostmine sarnanes alati pigem mänguautomaatide juurde reisimisega kui investeerimisega – tõenäoliselt arvetuks.

Seda on näha NASDAQ 100 tootluses, mis on tänaseks langenud ligikaudu 28%, nagu hästi juhitud ja suure rahavooga ettevõtted nagu Apple (AAPL) ja Microsoft (MSFT) tirisid maha korvkohvrid nagu Metaplatvormid (META) ja selle raha veritsevad investeeringud metaverssis. Ja ärge pange mind krüptoga alustama, mis muudab NASDAQi tootluse võrreldes suurepäraseks!

Isegi Dow Jonesi tööstuskeskmise 30 suure kapitali üleminek oleks olnud parem: selle kirjutamise seisuga on need ettevõtted sel aastal langenud vaid 6.4%. See ei ole muidugi palju rõõmustav, kuid see on palju parem vaatepilt kui kahju, mida kannatasid investorid, keda tõrjusid "igavad" investeeringud, nagu Dow aktsiad.

Kolm kvaliteetset CEF-i tootlusega 7.5%+

Siin saab Teid suletud fondid (CEF) tule sisse: tänu tänavusele tagasitõmbumisele pakuvad paljud neist kõrge tootlusega fondidest meile nüüd "topeltallahindlust", kusjuures CEF-id ise kauplevad puhasväärtuse (NAV) allahindlustega, kuna ka nende alusportfellid on üle müüdud. . Siin on kolm, mida kaaluda:

Sooduspakkumine CEF nr 1: 9% tootlusega "eelistatud" fond, mis purustab oma võrdlusalused

Esimene CEF, mida tahan teile näidata, on John Hancocki eelistatud tulu fond (HPI), maksja 9% tulu. Kuigi see fond ei anna NAV-ile sügavat allahindlust, kaupleb praegu umbes nominaaliga, kaupleb see regulaarselt preemiaga, sealhulgas 7% või rohkem preemiaid ainuüksi eelmisel aastal, seega on meil siin tõusupotentsiaal. Ja nendel aeg-ajalt suurtel preemiatel on põhjus: HPI tugevad tulemused, eriti võrreldes ettevõtete võlakirjade ja eelisaktsiate etalon-ETFidega, mis on selle fondi kaks parimat mõõdupuud.

Alates selle loomisest enne suurt majanduslangust on HPI toonud tugevat tulu – kuni 8.1% aastas.

Osa sellest edust tuleneb fondi keskendumisest eelistustele, mis on vähem muutlik, kuid siiski kõrge tootlusega alternatiiv tavaaktsiatele, mille alusel ettevõtted kohustuvad kindla aja jooksul fikseeritud tootlusele. See teeb eelistustest praegusel ebakindlal ajal hea sissetuleku valiku.

Sooduspakkumine CEF nr 2: munitsipaalvõlakirjade CEF maksuvaba 7.5% tootlusega

Omavalitsuse võlakirjad, mida osariigid ja linnad taristuprojektide rahastamiseks emiteerivad, on teie portfelli suurepärane nurgakivi, eriti kuna enamikust „munidest“ saadav tulu on maksuvaba. Nii on ka paljude omavalitsuste võlakirjade CEF-ide dividendid, näiteks 7.5% väljamakse RiverNorthi hallatava kestusega munitsipaaltulufond (RMM).

Veelgi enam, see kaupleb 7.1% allahindlusega, mis tähendab, et juhtkond peab väljamakse säilitamiseks saama oma portfellist vaid 7% tootlust (kuna tootlus arvutatakse NAV-i, mitte diskonteeritud turuhinna alusel). Sellise tootluse saamine on muutunud lihtsamaks, kuna munitsipaalvõlakirjade intressimäärad on koos Föderaalreservi intressitõusuga 2022. aastal tõusnud.

See muudab RMM-i 7.1% allahindluse etteteatamisajal, mistõttu on praegu hea aeg sisseostmiseks. Lisaks on fondi tootlus peaaegu neli korda suurem kui võrdlusindeksi 1.9% väljamakse. iShares National Municipal Bond ETF (MUB) ja peaaegu kahekordistub suurima munitsipaalvõlakirjade CEF-i 4.7% tootlus Nuveen AMT-Free Quality Municipal Income Fund (NEA).

Tõenäoliselt tõmbab see "tululõhe" rohkem kohalikke investoreid RMM-i juurde, eriti kui nad võtavad arvesse tohutut efektiivset tulu, mida nad tasku saavad, kui lisavad sellele 7.5% väljamaksele oma maksusäästu. Kui need tuluinvestorid oma sammu teevad, eeldage, et RMM-i allahindlus aurustub.

Sooduspakkumine CEF nr 3: Aktsiafond usaldusväärse 8.3% väljamaksega

??Lõpuks liigume edasi aktsiaturu juurde, millel on tänapäeval palju kõrge marginaaliga ettevõtteid, mis kauplevad 2020. aasta märtsitaseme lähedal. Sellegipoolest näeme järgmisel aastal tõenäoliselt suuremat volatiilsust, nii et mõistlik on valida CEF-iga, mis pakub stabiilse tuluvoo ja püsivate, raharikaste blue chipide portfelli näol midagi maandamiseks.

. Virtuse dividendiintressi- ja lisatasustrateegia fond (NFJ) sobib selle konkreetse arvega 8.3% tootluse ja 3.6% allahindlusega, mis muudab selle väljamakse veelgi jätkusuutlikumaks: NFJ peab teenima keskmiselt 7.2% aastas, mida ta on teinud igal viimasel kümnendil, välja arvatud 2014, 2015 ja 2018. kõik aastad, mil intressimäärad tõusid.

Siiski tõusis NFJ hüppeliselt pärast neil aastatel, 11% tootlusega 2016. aastal pärast 2015. ja 2016. aasta nõrkust ning 21.3% tootlusega 2019. aastal.

Sellest järeldub, et NFG potentsiaal paistab 2023. aastal tugev, pärast 2022. aasta karuturgu. Samuti suurendab fond oma tulu kvaliteetsete ettevõtete võlakirjade ja oma portfelli tagatud võlakirjade müümisega (need võimalused annavad investoritele õiguse osta fondi aktsiaid tulevikus kindlal hetkel fikseeritud hinnaga. See hoiab raha endale nende valikute eest tasusid olenemata sellest, mis juhtub, mis on veel üks põhjus, miks selle väljamakse tundub turvaline.).

Michael Foster on juhtiv teadusanalüütik Kontrastne Outlook. Suuremate tuluideede leidmiseks klõpsake siin, et näha meie viimast aruannet „Hävimatu sissetulek: 5 soodsat fondi püsivate 10.2% dividendidega."

Avalikustamine: puudub