AMC ja GameStopi investorite jaoks on pidu läbi, kuid õnnelikumad meemiaktsiate võitjad ootavad nüüd tohutut maksuarvet

Gutierrezi panus GameStopis umbes 3,500–4,000 dollarit oli tema esimene katse aktsiate valimisel pärast seda, kui ta tegi sissemakse oma 401(k) sihtkuupäeva fondi ja kasutas ettevõtte matši ära.

Ühel hetkel tõusis ta 4,500 dollari võrra 5,000 dollarini, kuid Gutierrez müüs veebruari lõpus ja märtsi alguses enamuse oma GameStopi aktsiatest, jäädes alla 1,000 dollari suuruse kahjumi.

See on tema meelest üsna pesta. Järgnevatel kuudel pani Gutierrez igaks juhuks hoiukontole kuni 1,000 dollarit, juhuks kui ta peaks katma täiendavaid makse.

Tal on endiselt väike kogus GameStopi, et meenutada häid mälestusi "keerisest" ajast.

Gutierrez oli peaaegu üks õnnelikest. Aasta tagasi muutus aktsiate, nagu GameStop ja AMC, lühikesest turuhinnast sotsiaalmeedia nähtus ja Wall Streeti moraalimäng koondati üheks pandeemiaaegseks sündmuseks.

Nüüd võib 2021. aasta alguse kauplemishullus olla midagi muud: õppetund uutele jaeinvestoritele halva maksuplaneerimise ohtudest.

Kui keegi ostis ja müüs eelmisel aastal, kuid kündis kogu oma kasumi meemiaktsiatest ja krüptovaluutadest tagasi turule – ilma kapitalikasumi maksudeks sularaha kõrvale panemata –, võib tal olla väiksem 2022. aasta portfell, et tasuda 2021. aasta maksuarve.

Pärast aktsiahinna kõrgeimat 324 dollarit saavutamist jaanuari lõpus, GameStop
GME,
-11.15%
aktsia suleti kolmapäeval hinnaga 100.11 dollarit. Eelmise aasta mitmes hinnatõusus AMC
CMA,
-8.54%
hüppas jaanuaris 3.51 dollarilt 13.26 dollarile, tõustes juuni keskel hüppeliselt 59.26 dollarile; aktsia sulgus kolmapäeval 15.40 dollaril.

Vahepeal bitcoini väärtus
BTCUSD,
-1.11%
langes novembri alguses peaaegu 64,000 40,000 dollarilt ja jääb nüüd alla XNUMX XNUMX dollari. Samal ajal, ethereum
ETHUSD,
-1.69%
langes 5,000 dollari lähedalt alla 3,000 dollarini.

See langeb kokku tulumaksuhooajaga. IRS soovib, et maksumaksjad maksaksid maksukohustused 18. aprilliks.

Mõned finantseksperdid väidavad, et võib olla liiga palju teisi, kellel ei olnud sama ettenägelikkust, mistõttu nende head mälestused muutuvad halvaks.

"Oleme mures, et mõned neist uuematest üksikinvestoritest võivad saada maksuarve, milleks nad pole valmis," ütles Ally turu- ja rahastrateeg Lindsey Bell.
liitlane,
-0.12%,
finantsteenuste ettevõte, mis pakub pangandus-, laenu- ja maakleripakkumisi.

Siin on üks ajastu märk: Ally panga kliendid neljandas kvartalis IRS-ile saatsid hinnanguliste maksumaksete suuruse 60% rohkem kui aasta varem.

"Meie enda analüüsi põhjal on selle suurim komponent tõenäoliselt aktsiate kasvuga seotud maksed, " ütles Bell.

"Ma arvan, et meemivarujad ei tea tegelikult veel oma probleemist," ütles Matt Metras, NY-s asuva Rochesteri maksude ettevalmistamise ja raamatupidamisega tegeleva krüptovaluutade alal tegutseva ettevõtte MDM Financial Services agent.

See juhtub siis, kui nende vahendusplatvormid saadavad kaasa maksuvormid, mis kajastavad isiku aktsiaturult saadavaid tulusid ja kahjumeid, märkis ta. "See on siis, kui ma arvan, et neid ootab üllatus."

Need vormid on teel. Robin Hood
KAPP,
-4.30%
Kasutajad saavad oma 1099-le juurde pääseda veebruari keskel, ütles pressiesindaja. TD Ameritrade on saatnud oma 1099-e alates jaanuari keskpaigast ja lõpetab protsessi lähinädalatel, ütles pressiesindaja. Charles Schwab Corp.
SCHW,
+ 0.33%,
kus Gutierrez kauples, teeb vormid veebis kättesaadavaks veebruari esimese nädala lõpuks.

Mõned, kuid mitte kõik krüptovaluutabörsid saadavad kasutajatele maksuvorme, märkis Metras. Hiljuti vastu võetud infrastruktuuri seaduseelnõu kohustab inimesi ja üksusi, kes teostavad regulaarselt digitaalsete varade ülekandeid, teatama nendest tehingutest IRS-ile. Tuliselt vaidlustatud aruandlusnõuded hakkavad kehtima 2024. aastal.

IRS-i eeskirjad aktsiate müügi kohta

Raske öelda, kui palju inimesi satub ummikusse. Ühest küljest avati tarbijaanalüütikafirma JD Power andmetel 10. aastal, kuna pandeemia põhjustas "jaemüügivenna".

Teisest küljest, kuna sellised ettevõtted nagu GameStop ja AMC jõudsid korraks stratosfääri, oli see suures osas tänu Redditi WallStreetBetsi inimeste ostu-ja-hoidmisstrateegiale. Selline teemantkäte lähenemine võib olla päästev arm, tulgu maksustamise aeg.

Kapitali kasvutulu maks võib olla kuni 20%, kui müük või "realiseerimine" toimub vähemalt aasta pärast ostu. (IRS ütleb, et maks on 0% inimestele, kes teenivad kuni 40,4000 15 dollarit ja 40,400% üksikisikutele, kes teenivad 445,850 XNUMX kuni XNUMX XNUMX dollarit.)

Kui ost ja müük toimub aasta jooksul, on see aga lühiajaline kapitalikasum ja tulu loetakse tavaliseks tuluks. Sellele kohaldatakse tulumaksu vahemikke, mis võivad ulatuda kuni 37%.

IRS-i "pesumüügi reegel" blokeerib sisuliselt investoritel kapitalikahjumi saamise (mis vähendab nende maksuriski), kui nad ostavad samu või sisuliselt samu väärtpabereid 30 päeva jooksul enne kahju või 30 päeva pärast seda.

Metras ütles, et see reegel suurendab igal aastal maksuarveid – ja ta ootab sama ka tänavu. Paljud turul mängivad kliendid „ei mõista, et nad ei saa neid kahjusid maha arvata ja neil on paberil palju kasu. Näen seda igal aastal, eriti platvormide puhul, mis muudavad Robinhoodiga sarnase kauplemise ülilihtsaks, ”sõnas ta.

Robinhood teavitab kasutajaid pesumüügireeglist oma abikeskuses, märkis pressiesindaja.

Krüpto on mures: "Inimesed jäetakse kott käes hoidma ja makse võlgu"

2021. aasta ja lähimineviku vahel on paralleele, ütles Jordan Bass, oma Los Angeleses asuva raamatupidamisfirma Taxing Cryptocurrency CPA ja digitaalvaradele spetsialiseerunud maksuadvokaat.

Bitcoin koges 2018. aasta alguses märkimisväärset langust, ütles Bass. "Hindade odavnemise ja müüjate ja paanika müümise kaskaadefekt on endiselt olemas ning inimesed jäävad kott käes ja maksud võlgu. See on sarnane kontseptsioon aktsiatega.

Sarnaselt aktsiatele kehtib ka krüpto puhul kapitali kasvutulu maksustamine – ja IRS soovib veenduda, et kõik krüptovaluutat kasutavad inimesed maksaksid kogu oma vahekaardi.

Inimestel, kellel on maksuarveid, mida nad ei suuda maksta, on mitu võimalust. Nad võivad korraldada järelmaksu lepinguid või proovida IRS-iga "kompromissi pakkumist". Nende pakkumiste puhul nõustub maksukoguja kogu vastutusest väiksema summaga, kuid on mitmeid hoiatusi. (Loe nende reeglite kohta lähemalt siit.)

Kui mõned krüptoinvestorid saavad maksukohustuse, ütles Bass, et asi ei ole selles, et nad ei saaks endale lubada oma vahekaardi arveldamist, kui nad hakkavad likvideerima. Asi on selles, et nad ei ole nõus, sest nad arvavad, et turg, mis langes, tõuseb uuesti – ja varsti.

"Kui nad panustavad õigesti ja turg tuleb tagasi, on jah, see on suurepärane. Aga kui nad panustavad valesti, siis see pole nii. Põhjus, miks ma sõna "panustamine" ütlen, on see, et see on peaaegu nagu hasart," ütles Bass.

Teisipäevase Morning Consulti küsitluse kohaselt loodavad Bitcoini omanikud kuue kuuga hüppeliselt tagasi tõusta üle 55,000 XNUMX dollari.

Vahepeal oli GameStop Gutierrezi jaoks pöördepunkt. Ta panustab endiselt oma 401(k)-sse, kuid on kogunud oma krüptovaluutaosaluseid, sealhulgas DeFi-s. Enamasti ostab ja hoiab ta investeerimisstrateegia ja maksukaalutlusena, et vältida lühiajaliselt kapitali kasvutulult kõrgemaid makse.

Tagantjärele mõeldes oli GameStopi käivitamine "kindlasti ideaalne värav selle ülejäänud osa jaoks," ütles Gutierrez ja lisas: "Ma olen selles pikas perspektiivis."