Inflatsiooni mõju investeeringutele

Kuidas investorid saavad kaitsta oma portfelle kasvava inflatsiooni mõjude eest

Kas tunnete, et olete rahaliselt tagasi lükatud? Sa pole ainuke. Inflatsioon on 2022. aasta aruannete kohaselt saavutanud oma kõrgeima punkti. Tarbijate ostude vähenemise tõttu on see mõjutanud mitmeid ettevõtteid, olenemata mastaabist. 

Mis on inflatsioon?

Inflatsioon on majanduslik nähtus, mille tulemuseks on teenuste ja kaupade üldise hinnataseme jätkuv tõus majanduses teatud aja jooksul. Uuringute väljavaade, oma valimi teemal Business, kirjeldab inflatsiooni kui elukalliduse püsivat tõusu, mida sageli mõõdetakse tarbijahinnaindeksiga (CPI).

Inflatsioon on investoritele märkimisväärne mure, kuna see võib aja jooksul hävitada nende investeeringute ostujõu. Inflatsioon võib mõjutada ka majandust ja finantsturge, põhjustades muutusi intressimäärades, aktsiahindades ja võlakirjade tootluses. Siin uurime inflatsiooni mõju investeeringutele ja arutame, kuidas investorid saavad kaitsta oma portfelle kasvava inflatsiooni mõjude eest.

Inflatsiooni mõju investeeringutele

Inflatsioon võib investeeringuid märkimisväärselt mõjutada, kuna see vähendab aja jooksul raha tegelikku väärtust. Kui kaupade ja teenuste üldine hinnatase tõuseb, saab sama raha eest osta vähem kaupu ja teenuseid. See tähendab, et raha või raha ekvivalente hoidvate investorite investeeringute väärtus reaalväärtuses väheneb. 

Näiteks kui inflatsioon on 3% ja investoril on 100 dollarit sularahas, väheneks selle raha väärtus ostujõus ühe aasta pärast 97 dollarini.

Võlakirjad

Võlakirjad on valitsuste ja muude organisatsioonide poolt investoritelt raha kogumiseks välja antud väärtpaber. Kui keegi ostab võlakirja, laenab ta emitendile raha ning vastutasuks saab ta intressimakseid ja põhiosa lunastustähtajal. Võlakirjade intressimaksed on fikseeritud, mis tähendab, et maksete tegelik väärtus inflatsiooni kasvades väheneb. 

Kui hoiate võlakirja lunastustähtajani, saate võlakirja nimiväärtuse, kuid põhiosa ostujõud on inflatsiooni tõttu väiksem. Selle tulemusena võib inflatsiooni tõus põhjustada võlakirjade madalamat reaaltootlust.

varud

varud esindavad omandiõigust ettevõttes ja kui ostate aktsiat, ostate osa ettevõtte tuludest ja varadest. Kui inflatsioon tõuseb, võivad ettevõtted seista silmitsi kõrgemate tooraine- ja tööjõukuludega, mis toob kaasa madalamad kasumimarginaalid. See võib viia aktsiahindade languseni, kuna investorid muutuvad ettevõtte tulupotentsiaali suhtes ettevaatlikumaks. Teisest küljest võivad mõned ettevõtted hindu tõstes kõrgemad kulud tarbijatele edasi kanda, mis võib kaasa tuua suurema kasumi ja aktsiahindade tõus.

Kinnisvara

Kinnisvara on materiaalne vara, mis võib aja jooksul tulu ja väärtust pakkuda. Inflatsioon võib kinnisvara mõjutada mitmel viisil. Inflatsiooni tõustes tõusevad ehitusmaterjalide ja tööjõu maksumus, mille tulemusena vähenevad investeeringud. 

Investeerimisstrateegiad portfellide kaitsmiseks inflatsiooni eest

Investorid saavad oma portfelli kaitsmiseks inflatsiooni mõjude eest kasutada mitmeid investeerimisstrateegiaid. Mõned neist strateegiatest hõlmavad järgmist:

Investeerimine inflatsiooniga kaitstud väärtpaberitesse

Inflatsiooni eest kaitstud väärtpaberid on investeeringud, mis on spetsiaalselt loodud kaitsma inflatsiooni eest. Nende väärtpaberite hulka kuuluvad riigikassa inflatsiooniga kaitstud väärtpaberid (TIPS) ja inflatsiooniga seotud võlakirjad. TIPS on USA riigikassa emiteeritud võlakirjad, mis on indekseeritud inflatsiooniga, mis tähendab, et võlakirja põhiväärtus suureneb koos inflatsiooniga. 

Inflatsiooniga seotud võlakirjad toimivad sarnaselt, kuid neid emiteerivad teised valitsused ja ettevõtted. Investeerimine inflatsiooni eest kaitstud väärtpaberid võivad pakkuda investoritele kaitset inflatsiooni eest, sest nende väärtpaberite väärtus suureneb koos inflatsiooniga.

Investeerimine kinnisvarasse

Materiaalne vara on füüsiline vara, nagu kinnisvara, kaubad ja loodusvarad. Nende väärtus kasvab koos inflatsiooniga. Näiteks kui inflatsioon tõuseb, kipuvad kallinema sellised kaubad nagu kuld ja nafta. 

Materiaalsesse varasse investeerimine võib aga olla ka riskantne, kuna nende varade väärtus võib olla muutlik ja alluda turu kõikumistele.

Investeeringute mitmekesistamine

Hajutamine on kehtiv investeerimisstrateegia, mis hõlmab investeeringute hajutamist erinevatele varaklassidele. See võib aidata vähendada mis tahes investeeringust tuleneva kahjumi riski. Mitmekesistamine võib kaitsta ka inflatsiooni mõjude eest, kuna erinevad varaklassid toimivad inflatsiooniperioodidel erinevalt. 

Näiteks kui aktsiad võivad inflatsiooniperioodidel halvasti toimida, tarbekaubad ja kinnisvara võib hästi toimida. Investeeringuid erinevate varaklasside vahel hajutades saavad investorid kaitsta oma portfelle inflatsiooni mõjude eest.

Investeerimine kõrge tootlusega aktsiatesse

Kõrge tootlusega aktsiad on aktsiad, mis maksavad kõrget dividenditootlust. Need aktsiad teenivad tulu isegi inflatsiooniperioodidel. Selle põhjuseks on asjaolu, et kõrgeid dividende maksvatel ettevõtetel on tõenäolisem stabiilsed tulud ja rahavood, mis võib aidata leevendada inflatsiooni mõju nende kasumlikkusele. Lisaks võivad kõrge tootlusega aktsiad pakkuda investoritele sissetulekuallikat, mis võib aidata tasakaalustada inflatsiooni mõju nende portfelli väärtusele.

Investeerimine arenevatele turgudele

Investeerimisel arenevatel turgudel, investeerite riikidesse, kus on kiire majanduskasv ja areng. Neid turge mõjutab inflatsioon tavaliselt vähem kui arenenud turge. Selle põhjuseks on asjaolu, et arenevatel turgudel on tavaliselt madalam võlatase ja paindlikumad vahetuskursid, mis võivad aidata leevendada inflatsiooni mõju nende majandustele. Lisaks on arenevatel turgudel kõrgemad kasvumäärad, mis võib pakkuda investoritele suuremat tulu.

Järeldus

Inflatsioon valmistab investoritele suurt muret, kuna see hävitab aja jooksul täielikult nende investeeringute ostujõu. Siiski saavad investorid kasutada mitmeid investeerimisstrateegiaid, et kaitsta oma portfelle inflatsiooni mõjude eest. Need strateegiad hõlmavad investeerimist inflatsiooniga kaitstud väärtpaberitesse, materiaalsesse varasse investeerimist, investeeringute hajutamist, kõrge tootlusega aktsiatesse ja arenevatele turgudele investeerimist. 

Neid strateegiaid kasutades saavad investorid potentsiaalselt pikemas perspektiivis suuremat tulu teenida. Esseed UK soovitab investoritel enne investeerimisotsuse tegemist alati hoolikalt kaaluda oma investeerimiseesmärke, riskitaluvust ja finantsolukorda.