Teatanud Jonathan Ponciano ja Hank Tucker
Lähvardav intressimäärade tõus, Venemaa sõda Ukraina vastu ja hüppeline inflatsioon on aktsiaturul sel aastal laastanud, kuid need neli investeerivat fintechi on vaatamata segadusele kogunud miljoneid kliente ja miljardeid dollareid varasid.
Alternatiivsete investeeringute plahvatuslik populaarsus on toonud kaasa New Yorgis asuva iCapitali hämmastava kasvu, mis naaseb ForbesFintech 50 juba viiendat aastat pärast seda, kui 500. aastal sai investoritelt 2021 miljonit dollarit. Platvorm aitab finantsnõustajatel ja pärandasutustel, nagu UBS ja BlackRock, mitmekesistada oma jõukate klientide portfelle investeeringutega riskikapitali, kinnisvarasse, struktureeritud võlgadesse ja muusse. ja teenindab nüüd rohkem kui 125 miljardi dollari varasid, mis on aastaga 70% rohkem. Tulemas on ka rohkem: eelmise kuu lõpus teatas iCapital, et laieneb annuiteetide turule, omandades fintech-platvormi Simon, mis aitas eelmisel aastal emiteerida rohkem kui 48 miljardit dollarit struktureeritud investeeringuid ja annuiteete.
Selle aasta nimekirjast märgatavalt puudunud Robinhood muutus abikõlbmatuks pärast seda, kui ta juulis börsile läks 30 miljardi dollari suuruse hinnanguga. Aktsiaturu metsikut aastat hõlmates on Robinhoodi aktsiad langenud kasutajate arvu ja kauplemismahu tõttu enam kui 83%. sukeldus eelmise aasta rekordkõrgustest. Ühiskondlikult teadlik neopank Aspiration, mis augustis teatas, et läheb börsile eriotstarbelise omandamisettevõtte kaudu, langeb samuti välja, kuigi kauplemist pole veel alustatud.
Nende asemel debüteerib vahendusettevõte Public.com Fintech 50-s vähem kui kolm aastat pärast selle käivitamist 2019. aasta septembris. Miljardär Shari Redstone'i, NFL-i mängija JJ Watti ja mõjutaja Casey Neistati investeeringute toel on Public'i kasutajate arv ligikaudu kolmekordistunud. 3 miljonit viimase aasta jooksul. Platvorm laiendas kiiresti ka oma pakkumisi kaugemale ainult aktsiatest – sel aastal lisati tuge mittevahetatavatele žetoonidele, kunstile, kinnisvarale, krüptovaluutadele ja muule.
Teised, mis sel aastal Fintech 50-le taas ilmuvad, on 401(k) Administrator Guideline, mille varade maht ületas aprillis enam kui 6 miljardit dollarit, ja mobiilirakendus Stash, mis pakub nüüd lisaks investeerimis-, pangandus- ja pensionipakkumistele krüptovaluutasid.
Siin on fintechi kõige uuenduslikumad investeerivad ettevõtted:
Suunis
Haldab väikeettevõtete 401(k) plaane baastasuga 49 dollarit kuus pluss 8 dollarit osaleva töötaja kohta. Partnerid palgaarvestusteenuste pakkujatega, sealhulgas Square, Intuit, Gusto ja ADP. Uued osariigi seadused, nagu Californias, mis nõuavad viie või enama töötajaga ettevõtetelt 30. juuniks pensionisäästuplaani pakkumist, aitavad kasvu kiirendada. Aprillis hakkas SEP IRA-sid pakkuma ka füüsilisest isikust ettevõtjatele.
Peakorter: Austin, Texas
Rahastamine: 344 miljonit dollarit ettevõttelt General Atlantic, Generation Investment Management, Greyhound Capital ja teised
Viimane hindamine: 1.15 miljardit dollarit
Heauskselt: haldab üle 30,000 401 väikeettevõtte 50(k)s, mis on XNUMX% rohkem kui eelmisel aastal.
cofounders: tegevjuht Kevin Busque, 43, varem vabakutselise tööturuasutuse TaskRabbit asutaja; Tehnikadirektor Mike Nelson, 34; tootejuht Jeremy Caballero, 39.
iCapital
Ühendab enam kui 10,000 25,000 finantsnõustajat ja nende sadu tuhandeid suure netoväärtusega kliente erakapitali, eravõla, riskikapitali, kinnisvara ja riskifondidega, investeerides fondi kohta vaid 1 10 dollarit – palju madalam kui nende fondide traditsioonilised miinimumid , mis võib ulatuda 140 miljonist kuni XNUMX miljoni dollarini. Nüüd pakume oma "valge märgise" teenust enam kui XNUMX ettevõttele, sealhulgas Blackstone, The Carlyle Group, Brookfield, UBS, Deutsche Bank ja Goldman Sachs.
Peakorter: New Yorgi linn
Rahastamine: 765 miljonit dollarit BlackRockilt, WestCapilt, Temasekilt ja teistelt
Viimane hindamine: $ 6 miljardit
Heauskne: Platvormi kaudu investeeritud varad on paisunud umbes 20 miljardi dollarini, mis on aastaga ligikaudu 70% rohkem tänu laienemisele Euroopas ja Aasias.
Kaasasutajad: tegevjuht Lawrence Calcano, 59, Goldman Sachsi 17-aastane veteran; juhtivpartnerid Dan Vene (46) ja Nick Veronis (57).
Public.com
Vahendusrakendus, mis pakub vahendustasuvaba investeerimist aktsiatesse, ETF-idesse ja krüptorahadesse, samuti NFT-de ja muude kogumisobjektidega kauplemist ning kasutajatele võimalust soovi korral oma portfelle ja tehinguid jagada. Eelmisel aastal lõpetas Pulse tellimuste voo eest maksete tegemise, mis on vastuoluline tava, millele vabakaubanduse konkurendid, nagu Robinhood, endiselt toetuvad, ja debüteeris valikulise jootraha funktsiooni. Aprillis tõi ta turule veel ühe uue tuluallika – teenuse "Pulse", mis võimaldab ettevõtetel, kes soovivad oma aktsiaid reklaamida, maksta jaeinvestorite andmete eest ja pidada raekodasid. Varasemate klientide hulka kuuluvad kanepivaru Tilray ja Dubai sõidukuulutaja Swvl.
Peakorter: New Yorgi linn
Rahastamine: 310 miljonit dollarit firmadelt Accel, Greycroft, Tiger Global Management ja teised
Viimane hindamine: $ 1.2 miljardit
Heauskne: Kasutajate arv on 2020. aasta lõpu seisuga alla miljonilt plahvatuslikult kasvanud kolme miljonini.
Kaasasutajad: Kaasjuhid Jannick Malling (34) ja Leif Abraham (36) – sariettevõtjad, kes on pärit vastavalt Taanist ja Saksamaalt.
VARANDUS
Stashi rakendus pakub osalist investeerimist aktsiatesse ja ETF-idesse, IRA-desse, arvelduskontodesse ja deebetkaarti, mis premeerib oste osaliste aktsiatega tagasi kindla kuutasu eest 1–9 dollarit. Jaanuaris tõi see turule Smart Portfolio, Stashi hallatava portfelli, mis vastab investori riskitaluvusele, minimaalse investeeringuga 5 dollarit ja krüptoeraldisega 4–6%. Nutikatesse portfellitesse on raha pannud juba 500,000 101 kasutajat. Eelmisel suvel omandas Stash finantskirjaoskuse platvormi PayGrade ja muutis selle kaubamärgiks StashXNUMX, pakkudes õpilastele, õpetajatele ja lapsevanematele tasuta õpetlikku sisu.
Peakorter: New Yorgi linn
Rahastamine: 467 miljonit dollarit Union Square Venturesilt, Goodwater Capitalilt, Eldridge Industriesilt ja teistelt
Viimane hindamine: $ 1.3 miljardit
Heauskne: Käive kasvas 65. aastal 86% 2021 miljoni dollarini, samal ajal kui maksvate klientide arv kasvas 1.8 miljonilt 2.4 miljonile.
Kaasasutajad: Tegevjuht Brandon Krieg (47) ja president Ed Robinson (38), kes kohtusid Macquarie elektroonilise kauplemise meeskonnas töötades.
ROHKEM KONKURSIDEST
Source: https://www.forbes.com/sites/jonathanponciano/2022/06/07/the-future-of-investing-fintech-50-2022/