Maksustrateegia, mis võib kahjumit korvata, kuid investorid peavad tegutsema kohe

Investorid võivad sel talvel saada äratuse maksude osas, kuid see ei pea nii olema.

BNY Melloni Ben Slavini sõnul on käes oluline aeg kaotatud investeeringute järjekorras müümiseks kapitalikasumi vähendamiseks. Ta hoiatab, et jaanuari või veebruarini ootamine võib olla liiga hilja.

"Investoreid ootavad ees üsna ebameeldiv üllatus," ütles ettevõtte ETF-ide ülemaailmne juht CNBC-le.ETF Edge" Eelmine nädal. "Paljud investeerimisfondide ettevõtted on oma veebisaidil juba hinnanguid esitanud, nii et investorid saavad heita pilgu ja näha, millised on nende ootused kapitali kasvutulu suhtes ja millise maksuarve nad saavad selle perioodi lõpus. aastal."

Kuna aasta peamised indeksid on madalamad, väidab Slavin, et strateegial on laialdane atraktiivsus.

"See ei seisne lihtsalt kahjude kogumises," ütles ta. „On õige aeg aastas heita pilk oma portfellile ja mõista, kuidas end nendel turgudel positsioneerida. See on kahe teraga mõõk."

State Street Global Advisorsi esindaja Matt Bartolini näeb eeliseid ka investoritele, kes soovivad korvata maksukahju ja turul püsida.

„Teil on investeerimisfond, mis jälgib laiaulatuslikku USA aktsiate baasi. … See investeerimisfond võidakse kogu portfelliga seotud kahjumi tõttu tegelikult välja maksta suurt kapitalikasumi dividendi,” ütles ettevõtte tegevdirektor samas segmendis. "Praegu müüge see investeerimisfond ja seejärel ostke sellega seotud ETF ja seetõttu saate säilitada oma turupositsiooni ja koguda need kahjumid mõnes neist turupiirkondadest."

Bartolini ütles, et investorid saavad müüa ka laiapõhjalisi ETF-e ja osta tagasi teistesse, mis katavad sarnast turgu.

"Üks taktika, mida me näeme klientide portfellides maksukahjude kogumisel kasutatavana, on lihtsalt oma kulude alandamine, madalamate kuludega riskipositsioon, kahjumi kogumine ja selle jaotuse säilitamine turupositsioonides, nagu USA aktsiad, nagu arenevad aktsiad. turu aktsiaid,” ütles ta.