Maksusoodustused ei ole suure netoväärtusega filantroopia peamine põhjus

Vastavalt BNY Mellon Wealth Managementi avaüritusele ei ole maksusoodustused ülirikaste seas peamine stiimul heategevuseks. Heategevuslik annetamise uuring.  

Aruandes, milles küsitleti 200 isikut, kelle varandus ulatus 5 miljonist rohkem kui 25 miljoni dollarini, leiti, et kolm peamist motivaatorit olid isiklik rahulolu, seotus põhjuse või organisatsiooniga ja kohusetunne tagasi andmisel.

Seevastu maksusoodustused kuulusid heategevuseks raha annetamise kolme alumise põhjuse hulka, näitavad tulemused.

Rohkem isiklikest finantsidest:
Ostjad teevad kodu hankimisel järeleandmisi. Mida nad teevad
Mida teha, kui ootate õppelaenu andestust
Millele mõelda lähiaja eesmärkide nimel säästmisel

"BNY Melloni uuringu tulemused ei ole üllatavad," ütles Californias Thousand Oaksis asuva Forum Financial Managementi sertifitseeritud finantsplaneerija Juan Ros. "Andmed on olnud aastast aastasse väga järjepidevad, eriti mis puudutab doonori motivatsiooni."

"Maksud on hea kõrvalhüve ja mõnikord võivad maksud olla katalüsaatoriks suuremaks aruteluks heategevuslike eesmärkide üle, kuid maksud ei ole peamine põhjus, miks inimesed annavad," ütles Ros.

Põlvkondadeüleseid investoreid kogu riigis küsitlenud raporti kohaselt on aastatuhandete ja põlvkonna X seas suurem huvi filantroopia vastu. 

Aruande kohaselt on peaaegu kolmel neljandikul suure netoväärtusega aastatuhandetest ja kaheksal kümnest X põlvkonna investorist heategevuslik annetamise strateegia.

"Noorem põlvkond kaldub rohkem heategevusse ja nad hoolivad rohkem mõjust," ütles David Foster, CFP ja Gateway Wealth Managementi asutaja St. Louisis. "Neil pole vanemate põlvkondadega võrreldes veel palju raha, kuid kui neil on, näeb kinkimismaastik väga erinev välja."

Veelgi enam, nooremad jõukad investorid otsivad tõenäolisemalt nõustajaid, kes jagavad nende väärtusi, ütles ta. "Nende raha ja väärtused on lahutamatult seotud viisil, mida teie vanema kliendi raha ja väärtused ei ole."  

Tõepoolest, kuigi 62% küsitletutest nõustus, et nende rikkuse nõustaja jaoks on oluline mõista nende väärtusi, kusjuures suurem protsent on aastatuhandete, põlvkonna X ja investorite seas, kelle rikkus on vähemalt 25 miljonit dollarit.

Aruanne näitab ka annetuste nihet viimase paari aasta jooksul, kusjuures enamik suure netoväärtusega investoreid on pandeemia algusest saadik rohkem andnud.

Siiski on raske ennustada, kas tõus jätkub, kuna heategevuslik annetamine on tugevas korrelatsioonis aktsiaturuga, vastavalt Giving USA-le, mis on USA filantroopiat jälginud enam kui 60 aastat.

Siiski on eksperdid kinkimise tuleviku suhtes optimistlikud.

"USA on alati olnud helde riik ja filantroopia on osa meie kultuurilisest DNA-st," ütles Ros Forum Financial Managementist.