S&P 500 ei ole piisav? 10 ülimadala riskiga võimalust keskpanga intressimäärade tõstmisest kasu teenida

Intressimäärade tõus hirmutab enamikku S&P 500 investoreid. Ja mõjuval põhjusel. Kuid ETF-id pakuvad madala riskiga võimalust nendega raha teenida.

X

10 suurimat ülilühiajaliste võlakirjade ETFi, sealhulgas iShares Short Treasury Bond (SHV), JPMorgan Ultra-Short Income (JPST) ja SPDR Bloomberg Barclays 1-3 kuu T-arve (BIL), nägi nende tulevikku vaatav tootlus kolmekordseks, ütleb Investor's Business Daily analüüs ETF.com-i, Morningstar Directi, S&P Global Market Intelligence'i ja MarketSmithi andmete kohta.

Need üliturvalised ETF-id maksavad nüüd tulevikus keskmiselt 2.57% tootlust, mis on viimase 0.8 kuu jooksul vaid 12%. See on hüpe, mis muudab need ETF-id elujõulisteks kohtadeks, kuhu peita, kuni S&P 500 aluse leiab. See ületab isegi suure tootlusega hoiukontode makstud ligikaudu 2% tootlust.

"Ülilühikesed ETF-id on väga ahvatlevate tootlustega, millele lisandub ETF-i likviidsus," ütles VettaFi uuringute juht Todd Rosenbluth.

Mis suurendab turvalist ETF-i tootlust?

Jerome Powell suhtub tõsiselt intressimäärade tõstmisse, et majandust aeglustada. Föderaalreserv tõstis sel aastal lühiajalisi intressimäärasid juba neli korda, ütleb Bankrate.com. Fed võttis aasta alguses intressimäärad vahemikus 0.25–0.5 protsenti kuni 3–3.25 protsenti.

Ja seda pole tehtud. Enamik investoreid eeldab, et intressimäärade eesmärk jõuab Föderaalreservi novembri koosolekuks vahemikku 3.75–4%. CME FedWatchi tööriist. Ja enamik investoreid näeb detsembri koosolekuks intressimäärade hüppamist taas vahemikku 4.25–4.5%.

Sellised kiiresti tõusvad määrad on mürgine spekulatiivsetele kasvuaktsiatele. Nende ettevõtete plaanid raha teenida kauges tulevikus on täna vähem väärtuslikud. See läheb investoritele kallimaks, kuna nad ootavad nende tulevaste kasumite ilmumist.

Ja see on ülilühiajaliste võlakirjade ETF-ide tõmbenumber. Teie tootlus tõuseb peaaegu sama kiiresti, kui Fed suudab lühiajalisi intressimäärasid tõsta. "Paaniline intressiturg püüab hinnata "õiget" tippsummat Toidetud karmistamine, mis viib kogu intressikõvera kõrgemale,“ seisab Bank of America raportis.

Kust leida ohutut saaki

Enamik võlakirju, mida ülilühiajalised võlakirjad ETFi omavad, aegub palju vähem kui aasta pärast. See tähendab, et isegi kui intressimäärad tõusevad rohkem, järgneb teie tootlus peagi.

Miks on see kiire intressimäärade perioodil eelis? iSharesi lühikeste riigivõlakirjade keskmine kestus on vaid neli kuud. See tähendab, et intressimäärade tõusu korral värskendatakse portfelli vähem kui poole aasta pärast uuemate kõrgema tootlusega võlakirjadega. Ja sellepärast on selle tootlus nüüd 2.59%, mis on kasvanud viimase 0.4 kuu 12% pealt.

The Vanguard Total Bond Market ETF (BND), seevastu hoiab võlakirju keskmise kestusega 6.7 ​​aastat. Jah, see annab rohkem saaki: 3.7%. Kuid see liigub kõrgemale palju aeglasemalt kui lühiajaliste võlakirjade puhul.

"Kuna Fed jätkab intressimäärade tõstmist, otsivad investorid lisaks investeerimisjärgu võlakirjafondidele nagu BND alternatiivseid sissetulekuvõimalusi," ütles Rosenbluth.

Hoiatussõna: inflatsioon

Siiski on ainult üks ettevaatus. Nii ahvatlev kui ka 2.6% tootlus võib tunduda, eriti kui S&P 500 on sel aastal langenud peaaegu 20%, inflatsioon on tegur. Peaaegu 10% tasemel jooksev tänane kõrge inflatsioon vähendab teie võlakirjade ETFi tootlust.

Osalege meie anonüümses küsitluses ja rääkige meile, mis teile meeldib (ja mis ei meeldi)

Teave teie veebimaakleri kohta.

Kümme osalejat võidavad 50-dollarise Amazoni kinkekaardi.

Ja sellepärast võivad ülilühiajaliste võlakirjade ETFid olla praegu hea koht peitu pugemiseks, kuid need ei ole pikaajalised rahateenijad. Rosenbluth arvab endiselt, et kõrge tootlusega dividendi-ETFid töötavad pikemaajaliste osaluste jaoks, et kaitsta inflatsiooni eest. SPDR portfell S&P 500 kõrge dividendiga ETF (SPYD) tootlus on 4.1%. Kuna võlakirjade ETF-idega kaubeldakse nagu aktsiatega, saate oma raha kiiresti müüa ja liigutada.

"Kõrge dividenditootlusega ETF-id tagavad püsiva sissetuleku, kuid on seotud ka kõikuvate aktsiatega," ütles ta.

Kõige populaarsemad ultralühiajaliste võlakirjade ETF-id

Nende jätkuv tootlus kahekordistus võrreldes viimase 12 kuuga ja eeldatavasti tõuseb veelgi

Allikad: IBD, ETF.com, Morningstar Direct, S&P Global Market Intelligence