Signature Banki ootamatu sulgemine on saatnud šokilaineid kogu finantssektoris. On ilmnenud, et USA regulaatorid uurisid panga tehinguid krüptovaluuta klientidega enne, kui see nädalavahetusel konfiskeeriti.
Asjaga kursis olevad anonüümsed allikad väidavad, et justiitsministeerium ning väärtpaberi- ja börsikomisjon uurisid, kas New Yorgis asuv pank on võtnud piisavaid meetmeid võimaliku rahapesu tõkestamiseks, kontrollides kontode avamist ja jälgides tehinguid kuritegevuse tunnuste suhtes.
Signature Banki väidetava üleastumise uurimine
Signature Bank oli tuntud oma krüptovaluutasõbraliku lähenemisviisi poolest, laenates raha digitaalsete varade ruumis tegutsevatele ettevõtetele ja hõlbustades oma Signeti võrgu kaudu krüpto-fiati tehinguid.
Sellegipoolest oli selle väidetavat üleastumist uuritud enne selle äkilist sulgemist, muutes selle nädala jooksul kolmandaks suletud pangaks ja suuruselt kolmanda panga pankrotti USA ajaloos.
Vaatamata uurimistele ei ole Signature Banki, selle töötajaid ega juhte süüdistatud üheski rikkumises. Panga ja selle endiste juhtide vastu on esitatud ühishagi, milles väideti, et nad väitsid, et pank oli mõni päev enne selle sulgemist majanduslikult tugev.
Reguleerivad asutused keelavad krüptoettevõtetele juurdepääsu pangandusele
Tööstuse insaiderid viitavad sellele, et Signature Banki sulgemine on osa suundumusest, mille kohaselt regulaatorid keelavad krüptovaluutaga tegelevatele ettevõtetele juurdepääsu pangandusele.
Kuigi New Yorgi finantsteenuste osakond eitas, et pank sulgemisotsusel oleks krüptoga mingit pistmist, viitavad siseringid regulaatorite hiljutistele avaldustele, mis viitavad de facto keelustamisele kõigi krüptoettevõtetega tegelemisel.
Signature Banki sulgemine on üllatanud paljusid, sealhulgas neid, kes seal töötasid. Selle krüptovaluutasõbralik lähenemine oli teeninud selle ruumi liidri maine.
Kuid uurimised ja sellele järgnenud sulgemine on toonud esile väljakutsed, millega krüptovaluutaettevõtted traditsioonilistele finantsteenustele juurdepääsul silmitsi seisavad.
On ebaselge, millal uurimised algasid ja millist mõju avaldasid need New Yorgi osariigi regulaatorite hiljutisele otsusele pank sulgeda.
Vaatamata ebakindlusele on Signature Banki sulgemine saatnud selge sõnumi, et regulaatorid vaatavad krüptorahaga seotud tegevusi põhjalikumalt ning on valmis tegutsema, kui usuvad, et on olemas rahapesu või muude finantskuritegude oht.
Signature Banki sulgemine on tekitanud muret krüptovaluutaettevõtete juurdepääsu pärast traditsioonilistele finantsteenustele. Jääb näha, kas teised pangad järgivad Signature Banki saatust, kuid on selge, et reguleerivad asutused jälgivad tööstust hoolikalt ja on valmis vajadusel tegutsema.
Allikas: https://www.cryptopolitan.com/signature-laundered-millions-before-downfall/