(Bloomberg) – Charles Schwab Corp. taastus rekordilisest päevasisest langusest pärast seda, kui veebivahendusettevõte püüdis investoritele veenda, et tal on piisavalt likviidsust, et toime tulla Silicon Valley panga kokkuvarisemise järgsete volatiilidega.
Enim loetud Bloombergist
Texases asuva Westlake'is asuva Schwabi aktsia langes 12%, sulgedes esmaspäeval 51.91 dollaril pärast 23% langust seansi alguses. Aktsia on tänavu langenud 38%.
Piper Sandleri analüütik Rich Repetto ütles esmaspäevases uurimistöös, et maaklerfirmal, kellele kuulub ka pank, on piisavalt likviidsust, et rahuldada klientide väljamakseid. Schwabi hoiused pärinevad suures osas jaeklientidest, kes ei ole kommertsklientide tõttu Silicon Valley Banki tabanud "hoiuste kiire väljavoolu tasemele".
Schwabi aktsiad kukkusid eelmisel nädalal, kuna hoiustajad tõmbasid raha Silicon Valley pangast ja investorid seadsid kahtluse alla väiksemate laenuandjate, sealhulgas First Republic Banki, PacWest Bancorpi ja Western Alliance Bancorpi bilansi tugevuse. New Yorgis asuv Signature Bank suleti pühapäeval regulaatorite poolt.
Kuigi USA suurimate pankade suhtes kehtivad kõige karmimad eeskirjad, võib "ainult vähestel" laenuandjatel olla sarnaseid probleeme nagu SVB Financial Groupi Silicon Valley pangal, ütles endine Goldman Sachs Group Inc. tegevjuht Lloyd Blankfein säutsus.
Schwabil, nagu ka SVB-l, on suur investeerimisväärtpaberite portfell ja ta on oma lunastustähtajani hoitavates raamatupidamises märkimisväärsete paberkahjumitega. Ettevõte kandis eelmisel aastal peaaegu 189 miljardit dollarit väärtpabereid lunastustähtajani hoitavatele alustele ja aasta lõpus oli agentuuri hüpoteegiga tagatud väärtpaberite portfellis 14 miljardit dollarit realiseerimata kahjumit. Erinevalt SVB-st on suurem osa Schwabi klientide hoiustest aga kindlustatud.
"Arvestades meie olulist juurdepääsu teistele likviidsusallikatele, on väga väike võimalus, et peaksime need enne tähtaega maha müüma," ütles finantsdirektor Peter Crawford avalduses.
"Turvaline sadam"
Asutaja ja kaasesimees Charles Schwab ning tegevjuht Walt Bettinger ütlesid eraldi avalduses, et ettevõttel on lai kliente ja kapital, mis ületavad regulatiivseid nõudeid.
„Schwabi pikaajaline maine turvalise sadamana tormis jääb puutumatuks, mis on tingitud rekordilistest äritulemustest, konservatiivsest bilansist, tugevast likviidsuspositsioonist ja mitmekesisest baasist, mis koosneb rohkem kui 34 miljonist kontoomanikust, kes investeerivad Schwabi. iga päev," kirjutasid juhid.
Veebruari lõpus oli Schwabil 7.38 triljonit dollarit klientide varasid ja 1.7 miljonit pangakontot.
Schwab, kes ütles oma viimases aastaaruandes, et tugineb tulude saamiseks suuresti sularahajäägile, koges viimastel kuudel oma pangakontodelt väljavoolu, kuna kliendid otsisid suuremat tulu. Selle tulemusena hakkasid tema panganduses tegutsevad tütarettevõtted hankima föderaalse kodulaenupanga süsteemist täiendavat rahastamist. Ettevõte andis käesoleval aastal välja ka 9.4 miljardi dollari väärtuses jaemüügi vahendusel pakutavaid hoiusesertifikaate.
Veebruaris oli väljavool umbes 5 miljardit dollarit väiksem kui jaanuaris ja ettevõte loodab, et see väheneb 2023. aastal suures osas, ütles Crawford.
Schwab ütles, et tal on juurdepääs ligikaudu 100 miljardi dollari suurusele rahavoogule, enam kui 300 miljardi dollari suurusele lisavõimsusele FHLB ja muude lühiajaliste vahenditega ning et enam kui 80% tema panga hoiustest on kindlustatud Federal Deposit Insurance Corp.
– Michael J. Moore’i ja Miles Weissi abiga.
(Uuendused aktsia hinnaga teises lõigus.)
Enim loetud Bloombergi Businessweekist
© 2023 Bloomberg LP
Allikas: https://finance.yahoo.com/news/schwab-tumbles-most-ever-firm-141054277.html