Nende investorite reitingud on järgmise kümnendi kiireks kasvuks

Vastavalt McKinsey & Company uuele aruandele on USA varahaldustööstus valmis järgmise viie aasta jooksul kasvama ligikaudu 5% aastas, samas kui teatud investorite segmentidel on suurim tõuge.

Aruandes leiti, et kolm investorite alamrühma näitavad märke "olulisest ja püsivast kasvust".

See hõlmab naisi, uusi investoreid, kes avasid esimest korda maaklerikonto Covid-19 pandeemia ajal, ja hübriidseid jõukaid investoreid, kes töötavad nii traditsiooniliste finantsnõustajate kui ka isejuhtivate kontodega.

Rohkem isiklikest finantsidest:
Need pettused võivad teile sellel maksuhooajal maksma minna
Siin on 4 viisi, kuidas oma toiduarvet kärpida
Inflatsioon vähendas viimase aasta jooksul palku 1.7%.

See tähendab, et 2021. aasta oli USA varahaldussektoris üldiselt segane aasta, mille klientide varad olid rekordilised 38 triljonit dollarit, kuid tulude kasv kahe aasta jooksul oli aeglasem alates 2010. aastast – 1%.

"Kuigi me ütleksime, et tööstus on olnud vastupidav, ütleksime ka, et see pole olnud vigastamata," ütles McKinsey vanempartner ja üks raporti autoreid Jill Zucker.

"Tõepoolest, varahaldurite sõnum on see, et praegu pole kindlasti aeg rahuloluks," ütles ta.

Naised kontrollivad USA-s juba umbes 33% investeeritavatest varadest ehk 12 triljonit dollarit

Ja see võib järgmise kümnendi jooksul suureneda, kuna beebibuumi perioodil mehed surevad ja jätavad raha oma naisabikaasadele, kes on sageli nooremad ja kelle oodatav eluiga on pikem.

2030. aastaks on oodata, et Ameerika naised kontrollivad suurt osa beebibuumi põlvkonna 30 triljoni dollari suurusest investeeritavatest varadest.

Nooremad jõukad naised on samuti valmis kasvuks, sest nad tunnevad üha enam huvi oma rahaasjade vastu. McKinsey märkis, et umbes 30% rohkem abielus naisi teeb finants- ja investeerimisotsuseid võrreldes viie aasta taguse ajaga.

Kui naistel kipub investeerimisotsuste osas enesekindlust puudu jääma, siis kompetentsust neil puudu ei tule, märkis Zucker.

Finantsnõustajate jaoks on oluline oma erinevaid vajadusi ette näha, näiteks pere heaolu rõhutamine investeerimistulemuste asemel.

"Naised otsivad midagi veidi erinevat nende suhetest oma varahaldusasutusega," ütles Zucker.

Alates 25. aasta algusest on avatud enam kui 2020 miljonit uut otsevahenduskontot. Paljud neist uutest kontodest kuuluvad esmainvestoritele, kuna ameeriklased suutsid pandeemia ajal rohkem raha säästa.

Vastuvõtmist on soodustanud arengud finantssektoris, sealhulgas veebipõhiste vahendustasude kaotamine ja suurenenud juurdepääs osaaktsiatele.

Pandeemia kestev kiire kasvutempo ei pruugi olla siin, et jääda. Kuid McKinsey sõnul toimub järgmise 10 aasta jooksul siiski kiirem laienemine, mis on osaliselt tingitud nende kaasatud investorite madalast keskmisest vanusest 35 aastat.

Jõukamad investorid töötavad nii traditsiooniliste finantsnõustajate kui ka isejuhtivate kontodega.

2021. aastal peeti hübriidseks kolmandikku jõukatest leibkondadest – neid, kelle investeeritav vara on üle 250,000 2 dollari ja vähem kui 9 miljonit dollarit. McKinsey sõnul tähendab see kolme aastaga XNUMX protsendipunktilist kasvu.

McKinsey sõnul on kasv tingitud inimeste nõustamise soovist ning otseinvesteeringute taskukohasusest ja lihtsusest.

"Seal on lihtsalt soov katsetada, mida oleme pandeemia ajal näinud inimeste elu muudes aspektides, mida me varahalduses ajalooliselt ei näinud," ütles Zucker.

Uuringus leiti, et varahaldurid, kes pakuvad nii otsest vahendus- kui ka nõustaja pakkumisi, saavad sellest suundumusest kõige paremini kasu.

Pandeemia võib avaldada püsivat mõju sellele, kuidas jõukad investorid otsustavad saada oma varahaldusnõustamist, sest ainult 15% ootab naasmist isiklikule või filiaalikülastusele. Umbes 40% suure netoväärtusega investoritest, kellel on rohkem kui 2 miljonit dollarit investeeritavat vara, ütlesid, et eelistavad varahalduskohtumisteks telefoni- või videokonverentse.

Suurenenud on ka jõukate ja nooremate leibkondade osakaal, kes on huvitatud oma panga- ja investeerimiskontode konsolideerimisest. McKinsey andmetel märkisid umbes 53% alla 45-aastastest ja 30% 5–10 miljoni dollari suuruse investeeritava varaga inimestest, et eelistavad neid suhteid tugevdada.

Uuringus leiti, et need eelistused võivad olla tingitud madalatest haldustasudest, hoiuste kõrge tootluse võimalusest ja tehingute lihtsusest erinevatel kontodel.

Alternatiivsed varad – nagu erakapital, erakapital, kinnisvara, infrastruktuur ja loodusvarad – ilmuvad sagedamini üksikutes portfellides. McKinsey andmetel on umbes 35% 25–44-aastastest investoritest nende varade järele suurenenud.

Lisaks pööravad investorid rohkem tähelepanu ka digitaalsete varade, sealhulgas krüptovaluutade, märgistatud aktsiate, võlakirjade, stabiilsete müntide, kunsti ja kogumisobjektide poole. Investorid lisavad neid varasid mitmel põhjusel, sealhulgas võimalus saada kokkupuudet uue tehnoloogiaga, kaitsta inflatsiooni eest, eksperimenteerida või spekuleerida.