Mängige turu taastumist nende 10%+ tootlusega fondidega

Üks tore asi – ja ilmselt ainult Tore asi – 2022. aasta turu mahamüümine on see, et see on andnud meile, dividendiinvestoritele, võimaluse haarata 10% tootlust, millele võime pikas perspektiivis loota.

Nad tulevad meie juurde suletud fondid (CEF), (liiga) kaua tähelepanuta jäetud varaklass, mis ausalt öeldes näeb iga päev aina parem välja nende jaoks, kes soovivad pensionile jääda ainult dividendide pealt – ja ausalt öeldes peaksime kõik olema.

Tahan siinkohal siiski rõhutada pikka aega, sest turukorrektsiooni praeguses etapis saate raha tõhusalt tööle panna, kas kogudes siit-sealt üksikuid vahendeid või kasutades selleks dollari kulude keskmist (DCA). suurendage oma tuluvoogu (ja portfelli) mõistliku hinnaga.

Et mõista, mida ma mõtlen, mõelge tagasi 2008. aasta majanduslangusele. Kui oleksite toona ostma hakanud, läheks teil täna, 14 aastat hiljem, olenemata avarii staadiumist, isegi 2022. aasta rehvipõlenguga hästi.

Seate end CEF-idega paremasse olukorda, sest saate suure osa oma tulust sularaha dividendidena. Alloleva kolme fondi abil saate umbes 10% tootlust, mis tähendab 100 dollarit kuus passiivset sissetulekut iga 12,000 600,000 dollari eest, mille panite. Viige see investeering kuni 5,000 XNUMX dollarini ja ühtäkki saate üle XNUMX dollari kuus passiivset sissetulekut ainuüksi kolme fondi hoidmise eest, mis hajutavad teie osalusi sadade ettevõtete ja tuhandete varade vahel.

Siis on ka pluss: suured allahindlused vara puhasväärtusele (NAV), millega need fondid kiidelda on, on plussiks igal turul – kui aktsiad aina tõusevad, peaksid need allahindlused lõppema, aidates nende turuhindu kõrgemale tõsta. Langeval turul aitab suur allahindlus fondi hinnal püsida, kuna sooduspakkumiste jahtijaid meelitatakse.

See on siin strateegia. Räägime nüüd tickeritest.

Alustage 9.7% tootlusega ettevõttelt Small Cap Tech …

. BlackRock
BLK
Innovatsiooni ja kasvu usaldusfond (BIGZ) on ülemüüdud fond ülemüüdud turul. Kui ma seda kirjutan, toodab BIGZ, mis keskendub peamiselt uuenduslikele tehnoloogiaettevõtetele, millel on tugev tulude kasvupotentsiaal, 9.7% ja kaupleb NAV-i suhtes 14% allahindlusega, mis tähendab, et saame selle portfelli vaid 86 sendi eest dollarilt:

Lisaks väiksematele tehnikatele nagu Monoliitsed toitesüsteemid (MPWR), biotehnoloogia
TECH
(TECH
IGA
) ja Viis9 (VIIS
ive
), BIGZ investeerib ka sellistesse ettevõtetesse nagu Planet Fitness
PLNT
(PLN
LN
T). Jõusaaliomaniku tulud kasvasid hiljuti 72. aasta teises kvartalis 2022% võrra võrreldes eelmise aasta sama perioodiga ja on naeruväärselt üle müüdud, arvestades suurt soovi pärast COVID-i sulgemist jõusaali naasta.

Maailma suurim investeerimisfirma BlackRock jälgib seda suurte, keskmise ja väikese kapitalisatsiooniga ettevõtete portfelli ning ettevõtte põhjalikud teadusressursid ja tugev talentide baas aitavad säilitada 9.7% väljamakseid, tagades samal ajal 88 kvaliteetse ettevõttega tutvumise. samal ajal.

… Seejärel lisage kinnisvara CEF-i kauplemine 12% soodsamalt …

Isegi kodus töötamise revolutsiooniga on nõudlus kinnisvara järele märkimisväärselt kasvanud, mis on põhjustanud paljude äri- ja elamukinnisvarade väärtuse plahvatusliku kasvu. See on osaliselt tänu inimestele, kes soovivad kolida äärelinna või väikelinnadesse, ja osaliselt nõudluse tõttu erinevat tüüpi kontoripindade järele, mis sobivad COVID-i järgse töökultuuriga. Seetõttu on selline fond nagu CBRE Global Real Estate Income Fund (IGR) tasub kohe lähemalt vaadata.

Atraktiivsust lisavad IGR-i dividenditootlus (9.6%) ja allahindlus (3.7%), millest viimane on madalam kui 1% allahindlus, millega ta kaubeldi juuni keskel. Fondi portfelli hoiab üleval 86 erinevast kinnisvarainvesteeringufondist (REIT) koosnev portfell, mis ise omavad sadu, mõnikord tuhandeid erinevat kinnisvara USA-s ja mujal maailmas.

CBRE on üks maailma suurimaid kinnisvarainvestoreid, kellel on kontorid kõigis riikides, kuhu ta investeerib, pakkudes talle palju kohapealset kogemust. Ostke see ja teist saab sisuliselt ülemaailmne üürileandja, ilma et peaksite tegema seda tööd, mida "tavalised" üürileandjad teevad. Ja saate ka 9.6% dividendi!

… Lõpetuseks pidage seda ESG-mängu lühiajaliseks allahindlusega ostuks

. Nuveen Core Plus Impact Fund (NPCT) on üks huvitavamaid CEF-e. ESG mandaadiga keskendub see jätkusuutlike investeeringute tegemisele keskkonna-, sotsiaal- ja juhtimisperspektiivist selliste ettevõtete kaudu nagu Taastuv energia
REGI
Grupp (REGI) ja eraomanduses olevad Topaz Solar Farms. Kuna ESG investeerimine on tänapäeval Wall Streeti üks kuumemaid kontseptsioone, on põhjust arvata, et tulevikus pöördub rohkem investoreid NPCT poole.

Seda pole aga veel päriselt juhtunud. NAV-i 12.3% allahindlusega on NPCT sisseost olnud piiratud. Kuid sellel on hea põhjus: fond käivitati 2021. aasta keskel ja sai kuuma alguse.

NPCT keskendumine ESG-le ei kahjustanud tootlust, kuna fond edestas laiemat kõrge tootlusega ettevõtete võlakirjade turgu suure marginaaliga. Kuid kui 2022. aasta karuturg tabas ettevõtete võlakirju, langes fondi allahindlus NAV-ile – kuigi me näeme, et see hakkab tagasi tulema.

Ostmine fondi, mille allahindlus näitab kasvutempot, on tõestatud viis CEF-ide jõukuse suurendamiseks. Kui NPCT allahindlus jõuab 2% piirini, mille juures ta kaubeldi, kui fond oli turgu paremas tootluses, võime näha lisaks fondi 11% dividendidele 10.2% kapitali kasvu. See lisanduks kapitali juurdekasvule, mis tuleneb tema portfelli väärtuse tõusust, mis on alates turu viimasest põhjapunktist juunis juba peaaegu 7% taastunud.

Kokkuvõttes vaatleme lühiajalise 40% kogutootluse potentsiaali, kui NPCT jätkab oma praegust trajektoori – ja ESG trendi tugevus (vähemalt praegu) viitab sellele, et selline kasum võib olla laual. .

Kuid pidage meeles ka seda, et huvi ESG vastu kipub koos laiema majandusega kahanema ja vähenema, nii et see ei pruugi olla kahe ülaltoodud fondi pikaajaline hoidmine. Peaksite NPCT-l tähelepanelikult silma peal hoidma ja olema valmis müüma, kui selle vähenev allahindlus peatub või muudab kursi vastupidiseks.

Haara see kõik kokku

Nende kolme fondi abil on teil aktsiate, võlakirjade ja kinnisvara vahel suur hajutamine ning lisaks veel üks trendikaid ESG-investeeringuid. Lisaks saate endale suurema 10% tootluse ja arvan, et nõustute sellega, et nii suur väljamakse on atraktiivne igal turul, kaasa arvatud tänapäeva turul.

Michael Foster on juhtiv teadusanalüütik Kontrastne Outlook. Suuremate tuluideede leidmiseks klõpsake siin, et näha meie viimast aruannet „Hävimatu tulu: 5 tehingufondi, mille dividendid on ohutud 8.4%."

Avalikustamine: puudub