OCC nõuab Anchorage Digitali AML-i puhastusprogrammi

USA riiklik pankade regulaator ei ole rahul Anchorage Digitali programmiga Tunne oma klienti (KYC).

21. aprillil andis valuutakontrolöri büroo (OCC) välja nõusoleku korralduse, viidates sellele, et Anchorage Digital järgib KYC ja rahapesu tõkestamise sätteid lõdvalt. Korraldus nõuab, et Anchorage lõpetaks need tegevused ja loobuks sellest ning algataks selle asemel ümberehituse ja mitu uut palka. 

"OCC järgib kõiki riiklikult volitatud panku samadele kõrgetele standarditele, olenemata sellest, kas nad tegelevad traditsiooniliste või uudsete tegevustega," ütles valuutakontrolöri kohusetäitja Michael J. Hsu. "Kui institutsioonid jäävad puudu, võtame meetmeid ja peame neid vastutama, et tagada föderaalseaduste ja määruste järgimine."

Korralduse kohaselt peab Anchorage ametisse määrama pangasaladuse ametniku, kes juhiks pangasaladuse seaduse järgimist, mis on USA rahapesu ja rahapesu andmekaitse programmide selgroog. Samuti annab see ülesandeks luua vähemalt kolmeliikmeline vastavuskomitee ja vaadata läbi olemasolevad kõrge riskiga kliendid. 

Hankige oma krüpto igapäevane ülevaade

Tarnitakse iga päev otse postkasti.

Nõusoleku tellimus tähendab tavaliselt seda, et mõlemad pooled – antud juhul OCC ja Anchorage Digital – on jõudnud edasistes sammudes kokkuleppele. Vastavalt korraldusele on Anchorage "alganud parandusmeetmeid ja on võtnud kohustuse võtta kõik vajalikud ja asjakohased sammud OCC tuvastatud puuduste kõrvaldamiseks".

The Blockiga jagatud avalduses ütles Anchorage: "Leidud, mida OCC hiljuti jagas, kajastavad parendusvaldkondi, mille OCC tuvastas 2021. aastal oma järelevalvevõimekuses."

Anchorage on alates jaanuari algusest tegutsenud OCC tingimusliku riikliku panga harta alusel, mille andis välja Brian Brooksi, kes oli sel ajal valuuta kontrolöri kohusetäitja. Selle harta olemus tähendab, et Anchorage tegutseb omamoodi katseajal. Pärast seda, kui Michael Hsu positsiooni üle võttis, pole OCC enam selliseid hartasid välja andnud. 

Värskendus: 4 21:2022 EST: seda artiklit on värskendatud, et lisada Anchorage Digitali kommentaar, mis saadi pärast esmast avaldamist, ning täpsustada, et OCC andis välja pigem nõusolekukäsu kui lõpetamis- ja loobumiskorralduse.