Nüüd võib olla parim aeg igakuiste dividendidega pensionile jäämiseks

Vaatamata kogu hukatusele ja süngusele seal, pole kunagi olnud paremat aega pensionile jäämiseks.

Ma tean, et see kõlab absurdselt, kuid see on tõsi, eriti kui kavatsete pensionile jääda ainult dividendide pealt. Kuna 2022. aasta krahh purustab aktsiahinnad ja suurendab dividenditootlust, on parim aeg teha odavalt suuri väljamakseid!

Aga sinised chipid, mida kõik ostavad, on mitte vastus. Sest isegi väljamüügiga on S&P 500 aktsiate keskmine tootlus tõusnud … 1.6%-ni.

See ei vähenda seda mingil juhul ja ka riigikassa ei lõika seda. Kui ostate 10-aastase perioodi praeguse 3.8% tootlusega, saate oma 19 500 dollari suuruse vaesuse taseme sissetuleku pealt dividende aastas XNUMX XNUMX dollarit.

Sellepärast me vajame reaalne tootlus, mitte "teeselda väljamakseid", millega enamik inimesi lepib.

See on koht, kus minu 500 1 dollari suurune pensionistrateegia tuleb sisse. Selle lähenemisviisi ilu seisneb selles, et see on skaleeritav. Kas teil on miljon dollarit? Pole probleemi: teie 5,000 dollarit kuus hüppab 10,000 XNUMX dollarini. Ja läheb edasi.

"Saladus" on siin lihtne: jätke koonerdajad vahele ja minge edasi suletud fondid (CEF), mille saagikus on suurem kui mujal. Puudutame allpool kolme CEF-i miniportfelli, mis täidab selle 500 XNUMX dollari suuruse pensionilubaduse.

Lisaks omavad CEF-id – sealhulgas kolm allolevat – aktsiaid, mis tõenäoliselt juba teil on, nii et te ei pea nende suurte väljamaksete saamiseks isegi investeeringuid vahetama!

Haruldane CEF-müük, tänu Fed-ile

Olen CEF-idest kirjutanud peaaegu kümme aastat ja neisse investeerinud palju kauem ning võin öelda, et nende sissetulek ja kasumipotentsiaal näevad täna paremad välja kui kunagi varem minu investeerimiskarjääri jooksul.

Head uudised inflatsiooni kohta on pannud turud hüppeliselt tõusma, kuid enamik varasid, sealhulgas CEF-id, on endiselt ülemüüdud. Vaadake lihtsalt, mis juhtus aktsiate, võlakirjade ja kinnisvaraga viimase aasta jooksul.

See on imelik. Tegelikult pole karuturg kõigis kolmes varaklassis toimunud alates 2008. aastast. Seega ennustab turg sisuliselt suuremat majanduslangust, kui toona nägime.

Aga me oleme täna hoopis teises kohas. Praegu, erinevalt toonasest, on pankadel kõik korras, kuna nad on teatanud suuremast kasumist, kuna intressimäärade tõus suurendas nende marginaale. Veelgi enam, me ei näe tõendeid massiliste koondamiste, massiliste väljatõrjumiste või muude pikaajalise halva enesetunde tunnuste kohta. Seetõttu on aasta lõpus toimunud taastumine tõstnud aktsiaid 10% võrreldes nende 2022. aasta madalaima tasemega selle kirjutamise seisuga ning tõenäoliselt on oodata veel suuremat kasvu.

Annab tähtedele – ilma kuupilvedeta

Hindade tõustes aga aktsiate ja CEF-ide praegused tootlused langevad. Sellepärast on oluline kohe osta.

Nii et uurime neid kolme CEF-i, mida ma varem mainisin, mis toovad teile koheselt mitmekesise ja kõrge tootlusega portfelli, mis muudab 500 5,000 dollarit igakuiseks dividendiks XNUMX dollarit, millele lisandub tugev tõusupotentsiaal.

"Pensioniks valmis" CEF nr 1: pilgutage silmi ja jääte sellest 11% väljamaksest ilma

Kauaaegsed lugejad tunnevad ära BlackRock Innovation & Growth Trust (BIGZ) sest oleme seda 2022. aastal korduvalt arutanud. See on suhteliselt uus fond, mida juhib maailma suurim investeerimisfirma (BlackRockil on 10 dollarit triljon varades).

Tehnoloogia taastumine (tänu nõrgemale inflatsioonile) ja tugev portfell kiiresti kasvavatest ettevõtetest, nagu Monoliitsed toitesüsteemid (MPWR), biotehnoloogia
TECH
(TECH
IGA
) ja Paylocity (PCTY) on ahvatlenud CEF-i investoreid BIGZ-i lähemalt vaatama. Nii on ka allahindlus puhasväärtusest (NAV või selles hoitavate aktsiate väärtus).

BIGZi 20.4% allahindlus tõstab fondi potentsiaali mitmel viisil esile. Tulude poolel tähendab see, et fondi 11.4% tootlust saab katta ainult 9.1% NAV-i tootlusega (kuna 11.4% tootlus on arvestatud diskonteeritud turuhinnast, 9.1% tootlus aga fondi tootlusest osa NAV-i).

Kuna tehnoloogiasektor on NAV-i 9.1% tootlust peaaegu kahekordistanud, kusjuures viimase kümnendi aasta jooksul on see 17.5%, tundub BIGZi dividend väga jätkusuutlik.

Kuid see 20% allahindlus ei kesta igavesti. Pange tähele, et enne 2022. aasta müüki kauples BIGZ lühidalt nominaalväärtusega – erinevalt teistest BlackRocki tehnoloogiafondidest, mis on suure osa oma elust kaubelnud kõrgete preemiatega. Kui BIGZ läheb tagasi nominaalväärtusega kauplemisele, saavad ostmist ootavad aktsionärid turuhinnast 9.1% tootlust. Kuigi see on sama jätkusuutlik kui praegune 11.4% tootlus, on ostu põhjus ilmne.

Isegi kui jätta kõrvale potentsiaalne kasu, millest ootamise tõttu ilma jääte, näitab ülaltoodud diagramm, kuidas BIGZ-ostu lühiajaline edasilükkamine võib vähendada teie sissetulekut peaaegu 1,000 dollari võrra kuus! Sellised diagrammid näitavad, miks sissetulekuga kauplejad armastavad karuturge.

"Pensioniks valmis" CEF nr 2: "Raudne" 12.5% tootlus parimatelt võlakirjadelt

Meie teine ​​CEF on Eaton Vance'i piiratud kestusega tulufond (EVV
VV
), mis tasakaalustab kõrgema riskiga (ja seega suurema tootlusega) ettevõtete võlgu madalama riskiga lühema tähtajaga võlaga. See strateegia on aidanud EVV-l säilitada dividende, mis toodab praegu 12.5%.

Pandeemia ja intressimäärade nullilähedaseks langemine vähendas EVV portfellist teenitud tulu. Kuid juhtkond hoidis väljamakseid stabiilsena, andes EVV-le palju parema positsiooni dividendide maksmiseks.

See on suur asi, sest EVV 7.9% allahindlus tagab ka jätkusuutlikuma saagikuse. Selle allahindluse tulemusena on EVV 12.5% tootlus turuhinnast vaid 11.5% tootlus NAV-ilt. Kuigi see kõlab kõrgelt, on Föderaalreservi sammud tõstnud kõrge tootlusega ettevõtete võlakirjade turul tootlusi.

Kõrge tootlusega võla keskmine tootlus on hetkel 8.7%, suudab EVV lihtsalt võrrelda laiema turu tootlust ja olla peaaegu oma väljamaksete säilitamine. Kuid kuna EVV on turu purustanud, läheb sellel tõenäoliselt palju paremini.

Usaldusväärse 12.5% tuluvooga ja suurem väljamaksepotentsiaal, EVV allahindlus ei ole selle maailma jaoks pikk. Näeme juba selle järgmist suurt ülespoole nihet kujunemas.

See sulgemisallahindlus tähendab ka, et võime oodata suuremat kapitalikasumit, kuna EVV kauples nominaalväärtusega alles augustis.

"Pensioniks valmis" CEF nr 3: 11.8% maksja laenuajalt allahindlusega

Lõime oma miniportfelli lõpule Aberdeen Global Premier Properties Fund (AWP), mis toodab 11.8% ja omab kvaliteetseid kinnisvarainvesteeringute fonde (REIT) nagu laoomanik Prologis
PLD
(PLD), isehoidla REIT Avalik ladustamine (PSA) ja kaubanduskeskuse üürileandja Kinnisvaratulu
O
(KAS).

Viimastel nädalatel oleme näinud ka AWP allahindlust aeglaselt.

Fondi varasema 2% allahindluse normi taastumine näib lähikuudel tõenäoline, pakkudes potentsiaalset tõusu koos 12% tootlusega.

Kombineerige AWP kahe teise ülaltoodud fondiga ja saate kokku puutuda ülemaailmse kinnisvara, kõrge tootlusega ettevõtete võlakirjade ja tipptehnoloogiaga. See on a väga kõrge hajutatuse tase, mis vähendab teie riski, kui kogute meie miniportfelli 12% dividende.

Michael Foster on juhtiv teadusanalüütik Kontrastne Outlook. Suuremate tuluideede leidmiseks klõpsake siin, et näha meie viimast aruannet „Hävimatu sissetulek: 5 soodsat fondi püsivate 10.2% dividendidega."

Avalikustamine: puudub