Morningstar ütleb, et see tähelepanuta jäetud vara võib 2023. aastal välja murda. Kas see sobib teile?

Investeeringute maailmas pole ehk ükski vähem toretsev kui omavalitsuste võlakirjad. Kui aktsiad ja ettevõtete võlakirjad on teie investeerimistaldriku praad ja röstitud kartulid, on munitsipaalvõlakirjad pigem aurutatud rooskapsas. Kuid sellel tähelepanuta jäetud varaklassil võib olla oma hetk. Finantsfirma Koidutäht usub, et pärast rasket 2022. aastat võib käesolev aasta olla eriti hea aeg munitsipaalvõlakirjade portfelli töötamiseks.

Abi saamiseks omavalitsuse võlakirjadesse investeerimisel kaaluge töötades koos finantsnõustajaga.

Munitsipaalvõlakirjade põhitõed

Omavalitsuse võlakirjad on võlakirjad ostetud riigi-, maa- või linnavalitsustelt. Föderaalvalitsuse võlakirju peetakse eraldi varaklassiks. Valitsusasutused pakuvad projektide eest tasumiseks munitsipaalvõlakirju ja üldjuhul maksavad intressimakseid kord poolaastas.

Omavalitsuse võlakirjade kaks levinumat sorti on üldised kohustusvõlakirjad (GO) ja tuluvõlakirjad. Kui esimene on tagatud selle linna ja riigi krediit, kus võlakiri on välja antud, siis teine ​​on tagatud tuluga, mis saadakse projektist võlakirjafondidest – nagu uus sild.

Omavalitsuse võlakirjad on vabastatud föderaalmaksudest ning paljudel juhtudel ka osariigi ja kohalikest maksudest. Omavalitsuse võlakirjad võivad lunastada mõne aasta või kümne aasta pärast. Neid saab osta veebipõhise vahenduskontoga, a investeerimisfond or börsil kaubeldav fond, või finantsnõustaja abiga.

Munitsipaalvõlakirjad 2023. aastal

Kuigi munitsipaalvõlakirjad on sageli osa hästi tasakaalustatud portfellist, on Morningstari sõnul 2023. aasta selle tähelepanuta jäetud võlakirja puhul eriti paljulubav.

Morningstari analüütik Katherine Lynch kirjutab, et "omavalitsuste väärtpaberite tootlused on paljude aastate kõrgeimal tasemel. Keskmine vahepealne omavalitsuste võlakirjafond on 3%, samas kui aasta tagasi oli see näitaja ligikaudu 1%.

Samamoodi märgib Lynch, et nii osariik kui ka kohalikud omavalitsused on viimastel aastatel üldiselt oma eelarvepositsiooni tugevdanud, mis tähendab, et krediidi kvaliteet on väga tugev. See tähendab, et isegi kui järgmise paari aasta jooksul süveneb majanduslangus, peaksid omavalitsuste võlakirjad olema ettevõtete võlakirjadega võrreldes heas olukorras.

Lugu jätkub

Kuidas munitsipaalvõlakirjad teie profiiliga sobivad

See, et munitsipaalvõlakirjad on praegu tugevad, ei tähenda, et peaksite kõik oma varad likvideerima ja kiirustama neid üles ostma. Selle asemel vaadake, kui suur osa teie portfellist on praegu fikseeritud tulumääraga väärtpaberitele pühendatud, ja kaaluge osa oma raha ümberpaigutamist munitsipaalvõlakirjadesse.

Kui vajate abi, et välja selgitada, kui suur osa teie portfellist peaks olema fikseeritud tulumääraga väärtpaberites, kasutage SmartAsseti tasuta varade jaotamise kalkulaator.

Loosung

Pärast eelmise aasta rasket aastat on 2023. aasta omavalitsuste võlakirjade jaoks tugev. Nagu Morningstar märgib, on kohalikel ja osariikide valitsustel rahaliselt tugev positsioon ja tootlus näib olevat tugev, seega on need valitsuse võlad hea valik neile, kes otsivad fikseeritud tulumääraga investeerimisvõimalust.

Investeerimisnõuanded

• A finantsnõustaja aitab teil omavalitsuse võlakirjadega õigeid otsuseid teha. SmartAsetsi tasuta tööriist sobitab teid kuni kolme kontrollitud finantsnõustajaga, kes teie piirkonda teenindavad, ja saate tasuta küsitleda oma nõustajaid, et otsustada, milline neist teile sobib. Kui olete valmis leidma nõustaja, kes aitab teil finantseesmärke saavutada, alustage kohe.

• Kui soovite teada, kui palju teie investeering võib olla väärt, kasutage SmartAsseti tasuta investeeringute kalkulaator.

Foto krediit: ©iStock.com/Andrii Dodonov, ©iStock.com/Dzmitry Skazau, ©iStock.com/designer491

Postitus Morningstar ütleb, et see tähelepanuta jäetud vara võib 2023. aastal välja murda ilmus esmalt SmartAsetsi ajaveeb.