Mohamed El-Erian esitab aktsia- ja võlakirjainvestoritele kohutava hoiatuse, kuid pakkus ohutuse tagamiseks ka ühte põrutuskindlat vara

Lohava inflatsiooni tõttu ei pruugi sularaha hoidmine olla mõistlik samm. (Kõrgem ja kõrgem hinnatase õõnestada ostujõudu sularaha säästud.)

See on üks põhjusi, miks paljud investorid on hoidnud aktsiaid ja võlakirju. Kuid Cambridge'i ülikooli Queensi kolledži presidendi ja Allianz SE majandusnõuniku Mohamed El-Eriani sõnul võib olla aeg käike vahetada.

"Peame välja saama nendelt moonutatud turgudelt, mis on tekitanud palju kahju," ütleb kuulus majandusteadlane CNBC-le.

Nii aktsiaturg kui ka võlakirjaturg on viimasel ajal langenud ning El-Erian märgib, et kui need turukorrektsioonid toimuvad samaaegselt, peaksid investorid liikuma riskivarade poole.

"Oleme augusti keskpaigast taas õppinud, et [aktsiad ja võlakirjad] võivad korraga langeda," ütleb ta. "Sellises maailmas peate vaatama lühikese tähtajaga fikseeritud sissetulekut ja alternatiivina sularaha."

Sularaha saad peita madratsi alla või panna need hoiukontole. Või võite kasutada ETF-e nn lühiajalise fikseeritud tulu saamiseks.

Siin on ülevaade neist kolmest.

Ära jäta

Vanguardi lühiajaliste võlakirjade ETF (BSV)

Vanguard on tuntud oma odavate ETF-ide poolest, mis jälgivad suuremaid aktsiaturu indekseid. Nende ETF-ide kaudu saavad investorid kokku puutuda suurte aktsiaportfellidega.

Sama teeb ettevõte võlakirjadega.

Tutvuge Vanguardi lühiajaliste võlakirjade ETF-iga, mille eesmärk on jälgida Bloombergi USA 1–5-aastase valitsuse/krediidi ujukiga korrigeeritud indeksi tootlust.

Fond keskendub tugevalt USA valitsuse võlakirjadele, mis moodustasid 67.9. septembri seisuga 30% tema osalusest. Samal ajal investeerib see ka investeerimisjärgu ettevõtete võlakirjadesse ja investeerimisjärgu rahvusvahelistesse dollarites nomineeritud võlakirjadesse.

Lugu jätkub

Praegu on BSV 30 päeva SEC tootlus 4.75%. Fondil on väga madal kulumäär, vaid 0.04%.

SPDR portfelli lühiajaliste ettevõtete võlakirjade ETF (SPSB)

SPDR Portfolio Short Term Corporate Bond ETF on veel üks odav võimalus investoritele, kes soovivad saada juurdepääsu lühiajalistele võlakirjadele.

Nagu nimigi ütleb, keskendub fond ettevõtete võlakirjadele.

Eelkõige jälgib see Bloombergi USA 1–3-aastaste ettevõtete võlakirjade indeksit. Eelkõige peavad indeksis sisalduvad ettevõtete emissioonid olema investeerimisjärgu reitinguga ja nende nominaalväärtus ületab 300 miljonit dollarit või rohkem.

Loe rohkem: Rikkad noored ameeriklased on kaotanud usalduse aktsiaturu vastu ja panustavad hoopis nendele kolmele varale

Praegu on SPSB-l 1,208 osalust, mille keskmine kupong on 3.21% ja keskmine tähtaeg 2.02 aastat. Fondil on kokkupuude kolme ettevõtete sektoriga: rahandus, tööstus ja kommunaalteenused. Ülejäänud portfell on sularahas.

30 päeva SEC-i tootlus ETF-il on 5.38%. Ja nagu Vanguardi fondil, on ka SPSB-l madal kulumäär 0.04%.

Western Asset Short Duration Income ETF (WINC)

Western Asset Short Duration Income ETF on aktiivselt juhitud fond. Kestuse, sektori ja üksikud väärtpaberid valib juhtkond eesmärgiga vähendada intressimäära riski pakkudes atraktiivset sissetulekut.

Põhimõtteliselt keskendub fond investeerimisjärgu ettevõtete võlakirjadele. Kuid juhtkond otsib ka oportunistlikke riske, et suurendada mitmekesistamise ja tootluse parandamist, näiteks kõrge tootlusega võlakirjade, struktureeritud väärtpaberite ja arenevate turgude võla kaudu.

Praegu on WINC-il 245 osalust kaalutud keskmise elueaga 2.8 aastat. Selle 30-päevase SEC-i tootlus on 5.0%.

Ja kuna seda ETF-i hallatakse aktiivselt, on selle kulusuhe kõrgem – 0.29%.

Mida edasi lugeda

See artikkel annab ainult teavet ja seda ei tohiks tõlgendada nõuandena. See antakse ilma igasuguse garantiita.