2022. aasta algus kahe turvalise dividendiga kuni 2% (koos ülespoole)

Siin on minu parim nõuanne 2022. aasta koidikul: ärge jätke tähelepanuta meedia pidevat ulgumist inflatsiooni ja tarneahela probleemide üle – need kaks jõmpsikat on kuskil lähedal ähvardused, mida kõik end peavad!

Tegelikult tähistavad terrori all olevad pealkirjad mõlema kohta võimalust meile, vastupidise sissetuleku otsijatele. Nii et lähme edasi ja puudutame neid investorite kartusi dividendide saamisel kuni 10% pluss turgu purustava tulu pärast, kui rahvahulk (paratamatult!) meie vaateväljale läheneb.

Näpunäiteid tarneahela taaselustamisest

Järgmise paari nädala jooksul tuleb rohkem andmeid, et asjad selgemaks teha, kuid siiani on üks tugev vihje sellele, et äriajakirjanduse viimsepäeva stsenaarium – kiire inflatsioon, aktsiaturgude korrektsioon ja ettevõtete kasumid – lihtsalt ei kehti.

Selle põhjuseks on asjaolu, et asjatundjad jätavad tähelepanuta tõsiasja, et tarneahel on paranemise varases staadiumis. Tõestus on vähe märgatud aruandes Mastercard (MA) puhkusehooaja kulutuste kohta.

Sellel graafikul on palju lahtipakkimist, kuid jaemüügi kogunumbrid on siin võtmetähtsusega. Võrreldes 2020. aasta lõpuga suurendasid ostjad oma kulutusi 8.5%. Veelgi olulisem on see, et nad suurendasid oma kulutusi 10.7. aasta pandeemiaeelse aastaga võrreldes 2019%.

Peamine järeldus on see, et tarneahela probleemid on selged mitte tarbijate kaupade ostmise takistamine. Vaatamata näiliselt lõpututele lugudele tühjadest riiulitest, polnud ostjatel probleeme leida seda, mida nad soovisid osta – külluslikult!

Kellele siis kasu on tarneahelaga seotud murede leevendamisest? Lihtne: suured USA jaemüüjad nagu Home Depot (HD), Best Buy (BBY) ja Walmart (WMT). Teisisõnu, samad suure kapitaliga aktsiad, mis andsid investoritele 2021. aastal suure tootluse.

Enamik inimesi sooviks mängida sellist tärkavat trendi, ostes need aktsiad otse või ETFi kaudu, näiteks Consumer Discretionary ETF (XLY). Kuid me oleme eelkõige suletud fondi (CEF) ostjad ja a väga hea põhjus: CEF-id maksavad suuri dividende! Selle kirjutamise ajal kõigub kõigi CEF-ide keskmine tootlus umbes 7%.

Seetõttu jätame vahele XLY ja selle 0.5% tootluse ning vaatame CEF-i nagu Liberty tähtede aktsiafond (USA), mis hoiab mitmeid aktsiaid, mis on valmis kasu saama vabamast kaubavoost, sealhulgas Amazon.com (AMZN), PayPal Holdings (PYPL) ja Viisa (V).

See on ka hea tulemus, ületades eelmisel aastal nii XLY kui ka suurema S&P 500 indeksifondi kogutootluse poolest. Ja USA tegi seda, makstes peaaegu ennekuulmatut 10% tootlust! Teisisõnu, umbes kolmandik selle allpool oleva fondi tootlusest oli turvalises dividendirahas.

Kas olete 2022. aasta aktsiate tõusu suhtes skeptiline? See CEF on teie jaoks

Nendel kasumitel on aga ka tagakülg: kui mõlemad fondid ületavad S&P 500, võite arvata, et 2022. aasta tarbijate kulutuste suurenemise trend on juba sisse arvestatud.

Ma ei nõustu selle seisukohaga, kuid kui see on teie seisukoht, võiksite kaaluda ülimalt mitmekesistatut Nuveen S&P 500 Dynamic Overwrite Fund (SPXX), mis sisaldab kogu S&P 500 indeksit, nii et pääsete ligi tarbijaaktsiatele ja indeksi muudele sektoritele, nagu finantsteenused, tervishoid, tehnoloogia, kinnisvara ja tööstus.

Siin on keerdumus selles, et SPXX müüb oma osalusega ostuoptsioone. See on tark samm, mis suurendab teie sissetulekuid ja aitab kaitsta teie investeeringuid majanduslanguse eest.

See toimib järgmiselt: SPXX müüdavad ostuoptsioonid on lepingud, mille alusel fond müüb õiguse osta oma aktsiaid teisele investorile fikseeritud aktsiahinnaga sularahamakse eest, mida nimetatakse preemiaks. See kaitseb müüjat languse eest, kuna ta säilitab preemia, olenemata sellest, mis juhtub, ja optsioon aegub, kui aktsia langeb.

See tähendab, et SPXX kannab vähem riske kui indeksfond või üksikud aktsiad, pakkudes samas täiendavat tuluvoogu, mida fond saab teile edasi anda. Seetõttu on SPXXi dividenditootlus 5.3%, mis on rohkem kui neli korda suurem kui S&P 500 keskmine tootlus 1.3%.

Michael Foster on juhtiv teadusanalüütik Kontrastne Outlook. Suuremate tuluideede leidmiseks klõpsake siin, et näha meie viimast aruannet „Hävimatu tulu: 5 tehingufondi, mille dividendid on ohutud 7.5%."

Avalikustamine: puudub