Kas Berkshire Hathaway sobib IRA jaoks?

Berkshire Hathaway (BRK.A, BRK.B) on konglomeraatide valdusettevõte, mis on tuntud oma ikoonilise tegevjuhi (CEO) poolest. Warren Buffett- tuntud ka kui Omaha Oraakel. Buffett on ettevõtet ehitanud aastakümneid ja on üks maailma jõukamaid inimesi, kelle netoväärtus on 106.3. aasta detsembri seisuga hinnanguliselt 2022 miljardit dollarit.

Berkshire Hathaway alustas tekstiilitootmisettevõttena, kus Buffett alustas aktsiate omandamist oma karjääri alguses. 1965. aastaks võttis ta ettevõtte üle kontrolli. Buffett hakkas peagi tekstiilivabriku ärist lahkuma ja lisama ettevõtteid teistest riikidest tööstusharudes sealhulgas kindlustus, jaemüük ja meedia Berkshire'i üldisesse portfelli. Berkshire'is on a turukapitalisatsioon 676.23. aasta 26. detsembri seisuga 2022 miljardit dollarit.

Buffet saavutas ajaloo ühe suurima investorina maine, mistõttu on Berkshire Hathaway aktsiad teiste investorite poolt ihaldatud.

Berkshire Hathaway portfell

Berkshire Hathaway on a konglomeraat erinevatest ettevõtetest. Samuti investeeritakse börsil noteeritud ettevõtetesse. Buffetti tehtud muudatused Berkshire’i portfellis liigutavad sageli kaubeldavate ettevõtete aktsiahindasid ja leiavad märkimisväärset meediakajastust. Selle suurimad avalik-õiguslikud aktsiad seisuga 31. detsember 2021 hõlmavad järgmist:

1. Apple (AAPL) 157.5 miljardi dollari suuruse osalusega, mis omab 5.4% tehnoloogiaettevõttest
2. Ameerika Pank (BAC) 45 miljardi dollari suuruse osalusega, omades 12.3% pangast
3. American Express (AXP) 25 miljardi dollari suuruse osalusega, omades 19.6% krediitkaardiettevõttest
4. Coca-Cola (KO) 24 miljardi dollari suuruse osalusega, omades 9.3% joogifirmast

Warren Buffetti juhtimisstiil

Buffett on pikaajaline, osta ja hoia investor keskendus väärtusele. Ta on pikka aega olnud teada, et keskendub oma investeeringud ettevõtetele, mida ta tunneb. Sellisena väldib ta tavaliselt suuremat riski, impulss nimed. Tema eelistuseks on väljakujunenud, aeglasema kasvuga ettevõtted. Buffett teeb tavaliselt investeeringuid plaaniga hoida neid vähemalt 10 aastat.

Üks Buffetti populaarsemaid tsitaate on: "Palju parem on osta suurepärane ettevõte õiglase hinnaga kui õiglane ettevõte imelise hinnaga."

Berkshire'i 2015. aasta Precision Castpartsi ost 235 dollari eest sularahas aktsia kohta erines veidi Buffetti traditsioonilisest investeerimisstiilist. Kuigi Precision kuulub ettevõtete kategooriasse, mida Buffett eelistab, maksis Berkshire 21%. preemia aktsia kohta, et seda osta, lähtudes Buffetti eelistusest oma tehingutes hea hinna eest.

Berkshire Hathaway etendus

Buffetti investeerimisstiil ja valikud teevad konservatiivseks portfell üldiselt keskmisest väiksema volatiilsusega. Põhimõte, risk ja tulu soovitab madalama riskitasemega aktsiatel ka väiksemat tulupotentsiaali.

Buffett on pikaajaliselt toonud keskmisest suuremat tulu. Aastatel 1965–2020 oli Berkshire'i aktsiate keskmine aastane tootlus 20%, samal ajal kui S&P 500 aasta tagasi 10.2%.

Sissetulekuinvestorid leiavad tõenäoliselt a dividendi saagikus kui Berkshire Hathaway aktsiatesse investeerimise üks ainsatest puudustest. Berkshire on 1967. aastal dividende maksnud vaid korra.

Neile, kes kaaluvad Berkshire Hathaway kui individuaalne pensionikonto (IRA) osalusest, on see vähem muret tekitav, kuna tavaliselt ei soovitata IRA kontodelt välja võtta enne, kui isik saab 59½-aastaseks.

Kaks aktsiaklassi

Berkshire Hathaway aktsia üks ebatavalisemaid omadusi on selle aktsia hind. See ei lagune kunagi. 23. detsembril 2022 Berkshire Hathaway's A-klassi aktsiad (BRK.A) sulges 463,400 XNUMX dollarit aktsia kohta. See muudab isegi ühe aktsiaostu paljude investorite jaoks kättesaamatuks. Buffett on selge, et ta eelistab meelitada pikaajalisi investoreid, mitte kauplejaid.

1996. aastal möönis Buffett osaliselt, andes välja a B-klassi aktsiate pakett et muuta tema ettevõte kättesaadavamaks. Need aktsiad tegid 50-1 aktsiate jagamine jaanuaris 2010 ja sulgus 306.49 dollarit aktsia kohta 23. detsembril 2022.

Väljaspool aktsiahinda neil aktsiatel sisuliselt vahet pole. Kauplemise paindlikkus on Berkshire Hathaway B-klassi aktsiate omamise peamine eelis.

Kas Berkshire Hathaway sobib IRA kontole?

Enamiku investorite jaoks on B-klassi aktsiad ainus võimalus Berkshire Hathaway lisamiseks IRA-le. Maksimaalne aastane sissemakse IRA-sse on 6,000. aastal 2022 dollarit aastas, mis tõuseb 6,500. aastal 2023 dollarini. 50-aastased ja vanemad inimesed saavad teha täiendavat toetust. järelejõudmise panus $ 1,000-st

See tähendab, et A-klassi aktsiad ei ole optsioon, välja arvatud juhul, kui investor on kogunud märkimisväärset portfelli. B-klassi aktsiad on kõigile investoritele kättesaadavad.

Investeerimisfondid ja börsil kaubeldavad fondid (ETF-e), mis sisaldavad laialdaselt hajutatud portfelle väljakujunenud, suure kapitalisatsiooniga nimedega, soovitatakse sageli põhiliste pensioniportfelli osalustena. Berkshire Hathaway aktsiate ostmine on sarnane suure kapitali väärtusega investeerimisfondi aktsiate ostmisega. B-klassi aktsiad võiksid seega olla ideaalseks osaluseks pensioniportfellides.

Loosung

Portfelli koosseis väljakujunenud küpsetest ettevõtetest, mis suudavad edukalt tegutseda enamikus turukeskkondades, muudab Berkshire Hathaway investeeringu, mis sobib enamiku IRA kontode jaoks. Buffetti pikaajalise investeerimise stiil on hästi kooskõlas IRA kontode pikaajalise olemusega.

Younger investoritele saab kasutada aktsiat pikaajalise põhiosalusena portfellide kasvatamiseks. Tõenäoliselt säilitavad pensionärid oma portfellides üldiselt madalama aktsiakapitali, kusjuures esmaseks kaalutluseks on kapitali säilitamine. Siiski on nendes portfellides endiselt vaja aktsiaid, et aidata inflatsioonist ees püsida, ja Berkshire Hathaway võib olla ideaalne valik portfelli selle osa täitmiseks.