Investorid peavad sellel heitlikul turul emotsioone kontrolli all hoidma

Olenemata sellest, kas olete investeerimisel uus või juba aastaid turul tegutsenud, võite tunda, nagu oleksite turvalist sadamat otsides merel eksinud.

Investorid võitlevad selliste turujõudude kokkupõrkega nagu inflatsioon, intressimäärade tõus ja Venemaa-Ukraina konflikt. See on makromajanduslike tegurite tülikas kombinatsioon, mis on ühinenud maailmaga, mis endiselt tegeleb pandeemia tagajärgedega.

Muutused turul on ajendanud paljusid investoreid otsima portfellistrateegiaid, kuidas sellel turul navigeerida. Kuigi keegi ei saa täpselt ennustada, mis järgmisena juhtub, on strateegiaid, mille rakendamist investorid võivad kaaluda, et aidata oma portfelle selle volatiilsuse kaudu hallata.

Iga investori lähtepunkt peaks olema investeerimisest emotsioonide eemaldamine. Võti on loomulikult vältida irratsionaalsete investeerimisotsuste tegemist.

Turu volatiilsus, eriti kui see toob kaasa varade hindade languse, võib muuta investorid väga emotsionaalseks. Hiljutised arutelud majanduslanguse võimalikkuse üle toovad paljudele investoritele meelde kummitavad tunded 2008. aastast (suur finantskriis) ja 2020. aastast (Covid-19 pandeemia algus).

Hirm tekitab sageli halbu investeerimisotsuseid, seega peaksid investorid proovima oma investeerimisotsuste hindamisel pausi teha ja analüütilisemalt läheneda. Investeerimisstrateegia või jaotuse muutmises pole midagi halba, kui see põhineb faktidel, mitte emotsioonidel.

Portfelli analüütilisema lähenemise osana peaksid investorid hindama oma praegusi sularahapositsioone. Ideaalis peaks investoril olema piisavalt likviidseid varasid väljaspool turgu, et katta järgmise 12 kuu elamiskulud. Kindlus teadmisest, et kõik jooksvad elamiskulud on kaetud, võib aidata investoritel mitte olla turukõikumistest nii emotsionaalselt kui ka vaimselt mõjutatud.

Investorid peaksid keskenduma ka pikaajalisele strateegiale ega tohiks kaotada aktsiate isu.

Pole harvad juhud, kui investorid loobuvad pärast rasket turuaega aktsiatesse investeerimisest. Investorid ei tohiks aga lasta praegusel volatiilsusel aktsiate kui investeeringute allokatsiooni ust jäädavalt sulgeda.

Selle asemel peaksid investorid endale meelde tuletama, et hoolimata 2022. aasta kehvast algusest jäävad aktsiad endiselt parimaks pikaajalise varade kallinemise allikaks. Praegune turg pakub võimalust juba täna teha investeeringuid, mis toovad tulu ja kallinemist ka tulevikus.    

Ka investeerimisportfell tuleks turukeskkonna muutusi arvestades põhjalikult üle vaadata. See tähendab tasakaalu taastamist.

Turg on võtnud kaitsvama poosi; Kvaliteetsed ettevõtted, millel on tugev bilanss ja hinnapositsioon, on praegu ja potentsiaalselt ka tulevikus paremad. Intressimäärade tõustes on fikseeritud tulu ja rahaliste investeeringute pikaajaline reaaltootlus halb.

Portfelli investeerimine dividende maksvatesse ettevõtetesse on suurepärane viis rahavoogude loomiseks, et aidata puhverdada turu volatiilsust. Samuti leitakse dividende sagedamini tugevates pikaealistes ettevõtetes, mis võivad tormisel turul toimida suhteliselt turvalise sadamana. Samuti peaksid investorid uuesti läbi mõtlema, millised sektorid võivad praegusest keskkonnast kasu saada.

Näiteks võidakse väita, et finantssektorid saavad intressimäärade tõusust kasu või et tervishoiuaktsiad on inflatsiooni ja intressimäärade hirmude suhtes immuunsed, kuna nõudlus nende toodete järele püsib stabiilsena.

Lõpuks ei tohiks investorid unustada, et nõrkade ettevõtete maksukahju kogumine on kasulik. Neid kahjumeid saab kasutada muude investeeringute kasumi kompenseerimiseks ja vajaliku raha hankimiseks portfelli oportunistlikuks ümberjaotamiseks. 

Kindlasti on viimased kuud olnud iga investori jaoks väljakutseid pakkuv.

Parim, mida teha, on keskenduda oma portfellistrateegiale ja otsida turul pikaajalisi võimalusi. Portfelli ümberfokuseerimine ja ülevaatamine on eduka investeerimisprotsessi oluline osa.