ETF-id tegid oma debüüdi 90ndatel populaarse väärtpaberina, mis võimaldas investoritel alternatiivi traditsioonilistele aktsiate ostmisele ja investeerimisfondidele. ETF-ide kaudu võisid investorid saada passiivselt juhitud portfelli, millel pole minimaalset investeeringut ja erinevaid varasid. Tänapäeval on ETF-id endiselt populaarne valik, kuid otseste indekseerimispakkumiste eelised jäävad neist kiiresti üle.
Sponsorite: Professionaalseks kontaktiks teie jaoks õige investeerimisvõimaluse valimisel leidke kohalik finantsnõustaja teid abistama.
Allpool selgitame teid, miks see eelistuste muutus toimub, ning anname teile kõrgetasemelise ülevaate otsesest indekseerimisest ja kõigest, mida see teile pakkuda võib.
Otsese indekseerimise definitsioon
Otsene indekseerimine on investeerimisvahend, mis võimaldab teil osta üksikuid aktsiaid või väärtpabereid, mis jälgivad indeksi, nagu Dow Jones või S&P 500, tootlust. Näiteks kui soovite luua portfelli, mis toimiks sama hästi või paremini kui populaarne. S&P 500 indeks, võite selle ülesande jaoks kasutada otsest indekseerimise taktikat. Valiksite kõik S&P indeksi väärtpaberid ja kopeeriksite nende kaalud.
Teatud ETF-idel, mis võimaldavad investoritel osta teatud indekseid peegeldavaid investeeringuid, võib selle protsessiga olla sarnasusi, kuid on selgeid erinevusi.
ETF-id vs otseindekseerimine
Et mõista otsest indekseerimist vs. ETF-id peate vaatama nende ühisjooni ja erinevusi, mis neid eraldavad. Esiteks võimaldavad otsene indekseerimine ja ETF-id investoritel omada üksikute väärtpaberite kogumit, nagu aktsiad ja võlakirjad. Disain on loodud parima võimaliku tulu saamiseks, jäljendades turu kõige jõukamate indeksite edu.
Peamine erinevus seisneb väärtpaberite omandis. ETF võimaldab teil omada osa ETF-ist, mitte üksikuid väärtpabereid. Otsese indekseerimisega omavad investorid väärtpabereid ja saavad nende kaaluga manipuleerida vastavalt oma äranägemisele.
Otsese indekseerimise eelised
Nüüd, kui olete paremini aru saanud otsese indekseerimise ja ETF-ide erinevast struktuurist, saame liikuda põhjuste juurde, miks otsene indekseerimine kogub populaarsust teiste pakutavate investeerimisvahendite ees. Esimene eelis on kõige ilmsem, kohandamine.
Portfelli kohandamine
ETF-id pakuvad paindlikkust, võimaldades teil aktsiaid osta ja müüa vastavalt oma äranägemisele. Otsene indekseerimine võimaldab aga samasugust paindlikkust koos ülima kohandamisvabadusega. Nagu eespool mainitud, annab otsene indekseerimine investoritele vabaduse osta kõiki teiste indeksite aktsiaid, kuid need võivad oma äranägemise järgi mitmekesistada. See hõlmab täiendavate aktsiate ostmist või selliste aktsiate müümist, mis ei toimi nii hästi. Kuna neil on vabadus eemaldada halvasti toimivaid varasid, on investoritel parem võimalus ületada indeksit, mida nad jäljendavad.
Vähendatud maksukulu
Kui üks aktsia müüakse kasumi saamiseks, peab müüja tulult maksu tasuma. Seda tuntakse kapitali kasvutulu maksuna. Teisest küljest, kui vara müük tehti ja sellega kaasnes kahju, võib müüja nõuda müügist saadavat kahju. See tähendab maksu mahaarvamist, kus kahju arvatakse maha teie maksustatavast tulust. Mida väiksem on teie maksustatav tulu, seda väiksem on teie maksuarve.
Nii et arutluskäik on paigas, nõudke kõik oma kahjud minimeerida kapitali kasvutulu maksud investeeringutelt.
Otsese indekseerimisega on palju võimalusi väärtpaber kahjumiga müüa, et kompenseerida oma kasumit ja vähendada maksuarvet. Seda protsessi nimetatakse tavaliselt maksukahjude koristamine.
Lai juurdepääs
Varem takistas otsest indekseerimist seda toetavate platvormide puudumine. Vastavalt Cerulli Associates, "Otsene indekseerimine kasvab järgmise viie aasta jooksul aastamääraga üle 12%, mis on kiirem kui traditsioonilised finantstooted, nagu investeerimisfondid, ETF-id ja eraldi kontod."
Hiljuti on varahaldurid ja suured ettevõtted, nagu JPMorgan, BlackRock ja Vanguard, seda kasvavat populaarsust märganud. Selle tulemusena on rohkem platvorme võtnud kasutusele spetsiaalsed portfelli võimalused, et toetada otsest indekseerimist.
Investorid saavad nüüd lihtsamini kasutada otsest indekseerimist kui oma peamist investeerimisvormi, ilma piiratud osaostu ostmise ja platvormipiiranguteta.
Loosung
ETF-id võivad anda teile väärtpabereid indeksi jäljendamiseks, kuid neil on piirangud turvavalikute ja kaalude osas. Portfelli suurema paindlikkuse, kohandamise ja üldise kontrolli tagamiseks võib otsene indekseerimine olla teie investeerimisstrateegiale suurepärane täiendus.
Investeerimisnõuanded
A finantsnõustaja võib aidata teil luua investeerimisportfelli, et toetada teie rahalist tulevikku. Kvalifitseeritud finantsnõustaja leidmine ei pea olema raske. SmartAsset tasuta tööriist sobitab teid kuni kolme finantsnõustajaga, kes teie piirkonda teenindavad, ja saate tasuta intervjueerida oma nõustajaid, et otsustada, milline neist teile sobib. Kui olete valmis leidma nõustaja, kes aitab teil finantseesmärke saavutada, alustage kohe.
SmartAsseti tasuta investeeringute kalkulaator aitab teil visualiseerida, kuidas teie investeeringud võivad aja jooksul kasvada.
Foto krediit: ©iStock.com/ismagilov, ©iStock.com/PamelaJoeMcFarlane, ©iStock.com/designer491
Postitus Nii kaua, ETF-id: otsene indekseerimine on moes ilmus esmalt SmartAsetsi ajaveeb.
Allikas: https://finance.yahoo.com/news/long-etfs-direct-indexing-rage-202641501.html