Nädal algas kiviselt, kuna turud mõistsid eelmisel nädalal Silicon Valley panga kokkuvarisemist ja nädalavahetusel Signature Banki föderaalregulaatorite sulgemist.
Pangandussektori aktsiate hinnad langesid esmaspäeval järsult, kuna investorid hakkasid otsima uusi riski- ja tasumustreid, tekitades hirmu nakkuse leviku ees. Mõju oli kõige tugevam keskmise suurusega ja piirkondlike pangandusettevõtete seas. Selles nišis põhjustasid aktsia väärtuse järsud langused mitme aktsia kauplemise peatamise.
Jaeinvestori jaoks on olukord endiselt hägune – kuid üks tugev indikaator asjade edenemise kohta võib olla pankade siseringi, ettevõtte ametnike, kellel on usaldusvastutus oma asutuste maksevõime eest. Need insaiderid ei kauple oma pankade aktsiatega kergelt ja kui nad seda teevad, saadab see märku, et investorid peaksid tähelepanu pöörama.
Mõne sellise tehingu jälgimiseks saame kasutada TipRanksis asuvat Insiders' Hot Stocks tööriista – ja see näitab meile, et insaiderid tõmbavad kahe piirkondliku panga aktsia põhja. TipRanksi andmete kohaselt, kuigi mõlemad näitasid esmaspäeva alguses suuri kaotusi, säilitasid mõlemad Wall Streeti analüütikute sõnul oma ostureitingud ja eelseisvaks aastaks kolmekohalise tõusu.
Kliendid Bancorp (CUBI)
Alustame pangast Customer's Bancorp, piirkondlik pank, mis asub Pennsylvanias West Readingis. Turukapitali (550 miljonit dollarit) järgi mahub ettevõte täpselt väikeste ettevõtete kategooriasse; koguvarade (umbes 20.8 miljardit dollarit) järgi on see tagasihoidlik pangandusasutus. Customers Bancorp on Customers Banki emaettevõte, täisteenust pakkuv pank, mis pakub erinevaid isiklikke, ärilisi ja väikeettevõtete pangandustooteid.
Viimastel kauplemissessioonidel on CUBI aktsia langenud 39%, kusjuures suur osa sellest tabamusest saabus esmaspäeva hommikul, kui aktsiad langesid 70%. Aktsia stabiliseerus ja hiljem päeva jooksul taastus osa sellest kahjumist.
Kliendid Bancorp puutus selle nädala probleemidega kokku pärast seda, kui pank nägi 2022. aasta lõpuleviimiseks erinevat kvartalit. CUBI raporteeris 4. aasta neljandas kvartalis kokku 22 miljoni dollari intressitulu, mis on 269.6% rohkem kui aasta varem. Negatiivne on aga see, et ettevõtte aktsionäridele kättesaadav puhaskasum oli 17 miljonit dollarit, mis tähendab 25.6% langust aastas. Aktsiapõhiselt 74-sendine lahjendatud EPS ei vastanud mitte ainult 77 dollari prognoosile, vaid langes järsult ka 1.59. aasta neljandas kvartalis teatatud 2.87 dollarist lahjendatud aktsia kohta.
Kui aktsiad on tagajalal, siseringi ees, leiame, et ettevõtte esimees ja tegevjuht Jay Sidhu on astunud, et ära kasutada. Ta ostis just eile 45,450 499 CUBI aktsiat, vaatamata SVB rikke tõttu süttinud võimalikule kriisile. Sidhu maksis aktsiate eest üle 1.68 XNUMX dollari ja omab praegu kokku XNUMX miljonit aktsiat.
See aktsia on pälvinud Wedbushi analüütiku David Chiaverini tähelepanu. Pärast neljanda kvartali trükist nägi ta põhjust CUBI-s optimismiks ja kirjutas: „Positiivse poole pealt kasvasid keskmised hoiused 4%, mis oli tingitud intressi mittekandvate despootide arvu tugevast kasvust, aga ka põhitasude sissetulekute suurenemisest. 14 miljonit dollarit, mis ületab oluliselt meie prognoositud 8 miljoni dollari suuruse languse. Krediidikvaliteet nõrgenes mõõdukalt, kuna allametnikud suurendasid neljandas kvartalis laenude kogumahust 1 miljoni dollari võrra 9 miljoni dollarini ehk 27 baaspunktini 70 miljonilt dollarilt ehk 4 baaspunktilt laenude kogumahust 18. kvartalis… usume, et praegune allahindlus on põhinäitajatega võrreldes liiga äärmuslik.
Kooskõlas selle aktsiate väljavaatega ja tuginedes selle "suurele kasvupotentsiaalile, kuna see muutub fintech-ile orienteeritud digitaalseks edasipangaks", hindab Chiaverini CUBI-le paremaid tulemusi (st ostmist), mille hinnasiht on 37 dollarit, mis viitab jõuline 112% tõus järgmise 12 kuu jooksul. (Chiaverini saavutuste vaatamiseks klõpsake siin)
Kliendid Bancorp on kogunud kolm hiljutist analüütikute arvustust ja need on tugeva ostu konsensusreitingu kohta üksmeelselt positiivsed. Aktsia müüakse praegu 3 dollari eest ja 17.42 dollari keskmine hinnasiht tähendab tugevat 48.33% tõusu sellelt tasemelt ühe aasta jooksul. (Vaata CUBI aktsiaprognoosi TipRanksist)
Metropolitan Bank Holding (MCB)
Järgmine aktsia, mida me vaatame, on Metropolitan Bank Holding, mille peamine tütarettevõte on Metropolitan Commercial Bank. MCB keskendub oma teenustele ettevõtetele, ettevõtjatele ja eraklientidele keskmise turuga panganduse segmendis. New Yorgis asuv pank haldab kuut täisteenust pakkuvat pangakeskust Citys ja Long Islandil ning pakub neile tasuta juurdepääsu enam kui miljonile sularahaautomaadile kogu maailmas ning internetipanga ja mobiilipanga rakendustele. .
See on veel üks väikese kapitaliga kogukonna pank, kuid ettevõtte hiljutise 4. kvartali aruande pilk näitab, et Metropolitan Bank seisab kindlal alusel. Pangal oli varasid 22. detsembri 6.3. aasta seisuga 31 miljardit dollarit; Kuigi see oli eelmise aasta sama perioodiga võrreldes langenud, registreeris pank laenude kogumahu kasvu. Metropolitan Banki laenuäri kasvas neljandas kvartalis peaaegu 2022% ehk 4 miljoni dollari võrra, jõudes 5 miljardi dollarini. Pangal oli ka hoiuste kogusumma 223 miljardit dollarit ja neljanda kvartali jooksul suutis ta lõpetada krüptovaluutaärist loobumise.
Alumisel real oli Metropolitan Banki lahjendatud EPS 2.43. aasta neljandas kvartalis 4 dollarit, kasvades aastaga 22%.
Kõige selle juures on hiljutine kauplemine olnud MCB-le raske – aktsia langes esmaspäevasel sessioonil 44%.
Insaiderid pole olnud kitsi ostma MCB aktsiaid allahindlusega. Mitte vähem kui 5 on seda teinud – kuid presidendi ja tegevjuhi Mark DeFazio suurim sisetehingute tegemine väärib erilist tähelepanu. DeFazio kulutas 20,517 131120 aktsia ostmiseks veidi alla poole miljoni dollari. Kokku omab DeFazio nüüd XNUMX aktsiat.
JPM-i analüütik Alex Lau on rahul sellega, mida ta MCB-s näeb, ja näeb panga jaoks ette tee järgmiseks aastaks: „Neljandas kvartalis kasvatas fintech BaaS-i äri hoiuseid (+6% q/q ehk +51% a/a), mis näitab positiivset hoogu vaatamata keerulisele hoiukeskkonnale. Aastat 2023 vaadates keskendub MCB oma laenude kasvumootori rahastamiseks soodsate hoiuste suurendamisele, haldades samal ajal puhasintressimarginaali…”
Oma väljavaateid kvantifitseerides hindab Lau seda aktsiat ülekaaluliseks (st ostmiseks) ja annab sellele 63-dollarilise hinnasihtmärgi muljetavaldava 156% võrra üheaastase ajaperioodi jooksul. (Lau rekordi vaatamiseks klõpsake siin)
Lau on praegu ainus analüütikute ülevaade Metropolitan Bank Holdingu kohta, mille hind on 24.60 dollarit. (Vaata MCB aktsiaprognoosi TipRanksist)
Heade ideede leidmiseks atraktiivsete hindadega aktsiatega kauplemiseks külastage TipRanksi parimad aktsiad, tööriist, mis ühendab kõik TipRanksi aktsiate ülevaated.
Kaebused: Selles artiklis väljendatud arvamused on ainult esiletõstetud analüütikute arvamused. Sisu on mõeldud kasutamiseks ainult teavitamise eesmärgil. Enne investeeringute tegemist on väga oluline teha oma analüüs.
Allikas: https://finance.yahoo.com/news/down-more-30-insiders-call-092354229.html