Kuidas kindlustada oma investeeringud majanduslanguse suhtes

Peamised kaasavõtmised

• Madalal turul on võimalik raha teenida. Sa pead lihtsalt olema oma plaanidega strateegilisem.
• Vältige spekulatiivseid aktsiaid. Selle asemel investeerige kvaliteetsetesse ettevõtetesse.
• Kaaluge optsioonide müümist ja aktiivselt juhitud fondidesse investeerimist, et teenida nõrga turu ajal korralikku tulu.

Kuna hirm majanduslanguse ees kasvab, mõtleb rohkem investoreid, kuidas oma investeeringuid majanduslanguse vastu kaitsta. Kas on võimalik mitte kaotada raha languses? Kas mõned investeeringud on paremad kui teised?

Siin on see, mida peate teadma kaitsta oma rikkust nõrga majanduse ajal ja langeval aktsiaturul, samuti kuidas saate oma rikkust potentsiaalselt kasvatada.

Investeerimisega kaasneb risk

Oluline on mõista, et ainus viis, kuidas saate aktsiaturule investeerides raha kaotamise riskist 100% eemaldada, on üldse mitte investeerida. Kui ostate investeeringu, olgu see siis aktsia, võlakiri, investeerimisfond või börsil kaubeldav fond, on oht, et selle väärtus langeb.

Kuigi te ei saa seda riski eemaldada, saate seda strateegiliselt investeerides vähendada. Lugege edasi juhiseid selle kohta, kuidas saate oma raha turvaliselt hoida ja seda kasvatada, isegi kui aktsiaturg ei kasva.

Seda öeldes on siin järgmised liigutused, mida võite kaaluda kui need on teie riskitaluvuse jaoks mõistlikud ja sobivad teie investeerimiseesmärkidega.

Ärge minge täielikult sisse

Võib tunduda kiusatus valada kogu oma raha turule, kui see on madalseisus, kuid see võib olla rumal viga. Esiteks tundub turg teile selle asukoha põhjal odav. Kui aktsia kaubeldi hinnaga 200 dollarit aktsia kohta ja nüüd 75 dollarit, kas see on odav?

Ainult hinna põhjal on vastus jaatav. Kuid te ei saa sel viisil investeeringuid osta. Peate vaatama ka äri ja majandust. Aktsia oleks võinud kaubelda sama kõrgel kui lihtsalt ühekordse sündmuse tõttu või investorite ebaratsionaalsest suhtumisest.

Võtame näiteks Pelotoni. Kui jõusaalid suleti, oli Pelotoni pakutud kogemus parimaks võimaluseks kodus treenimiseks. Seetõttu oli müük ebanormaalselt kõrge ja aktsia hind samuti. Kuid nüüd, kui jõusaalid on taas avatud ja inimestel on rohkem võimalusi treenimiseks, on Pelotoni müük langenud. Aktsia, mis kunagi kaubeldi üle 160 dollari aktsia kohta, kaupleb nüüd alla 10 dollari.

Kas see on ost? Puhtalt aktsiahinna põhjal tundub see olevat soodne. Aga mis on tõenäosus, et see kaupleb uuesti 160 dollariga?

Sama lugu on turuga tervikuna. Kuigi tagasitõmbumine kõigi aegade kõrgeimalt näib olevat ostuvõimalus ja majanduslanguse oht on silmapiiril, on tõenäosus, et turg langeb, kui see, et see liigub tagasi oma kõigi aegade tippudele ja ületab selle. vähemalt lähiajal.

Lõppkokkuvõttes ei taha te teha seda viga, et arvate, et turu langus on ajutine, kui see võib nii olla oodatust kauem.

Ärge püüdke turgu ajastada

Kui kõik sisse minemine pole tark, võiksite arvata, et investeerimisel on mõistlik oodata, kuni turg langeb teatud protsendi võrra. Probleem on selles, et keegi ei tea, kus on põhi. Mõnel inimesel võib vedada ja nad investeerivad absoluutsesse põhja, kuid enamik inimesi ei tee seda. See on nagu loterii mängimine. Mõned inimesed võidavad, kuid enamik teisi kaotab.

Vaadake tagasi turule pandeemia alguses. S&P 500 indeks sulgus 3,380.16. veebruaril 14 punktil 2020. Kuu aega hiljem, 13. märtsil 2020, langes see 2,711.02 punktini, mis on 20% langus.

Tõenäoliselt arvas enamik inimesi, et see on nii halb, kui see võib olla. Kuid turg saavutas põhja alles 20. märtsil, sulgudes tasemel 2,304.92, mis on 32% langus. Kui see summa on umbes ühe kuu jooksul langenud, kuhu arvate turg järgmisena? Enamik inimesi oli sel hetkel hirmul, eeldades, et turg jätkab langust, arvestades, et see oli nädalaga just 10% langenud. Kuid see tegi täpselt vastupidist. See saavutas haripunkti 31. detsembril 2021, sulgudes tasemel 4,766.18, mis tähendab 52% kasvu võrreldes 13. märtsi 2020 madalaima tasemega.

Kuna keegi ei tea, millal on turu põhi, on parim võimalus kasutada dollarikulude keskmistamise strateegiat. Selleks investeerige teatud perioodi jooksul väike summa raha, et turu käike tasandada. Näiteks kui teil on 10,000 2,500 dollarit, võite investeerida iga kuu 1,000 dollarit nelja kuu jooksul või 10 kuu jooksul XNUMX dollarit kuus.

Dollari kulude keskmistamine vähendab riski, ostes vähem aktsiaid, kui hinnad on kõrged, ja rohkem, kui hinnad on madalad. Pange tähele, et see on suurepärane strateegia nõrgal turul, kuid mitte nii hea härja turu keskkonnas.

Mitmekesistada oma investeeringuid

Teine kriitiline näpunäide oma investeeringute majanduslangusekindlaks muutmiseks on mitmekesistamine. See tähendab, et ostate aktsiaid erinevates tööstusharudes ja võite isegi kaaluda võlakirjade lisamist oma jaotustesse. Mida mitmekesisem sa oled, seda vähem riske võtad.

Suurim viga, mida inimesed mitmekesistamisel teevad, on see, et nad arvavad, et aktsiate ostmine kahes samas tööstusharus tegutsevas ettevõttes on mitmekesistamise vorm. Ei ole. Jah, jagate riski ühelt aktsialt kahele, kuid kui tööstusharu muutub halvaks, on tõenäoline, et mõlema aktsia väärtus langeb.

Suurepärane viis selle vaatamiseks on teeselda, et olete kunstnik ja soovite pilti luua. Mitmekesistamine tähendab, et teil on juurdepääs värvipliiatsitele, markeritele, värvilistele pliiatsitele, värvidele, sütele ja muule. Kui üks neist meediumitest pole ideaalne, on teil palju võimalusi. Selline on erinevate tööstusharude aktsiatesse investeerimine. Kui teil on ainult punane värvipliiats ja sinine värvipliiats, on teil erinevad värvid. Kui aga värvipliiatseid kasutada ei taha, on pildi loomisel raskusi.

Vältige spekuleerimist

Me kõik tahame saada head tehingut ja praegu võib tunduda, et on hea aeg mõne aktsiaga riskida. Kuid negatiivne turg ei ole aeg spekuleerimiseks. Tõenäosus on suur, et halvad uudised võivad välja tulla ja turu uputada.

Kuigi halvad uudised võivad tulla igal ajal, mõelge sellele nähtusele. Kui teie elus läheb hästi ja saate halbu uudiseid, saate enamasti sellega hakkama ja see ei mõjuta teie elu oluliselt. Kuid kui teil on raskusi ja saate halbu uudiseid, on uudistel suurem mõju. Kõik sõltub teie mõtteviisist.

See on sama, mis turg. Kui majandus on tugev ja halvad uudised tulevad ootamatult, reageerib turg ja kehitab sageli õlgu. Kuid kui majandus on nõrk ja ilmuvad halvad uudised, võtab turg selle omaks ja langeb.

Kui te selle aja jooksul spekuleerite, võite kiiresti kaotada palju raha. Korjamine on teile parem kvaliteetseid investeeringuid ja ootame spekuleerimist, kuni asjad paranevad.

Investeerige dividende maksvatesse aktsiatesse

Rääkides kvaliteeti investeerimisest, dividendivarud peaks olema teie loendi tipus. Nendel aktsiatel on tugev bilanss ja pikaajaline stabiilsete tuluvoogude ajalugu. Kui turg langeb, kipuvad need aktsiad paremini minema. Nende ettevõtete ellujäämise tõenäosus pole mitte ainult suurem, vaid suurendate oma tulusid, makstes dividende isegi siis, kui aktsiahinnad on langenud.

Parim koht dividende maksvate ettevõtete uurimise alustamiseks on vaadata dividendiaristokraatide nimekirja. Sellesse nimekirja kuuluvad ettevõtted, kes on 25 järjestikust aastat järjepidevalt dividende maksnud ja suurendanud. Kui te ei soovi investeerida üksikutesse aktsiatesse, on investeerimisfondid ja börsil kaubeldavad fondid, mis investeerivad kvaliteetsetesse dividende maksvatesse ettevõtetesse.

Kasutage võimalusi

Optsioonid, täpsemalt ostuoptsioonid, võimaldavad teil teenida veidi tulu praegu omatavate aktsiate pealt. Ostuoptsioon toimib nii, et pakute oma aktsiaid kindlaksmääratud ajal kindlaksmääratud hinnaga teisele investorile. Ostja maksab teile selle valiku eest väikese tasu või lisatasu. Kui aktsia ei kaubelda kindlaksmääratud kuupäeval kokkulepitud hinnaga või sellest kõrgemal, jätate oma aktsiad ja ülekursi endale. Kui aktsia kaupleb kokkulepitud kuupäeval määratud hinnaga või sellest kõrgemal, müüte oma aktsiad ostjale kokkulepitud hinnaga.

Kuna aktsiad kuuluvad teile, on teie jaoks väike risk. Ainus oht, millega silmitsi seisate, on see, kui aktsia väärtus tõuseb optsiooni aegumise ajaks palju rohkem, kui arvate.

Kaaluge aktiivselt hallatud fonde

Kuigi paljud eksperdid soovitavad jaeinvestoritele parimaks võimaluseks passiivset investeerimist indeksi kaudu, võiks praegu olla mõistlik aeg kaaluda aktiivselt juhitud fonde. Seda seetõttu, et on suurem tõenäosus, et need fondid ületavad aktsiaturgu.

Kui turg liigub jätkuvalt kõrgemale, on juhtidel raske leida alahinnatud aktsiaid, millesse investeerida, mis tooks kaasa turust kõrgema tootluse. Kuid kui turg langeb, muutub see palju lihtsamaks. Turu tootlus on madal, nii et isegi mõne hästi toimiva aktsia valimine võib anda parema üldise tootluse. Tõsi, nendesse investeeringutesse investeerimise tasud on kõrgemad, kuid suurem kasum võib selle hinnaerinevuse turuga võrreldes kompenseerida.

Alumine rida

Investorina ei saa te midagi teha, et vältida turule investeerides raha kaotamist. Kuid see ei tohiks takistada teid investeerimast isegi majanduslanguse ajal. Kui teete natuke tööd ja investeerite strateegiliselt, saate oma rikkust säilitada ja kasvatada, olenemata turutingimustest. Lisaks Q.ai on siin, et aidata AI-toega investeerimiskomplektidega, mis teevad teie eest jalatöö.

Laadige Q.ai alla juba täna juurdepääsuks AI-põhistele investeerimisstrateegiatele.