Kuidas maksimeerida heategevuslike annetuste maksusoodustust

Eksperdid väidavad, et sel pühadehooajal võib olla võimalik oma makse alandada, toetades samal ajal teie lemmik heategevust.  

Vaatamata ebastabiilsele majandusele plaanib enamik ameeriklasi sel aastal annetada sarnaseid summasid kui eelmisel aastal, ütles hiljutine Edward Jones. õppima leitud.

Kuigi maksusoodustused tavaliselt pole andmise peamine põhjus, väidavad eksperdid, et mõned annetajad võivad mahaarvamise võimalusest ilma jääda. 

Rohkem isiklikest finantsidest:
"Secure 2.0" sisaldub kuluarves, mis paneb selle seaduseks muutuma
See "wild card" strateegia võib aidata pensionäre, kellel on maksmata kvartalimaksud
Miks langes sotsiaalkindlustuse keskmine pensionihüvitis 46. aastal 2022% võrra

"Paljud inimesed annavad raha ja ei saa maksusoodustusi, sest nad ei anneta piisavalt üksikasjalikult," ütles sertifitseeritud finantsplaneerija Jeremy Finger, Lõuna-Carolinas Myrtle Beachis asuva Riverbend Wealth Managementi asutaja ja tegevjuht.

Finantsnõustajate sõnul on vaja teada heategevusliku mahaarvamise kohta enne rahakoti avamist ja kahte "parimat" annetamisviisi.

Deklaratsiooni esitamisel vähendate oma maksustatavat tulu, lahutades tavalisest mahaarvamisest või kogu üksikasjalikust mahaarvamisest suurema – mis võib hõlmata heategevuslikke annetusi. 

Endine president Donald Trump2017. aasta maksuremont kahekordistas tavapärase mahaarvamise, muutes esitajatel vähem tõenäolisemaks üksikasju.

2022. aasta puhul on tavapärane mahaarvamine 12,950 25,900 dollarit üksikute esitajate puhul või 2022 XNUMX dollarit koos avalduse esitavate abielupaaride puhul. Ja kui võtate XNUMX. aastal tavapärase mahaarvamise, ei saa te heategevuslike kingituste puhul nõuda üksikasjalikku mahakandmist.

Kui kavatsete mahaarvamisi üksikasjalikult kirjeldada, sõltub teie heategevuslik mahakandmine teie annetatud vara tüübist.

Californias Thousand Oaksis asuva Forum Financial Managementi CFP Juan Ros ütles, et tulusad investeeringud maksustatavale maaklerikontole on "üldiselt parimad vara tüübid."

Siin on põhjus: tänuväärse vara annetamisel saate heategevusliku mahaarvamise, mis on võrdne õiglase turuväärtusega, vältides samal ajal kapitalikasumi makse, mida te muidu müügist võlgnete, ütles ta. 

Muidugi soovite kinnitada, et teie eelistatud heategevusorganisatsioon võib vastu võtta sularahata annetusi.

Kuna enamik portfelle on aastaga langenud 15–25%, võib tekkida kiusatus väärtus langenud aktsiaid maha laadida. Kuid parem on need varad maha müüa, kahjusid koristada ja annetage raha heategevuseks, ütles Ros.

Kui olete 70½-aastane või vanem, on otse traditsiooniliselt individuaalselt pensionikontolt annetamine "tavaliselt parim viis annetamiseks", ütles Mitchell Kraus, CFP ja Capital Intelligence Associatesi omanik Californias Santa Monicas. 

Strateegia, mida tuntakse kui "kvalifitseeritud heategevuslik levitamine”, või QCD, hõlmab otsest ülekandmist IRA-st an abikõlblik heategevus. Saate anda kuni 100,000 XNUMX dollarit aastas ja see võib teie omaks lugeda nõutav minimaalne jaotus kui kannate raha üle 72-aastaselt.  

Kuna annetus ei kajastu tuluna, saate ikkagi maksusoodustuse, isegi kui te mahaarvamisi ei loetle, ütles Kraus. Korrigeeritud brutotulu vähendamine võib aidata vältida muid maksuprobleeme, nagu kõrgemad Medicare'i osa B ja D lisatasud.