Kuidas investeerida kulda algajatele

Peamised kaasavõtmised

• Kuna hinnad tõusid juunis aastaga 9.1%, otsivad paljud investorid investeeringuid, mis pakuvad hajutamist ja kaitsevad inflatsiooni eest
• Kuld lõpetas 2022. aasta esimese poolaasta 0.6% kõrgemal; kuigi see on sellest ajast loobunud, pakub see endiselt "turvalist varjupaika"
• Algajatele kullasse investeerimise õppimine aitab teil targaks saada tooraineinvesteeringud meie rahututel turgudel

Eelmisel kuul tõusid tarbijahinnad hüppeliselt Aastaga 9.1%, samas kui andmed näitavad, et tootjad maksavad 11.3% rohkem kui aasta tagasi. Kuna inflatsioon kasvab hüppeliselt, pöörduvad paljud investorid selliste varade poole nagu kuld, et kaitsta end kõrgete hindade ja turu volatiilsuse eest.

Algajatele kullasse investeerimise õppimine võib tunduda rumal, edasijõudnud või aeganõudev. Kuid õige investeerimisstrateegia korral võib kulla lisamine pakkuda soovitud eelist (või riskimaandust).

Hiljutised hinnaliikumised

Isegi kõrge inflatsiooni ja turu volatiilsuse korral lõpetas kuld 2022. aasta esimese poole 0.6% kõrgemal, umbes 1,817 dollarit untsi kohta. Esialgu metall tõusis Venemaa-Ukraina konflikti arenedes ja investorid põgenesid turvalisematele karjamaadele.

Kuid viimasel ajal on kulla hinnaliikumine olnud segane, lainetena langenud ja tõusnud USA dollar on tugevnenud keset intressitõusu panuseid ja USA tervislikke tööhõiveandmeid. (Tegelikult on dollar – mis tavaliselt liigub kullaga pöördvõrdeliselt – hiljuti saavutanud euroga pariteedi.) Viimased inflatsiooniandmed on ka kulla hinna veidi madalamale löönud.

Selle tulemusena langesid augustikuu kullafutuurid umbes 1,725 dollarilt untsist veidi enam kui 1,710 dollarini untsist. See seab kulla hinna selle nädala seisuga 11 kuu madalaimale tasemele.

Siiski hoiab kuld jätkuvalt joont üle 1,700 dollari untsist. Ja kuna inflatsioon tormab, pakub väärismetall paljudele investoritele huvi.

Kuld kui "turvapaik"

Kultuurid on tuhandeid aastaid tuginenud kaubanduse edendamiseks kuldehtetele ja müntidele. Pabervaluutade arenedes vastasid pangatähed sageli kindlaksmääratud kullakaalule. Kuigi paljudes riikides, sealhulgas USA-s, see enam nii ei ole, hoiab kulla ajalooline tähtsus selle kauba väärtuslikuna.

Kulla püsiv väärtus muudab selle tugeva investeeringu investoritele, kes otsivad lisa mitmekesistamine. Kuna kulla hind liigub üldiselt aktsiate ja võlakirjade hindadele vastupidiselt, loodavad paljud investorid languse eest kaitsmiseks metalli. Kuld kipub kasu saama ka valitsuse stiimulitest, nagu oleme näinud Covid-19 pandeemia puhul.

Kulda kasutatakse ka inflatsiooni maandamiseks. Kuigi inflatsioon vähendab aja jooksul valuuta väärtust, on sellistel toorainetel nagu kuld ajalooliselt olnud positiivne korrelatsioon kõrge inflatsiooniga. Teisisõnu, kui inflatsioon tõuseb, teevad seda ka toormehinnad.

Need suundumused on pannud paljud investorid kasutama kulda kui turvalist investeeringut oma rahanduse kaitsmiseks.

Kulla ostmine: udusulg ja määrdunud

Vaatame hetke pärast, kuidas kulda investeerida algajatele. Esiteks, siin on, mida kullast kui varast teada saada.

Oluline on märkida, et kulda investeerimiseks on kaks peamist viisi: otsene ja kaudne. Otseinvesteeringud hõlmavad füüsilise kulla, näiteks väärismetallikangide või müntide ostmist ja ladustamist. Kaudsed investeeringud hõlmavad tavaliselt kullaga seotud väärtpaberite või fondide ostmist, mis ostavad teile kulda.

Kui investeerite füüsilisse kulda, peate esmalt leidma hea mainega müüja ja määrama kindlaks oma karaateelistused. (Karaadid mõõdavad kulla ja muude metallide osakaalu füüsilistes esemetes skaalal 0–24. Mida kõrgem on karaat, seda puhtam on kuld.)

Investeerimise eesmärgil peetakse kõige soovitavamaks 21-karaadist või suuremat massi, kuna puhtama kulla tuhmumine on väiksem. Teisest küljest võib kõrgema karaadiga kuld olla vähem vastupidav ning kahjustuste ja kriimustuste suhtes suurem.

Kui olete selle lahendanud, peate leidma kulla hoidmiseks turvalise koha, näiteks seifi või koduse seifi. Lõpuks peate sõlmima kindlustuspoliisi, et kaitsta oma investeeringut kaotsimineku või varguse eest.

Kuidas investeerida kulda algajatele

Nii jae- kui ka institutsionaalsed investorid ostavad kulda investeerimise ja riskimaandamise eesmärgil. Kuid väärismetallidel põhinevate fondide kasvuga saate investeerida varadesse, mis ostavad teie nimel kulda – ilma metalli enda ladustamisega vaeva nägemata.

Nüüd, kui teil on aimu, mida need investeeringud nõuavad, vaatame kuut viisi, kuidas ise kulda investeerida.

Kuldehted

Kuldehted moodustavad umbes 50% ülemaailmsest kullatoodangust, mistõttu on see kõige sagedamini ostetav kullavorm. Üldiselt peetakse investeeringuks ehteid, mille reiting on 14 karaati või rohkem.

Kuigi ehete ostmine on suhteliselt lihtne, võite hiljem vaeva näha sõrmuseid ja kaelakeesid kasumi saamiseks. Tööjõukulude ja jaemüügimarginaalide katmiseks maksate ka juurdehindlust, mis on seotud metalli enda väärtusega.

Kui otsustate, et kuldehted on õige tee, hoidke kindlasti alles oma kviitung ja sellega kaasnevad paberid, et hindamine ja edasimüümine oleks lihtsam.

Kullakangid

Kuldkangid viitavad mis tahes "puhtale" kullale, näiteks kullakangidele. Need esemed on erineva suurusega ning peavad olema sertifitseeritud kaalu ja puhtuse osas. Paljudele on turvalisuse huvides lisatud ka seerianumber.

Mõned investorid peavad kuldvalu ... ah... kullasse investeerimise "kuldseks" standardiks. Siiski võib olla keeruline leida ohutut ladustamiskohta ja väärismetallikangidega kauplemine võib olla keerulisem kui teiste kullapõhiste investeeringutega.

Kuldmündid

Kuldmündid sisaldavad tavaliselt vähem kulda kui väärismetallikangid, kuid nendega võib kaubelda mugavam. Sageli saate osta münte kollektsionääridelt, eramüüjatelt ja mündipoodidest ning neid hindade tõustes kasumi saamiseks ümber visata.

See tähendab, et paljudel müntidel on tootmiskulude arvestamiseks juurdehindlus. Mõnedel, nagu Ameerika pühvlite ja Kanada vahtralehtede müntidel, on kollektsionääri staatuse tõttu isegi suurem juurdehindlus. Need lisakulud võivad tõsta hindu kõrgemale kui metalli enda väärtus.

Kuld-ETFid ja investeerimisfondid

Kuldsed ETF-id ja investeerimisfondide on kontod, mis ostavad kulda investorite nimel ja kauplevad nagu aktsiad. Kullapõhised fondid muudavad kullasse investeerimise lihtsaks, kuna saate kulla hinna kõikumisest kasu ilma füüsilise omamise kulude pärast muretsemata.

Sellegipoolest maksate selle eest siiski mõningaid tasusid ETF-idega kauplemine ja investeerimisfondid. Ja paljud kullapõhised fondid kauplevad ka muude toorainetega. Kuigi see tagab automaatse hajutamise, võib see kaotada teie võimaluse investeerida puhtalt kullavaradesse.

Kulla futuurid ja optsioonid

A tulevik on leping kauba (nt kulla) ostmiseks ja müümiseks kindlaksmääratud ajahetkel. Iga leping esindab kindlat kogust kulda ja võib välja maksta füüsilises väärismetallist või vastavas dollarisummas.

Kullafutuuride optsioonid pakuvad veel ühte tuletisinstrumentidel põhinevat investeerimisvõimalust. Valikud annab õiguse, kuid mitte kohustuse osta kulla futuurilepinguid kindlaksmääratud hinnaga ja ajal. Kuigi saate oma investeeringute võimendamiseks kasutada optsioone, peate üldjuhul maksma optsiooni omamiseks kogu alusväärtuse.

Nii kullafutuur kui ka optsioonid võivad kaasneda kõrgete hinnasiltide ja suurenenud volatiilsusega ning nõuavad investeerimisturgude sügavamat mõistmist. Sellisena sobivad need üldiselt kõige paremini arenenud investoritele, kes saavad endale finantsriski lubada.

Kullakaevandusettevõtted

Teine võimalus kulda investeerimiseks algajatele on ühendada füüsilised varad traditsiooniliste aktsiatega. Ostes kullaga töötavate ettevõtete aktsiaid, saate metallist kasumit teenida, ilma et peaksite füüsilist vara hoidma. Kaevandusinvesteeringud võivad maandada mõningaid kulla ostmisega kaasnevaid riske, näiteks ühtlaste hindade võimalust. Samuti võivad nad maksta suuri dividende, et suurendada teie pikaajalist tulu.

Teisest küljest nõuab kaevandusettevõtetesse investeerimine hoolsuskohustust, et veenduda, et teete targa valiku. Kaevandustööstusega kaasnevad ainulaadsed riskid, mis võivad segada kulla tootmist, kasumit või inim- ja keskkonnaõigusi.

Kuidas investeerida kulda algajatele: kiired KKK-d

Kuna valida on nii paljude valikute vahel, võib kullasse investeerimine olla pisut üle jõu käiv. Enne alustamist kaaluge oma kapitalikohustust, soovitud tulu ja pikaajalisi eesmärke.

Miks investeerida kulda?

Investorid tõmbavad sageli kulla poole selle mitmekesistamise ja riskimaandamise potentsiaali tõttu. Ja kuigi see on füüsiline vara, on seda üldiselt lihtne sularahaks konverteerida, muutes selle käegakatsutavamaks kui mõned muud füüsilised investeeringud, näiteks kinnisvara. Lisaks, kuigi kuld ei ületa alati teisi varasid, on sellel pikaajaline tootlus kõrge.

Kas kuld on hea investeering?

Kui soovite seda kullainvesteeringutega rikastada, peate võib-olla veidi ootama. Kui aga otsite inflatsiooni ja turu volatiilsuse eest kaitsmiseks korrelatsioonita vara, võib kuld olla hea investeering.

Sellegipoolest võib kuld, nagu kõik muud varad, olla muutlik ega ole "garanteeritud asi". Arvestage ka sellega, et sellised kaubad nagu kuld võivad olla allutatud ebatavalistele hinnateguritele, nagu ilm, loodusõnnetused ja kaevanduste varingud.

Kuidas palju kas kuld on hea investeering?

Teie jaoks sobiv kullakogus sõltub teie riskitaluvusest, eesmärkidest ja portfelli ülesehitusest. Kuna investorid pöörduvad sageli kulla poole mitmekesistamise ja riskimaandamise eesmärgil, ei taha te varale liiga palju oma kapitali panustada. Eesmärk peaks olema riskide minimeerimine, pakkudes samas investeeringult kasumit.

Millal peaksite kulda investeerima?

Kuigi mõnda vara saab osta ühes tükis – nagu kinnisvara –, on sageli mõistlik osta selliseid instrumente nagu aktsiad, võlakirjad ja kuld väiksemates kogustes. Mõelge sellele nagu dollarikulu keskmiselt väärismetallide jaoks. Eesmärk on aja jooksul oma poode üles ehitada, võimaldades teil hinnakõikumisi neutraliseerida.

Kuidas investeerida kulda algajatele: tuginege tehisintellektile

Mitmekesistamine on tugeva portfelli tunnus ja kui ajad lähevad raskeks, ei tee halba omada ajalooliselt usaldusväärset riskimaandust. Kuid selle asemel, et jännata lugupeetud edasimüüjate ja eetiliste aktsiate leidmisega, miks mitte loota andmepõhise tehisintellekti lihtsusele ja asjatundlikkusele?

Q.ai'ga Väärismetallide komplekt, saate investeerida kullasse, hõbedasse ja muudesse toorainetesse, ilma et kulutaks palju aega uurimistööle. Ja täiendava heki saamiseks kaaluge meie Inflatsioonikomplekt oma tulude puhverdamiseks allikas. Teeme igat liiki varadesse investeerimise lõbusaks, kiireks ja lihtsaks.

Laadige Q.ai alla juba täna juurdepääsuks AI-põhistele investeerimisstrateegiatele. Kui teete 100 dollari sissemakse, lisame teie kontole veel 50 dollarit.