Kuidas koostada ja unustada portfelli

Investeerimine võib olla keeruline ja stressirohke ettevõtmine. Mõte pidevast jälgimisest, tasakaalustamisest ja aktsiate valimisest võib osutuda üle jõu käivaks (rääkimata kulukast, kui seda valesti tehakse), eriti neile, kes pole investeerimisega alustanud. Aga mis siis, kui oleks võimalus protsessi lihtsustada ja siiski saavutada suurepäraseid tulemusi? Sisenege passiivselt hallatavate portfellide maailma. Mõelge sellele kui "seadista ja unusta" lähenemisviisist.

Teadusuuringud Koidutäht on näidanud, et vaba lähenemine investeerimisele võib viia paremate tulemusteni, eriti kulude vähendamisel ning turu ajastuse ja individuaalse aktsiate valimise mõju minimeerimisel.

Kaaluge a-ga rääkimist finantsnõustaja kui proovite otsustada, kuidas oma investeeringute haldamisel aktiivsemalt läheneda. Siin on neli sammu passiivselt hallatava portfelli loomiseks.

Avastage oma investeerimisportfelli juhtpõhimõte

Esimene samm passiivselt juhitud portfelli loomisel on oma investeerimisfilosoofia ja -eesmärkide kindlaksmääramine. See on teie portfelli juhtpõhimõte ja annab teavet varade jaotamise kohta, mitmekesistamine strateegia ja riskitaluvus. Mõned levinud investeerimisfilosoofiad hõlmavad väärtusinvesteeringuid, kasvuinvesteeringuid ja tuluinvesteeringuid. Portfelli struktureerimiseks on ka mõned levinumad meetodid, näiteks 60/40 meetod.

Investorid, kes hindavad näiteks kapitali säilimist, võivad olla madalama riskitaluvusega ja eelistavad portfelli, mis on tugevalt kaalutud võlakirjade ja muude fikseeritud tulumääraga investeeringute poole. Teisest küljest võivad investorid, kes eelistavad kasvu, olla kõrgema riskitaluvusega ja eelistavad portfelli, mis on tugevalt kaalutud aktsiate ja muude aktsiainvesteeringute suhtes. Peamine on kindlaks teha, mis on teie jaoks kõige olulisem, ja seejärel koostada portfell, mis vastab nende prioriteetidele.

Muutke oma kontod sujuvamaks, eemaldades duplikaadid

Kui teil on selge investeerimisfilosoofia ja eesmärk silme ees, on aeg hinnata ja kohandada oma praegust portfelli. See võib hõlmata kontode konsolideerimist, üleliigsete kontode sulgemist ja investeeringute tõhustamist. Duplikaatide eemaldamise ja keerukuse vähendamisega saate oma portfelli lihtsustada ja muuta selle haldamise lihtsamaks. Lisaks võib kontode arvu vähendamine minimeerida tasusid, säästes samal ajal aega.

Lugu jätkub

Investoritel, kellel on mitu investeerimiskontot, võib olla raske jälgida kõiki oma osalusi ning nad võivad maksta mitmeid tasusid ja tasusid. Nende kontode ühendamine üheks või mitmeks põhikontoks võib protsessi lihtsustada ja kulusid vähendada. See on ka nutikas mäng tasakaalustage oma portfell uuesti ja vaadake oma investeeringuid regulaarselt üle. See on siis, kui eemaldate kõik duplikaadid, kuna mitme sarnase investeeringu hoidmine võib kaasa tuua kontsentratsiooniriski ja teie varade ümberjaotamise vastavalt teie investeerimisstrateegiale.

Avastage taskukohased ja mitmekesised investeerimisvõimalused

Üks passiivselt juhitud portfelli eeliseid on võimalus pääseda juurde odavate ja hästi hajutatud ehitusplokkidele, nagu börsil kaubeldavad fondid (ETF) ja indeksfondid. Seda tüüpi investeeringud pakuvad avatust paljudele varadele ja sektoritele, vähendades kontsentratsiooniriski ja suurendades hajutatust.

Nendel investeerimisvalikutel on ka madalamad tasud võrreldes aktiivselt juhitud fondidega, mis võib aja jooksul oluliselt mõjutada tootlust, osaliselt tänu kapitalikasumi maksud  investeeringuid sageli ostes ja müües.

Pea meeles passiivselt juhitud portfelli koostamisel, et pead arvestama nii varaklassi kui ka konkreetse investeeringuga. Näiteks võivad investorid soovida kaaluda nii aktsiate kui ka võlakirjade ja kinnisvara kombinatsiooni. Keskendudes odavatele passiivselt juhitud optsioonidele, saavad investorid luua hästi hajutatud portfelli, maksmata aktiivse juhtimise eest kõrgeid tasusid.

Hoidke oma portfelli haldamise strateegia üle arvestust

Lõpuks pidage meeles oma portfelli haldamise strateegiat, sealhulgas oma investeerimisfilosoofiat, varade paigutust ja investeeringuid, mida omate. See dokumentatsioon aitab teil õigel teel püsida ja tagada, et teie portfell on jätkuvalt kooskõlas teie eesmärkidega. Samuti võib see teid säästa maksurevisjoni või muu finantsülevaatuse korral.

Investoritel, kes kasutavad portfelli haldamisel vabakäelist lähenemist, võib tekkida kiusatus oma investeeringuid ignoreerida ja neil lihtsalt olla. Siiski ei tohiks te kunagi jätta oma investeeringuid ilma juhisteta kontrolli alt väljuma. Peate siiski oma portfelli regulaarselt üle vaatama, et tagada selle vastavus teie eesmärkidele ja teha vajalikud muudatused. Seega saate oma portfelli haldamise strateegia üle arvestust pidades hõlpsamini oma edusamme jälgida ja vajalikke muudatusi teha.

Loosung

Kätevabaduse loomine passiivselt juhitud portfell võib olla lihtne ja tõhus viis pikaajaliseks investeerimiseks. Keskendudes oma portfelli tõelise põhja leidmisele, kontode tõhustamisele, mitmekülgsete ja taskukohaste investeerimisvõimaluste avastamisele ning oma juhtimisstrateegia üle arvestuse pidamisele, saate potentsiaalselt parandada oma investeeringutasuvust, vähendades samal ajal pinget ja pingutusi aktiivse juhtimisega.

Nõuandeid investeerimiseks

• Palju finantsnõustajad kasutavad oma peamise investeerimisstrateegiana passiivset investeerimist. Teie vajadustele vastava õige finantsnõustaja leidmine ei pea olema keeruline. SmartAsetsi tasuta tööriist sobitab teid kuni kolme kontrollitud finantsnõustajaga, kes teie piirkonda teenindavad, ja saate tasuta küsitleda oma nõustajaid, et otsustada, milline neist teile sobib. Kui olete valmis leidma nõustaja, kes aitab teil finantseesmärke saavutada, alustage kohe.

• Neile, kellel on vähem raha investeerimiseks, robonõustajad on suurepärane alternatiiv kallimatele finantsnõustajatele. Tegelikult on paljude robo-nõustajate portfellides juba palju indeksifonde, ETF-e ja investeerimisfonde. Selle tulemusena on passiivne investeerimine robo-nõustajate kogukonna keskne osa.

Foto krediit: ©iStock.com/courtneyk,tumsasedgars

Postitus Kuidas koostada ja unustada portfelli ilmus esmalt SmartAsetsi ajaveeb.