Kuidas luua suurt rikkust liitmise jõuga

Täna on aeg hakata kasutama liitmisvõimet. Unustage oma varasemad tootlused ja töötage oma portfelli loomisel ja tootlusel kahjude piiramise nimel.

Albert Einsteini tunnuseks on öeldud: „Liitintress on kaheksas maailmaime. Kes sellest aru saab, see teenib, kes ei maksa, see maksab. Benjamin Franklin kirjeldas liitmist järgmiselt: "Raha teeb raha. Ja raha, mis raha teeb.

Üks minu lemmikillustratsioone liitmise kohta on see, et kui 24 dollarit, mida kasutati Manhattani saare ostmiseks Lenape hõimult 1626. aastal, investeeritaks 8%-ga võlakirja, oleks see 44. aastal väärt umbes 2023 triljonit dollarit.

Kui soovite ligikaudset hinnangut selle kohta, kui kiiresti liitmine teie raha kasvatab, siis kasutage 72 reeglit. Kui jagate 72 tootlusega, mida loodate teenida, annab see arv teile ligikaudse investeeringuks kuluva aastate arvu. kahekordistada. Näiteks 6% aastatootluse teenimine kahekordistab teie raha umbes 12 aastaga (72 jagatud 6-ga). Kui teenite 12% aastatootlust, kahekordistate oma raha vaid kuue aastaga.

Kasumi liitmine on see, mis on loonud enamiku ajaloo suurtest varandustest, kuid see on valesti mõistetud nähtus ja paljud investorid ei suuda seda tõhusalt kasutada.

Enamik investoreid arvab, et liitmine kehtib ainult ühe aktsia ostmise ja hoidmise kohta. Warren Buffet on selle lähenemisviisi tuntuim näide. Ta ostis ja hoidis nimesid nagu Coca-Cola (KO) ja Apple (AAPL) ning nautis liitmise tõttu tohutut tulu.

Ühendamise saladus

Siin on segamise saladus, mida enamik inimesi eirata – saate sellest kasu isegi siis, kui teil pole piisavalt õnne osta suurepärast aktsiat ja hoida seda aastaid. Hea investeeringute valik aitab, kuid liitmine toimib teie jaoks, kui hoiate oma kontosid kõrgete tasemete lähedal ja saate pidevalt head tulu. Saate seda teha ühe aktsiaga, nagu Buffett, või kümnete aktsiatega ja väga lühiajalise kauplemisega.

Osta ja hoia investeerimise peamine risk on see, et olete vales varas. Liitmine töötab teie vastu, kui teil on vale vara. Põhjus, miks väga vähesed inimesed suudavad Buffetti sarnaseid asju kopeerida, on see, et nad teevad väga halvasti aktsiaid, mis toovad aastakümneteks erakordset tulu. See on investeerimisel üks raskemaid asju ja seetõttu on nii vähe inimesi, kes saavad sellega väga rikkaks.

Selle asemel, et püüda leida ühte vähestest aktsiatest, mis oleksid aastakümneteks suurepärased investeeringud, on vähem riskantne viis liitmisel kapitali mitte välja võtta ja tagada, et teie käes olevad varad püsiksid võimalikult kõrgete tasemete lähedal.

Pangakontoga investeeritud dollarite väärtus ei lange, kuid tulude tase on piiratud. Aktsiate puhul on alati volatiilsuse ja kahjumi oht. See hävitab liitefekti, kui see kestab liiga kaua. Kui aga teenite pikka aega tugevat tootlust piiratud väljamaksetega, saate liitmisest palju kasu.

Siin on oluline mõelda oma aktsiaportfellile kui ühele varale. Teie portfell on samaväärne Buffetti investeeringuga ühte aktsiasse. Kõikide teie aktsiate ja kauplemistegevuse koondsummat võib vaadelda samaväärsena lihtsalt ühe aktsia, näiteks Apple (AAPL) . See fookuse muutus nõuab kõvasti tööd. See nõuab, et haldaksite seda vara aktiivse kauplemise kaudu ja tagaksite, et väljamaksed jäävad väikeseks ja teie kapital annaks head tulu.

Teie tulude suurendamine

Lõppkokkuvõttes on oluline ainult see, et portfell püsiks oma kõrgete tasemete lähedal ja annaks pikkade aastate jooksul teatud tootlust. Asjaolu, et olete võib-olla teinud tuhandeid tehinguid sadade aktsiatega, ei vähenda liitmise võimet. See võib teie tulusid tegelikult suurendada. Isegi sellised aktsiad nagu Apple kannatavad paljude aastate jooksul tõusuteel 50% või rohkem. Volatiilsust on võimalik vähendada väga aktiivse kauplemise kaudu, kui see on esmatähtis.

Selle asemel, et püüda leida paar head aktsiat, mida hoida, keskenduge oma aktsiate hoolikale haldamisele. Need, mis ei aita teie kontot kõrgete tasemete lähedal hoida, kõrvaldatakse ja need, mis aitavad sellel kiiremini kasvada, lisatakse. Kui teete seda tõhusalt, kasvab teie varade baas ja liitefekt on isegi parem kui passiivsel hoidmisel väga pikas perspektiivis.

Ilmselgelt on see lähenemine rohkem tööd kui ühe suurepärase aktsia leidmine, mida väga pikka aega hoida, kuid see vähendab ka riski. Kui teie konto läheb valesti, vähendate oma kahjumit, koondate end ümber ja otsite aktsiaid, mis tulevikus paremini toimivad.

Enamikul inimestel ei õnnestu oma investeerimiskontosid liita, kuna nad võtavad raha välja või kannatavad liiga palju raha väljamakseid ega taastu kunagi. Nad kannatavad suure kaotuse ja peavad seejärel läbima väga ebaproduktiivse ülesande – naasta lihtsalt sellesse punkti, kus nad olid. Mõelge oma portfellile nii, nagu oleks see üks vara, mida kavatsete paljude aastate liitmääraga kasvatada.

Edukas ost-ja-hoia investeerimine pole midagi muud kui liitmisjõu kasutamine. Aktiivsetel kauplejatel on liitmisest palju parem kasu saada kui osta-ja-hoia investoritel, kui nad seda õigesti teevad.

(Apple omab osalust Action Alerts PLUS liikmesklubi. Kas soovite saada hoiatuse enne, kui AAP ostab või müüb AAPLi? Lisateave kohe.)