Üha enam on juhtumeid, kus mõned krüptovaluutabörsid blokeerivad regulaatori nõudmisel raha. Selles artiklis räägime tööriistast, mille WhiteBIT börs võttis eelnevalt kasutusele, et kaitsta kasutajate varasid ja huve ning platvormi vastavust rahvusvahelistele AML standarditele.
AML-i tähtsus
Krüptovaluuta on kasvav elektrooniliste finantstehingute valdkond ja on oluline mõista, et see on detsentraliseeritud ja seetõttu anonüümne. Ja hoolimata asjaolust, et plokiahela võrku salvestatakse teavet iga tehingu kohta, ei olnud varem võimalik teada, kust raha rahakotti tuli ja kas need on "puhtad", mis tähendab, et see pole seotud ühegi kuritegeliku või keelatud tegevusega.
AML-i rakendavad peaaegu kõik krüptovahetus kes on huvitatud sellest, et tema kliendid ei ostaks musta vara ega võtaks kurjategijatega ühendust (arvestades FATFi ja Euroopa Liidu ülemaailmseid eesmärke).
WhiteBIT kontrollib sõltumatult vastaspooli ja võimaldab ka klientidel selliseid kontrolle läbi viia. Seetõttu ei seostata börsi külmades rahakottides hoiul olevat virtuaalset vara sisekontrolli tõttu kuritegeliku tegevusega.
Viide: siseriiklikud seadusandlikud nõuded operaatorite tööle põhinevad FATF grupi standarditel, EL direktiividel ja Euroopa Nõukogu Ministrite Komitee soovitustel. 2020. aasta aprillis jõustus seaduseelnõu nr 2179, mis kohustab digiteenuse pakkujaid iseseisvalt läbi viima aadressikontrolli ebaseadusliku tegevusega seotuse tuvastamiseks.
Kuidas AML-i kontrollid töötavad
Kahjuks pole tõhusate sisemiste protseduuride ja mehhanismide rakendamine kasutajate kaitsmiseks ebausaldusväärse suhtluse eest veel kaugeltki levinud. WhiteBIT-il on eraldi tööriist aadresside kontrollimiseks kuritegeliku ja keelatud tegevusega seotuse osas. Praegu saate analüüsida BTC, BTH, ETH rahakotte ja mis tahes LTC rahakotte.
Leht sisaldab siltide loendit, mis toimivad riskisignaalidena. Seega edasi whitebit.com, on võimalik tuvastada näiteks vastaspool, kes on osalenud oma kasutajate ebaseaduslikus rahaliste vahendite hankimises (SCAM), väljapressimises või häkkimise teel raha varguses, mis esindab Darkneti keskkonda jne.
Vahetuste, sealhulgas WhiteBITi klientide jaoks on optimaalne kontrollida aadressi enne iga uut suhtlust. See, et vastaspool saavutab täna riskiskaalal madala hinde, ei tähenda, et see jääb samaks ka tulevikus.
WhiteBIT-i kasutajad sõnastavad selleteemalised ülevaated järgmiselt: kui mõne aja möödudes pärast interaktsiooni osapool klassifitseeritakse riskantseks ja kuulub uurimisprotseduuri alla, on soovitatav iga kontroll registreerida. See muudab WhiteBiti kasutamise niikuinii lihtsamaks.
Allikas: https://www.cryptonewsz.com/aml-why-do-whitebit-traders-need-address-verification/