Kuidas peaks see teie investeerimisportfelli mõjutama?

Inflatsioon hävitab kogu riigi eelarveid. Kuna tarbijahinnaindeks (inflatsiooni põhinäitaja) saavutas selle aasta alguses 40 aasta kõrgeima taseme, on see majanduslik probleem, mis mõjutab kõiki ameeriklasi.

Investorina on teile tõenäoliselt pähe tulnud mõte oma portfelli valikuid muuta. Teil võib tekkida kiusatus teha kohandusi, et võidelda selle kõrge inflatsiooniga. Kuid kas inflatsioon peaks teie portfellivalikuid mõjutama? Siin on, mida peaksite teadma.

Inflatsiooni mõju teie portfellile

Meeldib või mitte, aga tundub inflatsioon on mõnda aega olemas. Kuigi Föderaalreserv töötab intressimäärade tõstmisega inflatsiooni vastu võitlemiseks, võtab meie praeguse inflatsioonikeskkonna taltsutamine tõenäoliselt veidi aega.

THI jahenes 2022. aasta juuli seisuga veidi. Kui aga inflatsioon on üle 8%, tunnevad kõik jätkuvalt näpunäidet. On vältimatu, et inflatsioon mõjutab teie portfelli, kuid see võib mõjutada erinevaid varasid erineval viisil. Siit saate teada, kuidas inflatsioon aktsiaid ja võlakirju mõjutab.

varud

Aktsiaid peetakse volatiilsemateks investeeringuteks kui võlakirju. Kui olete olnud mõnda aega investor, olete tõenäoliselt märganud, kui kiiresti võivad aktsiahinnad tõusta ja langeda. Viimase kahe aasta jooksul on see olnud eriti konarlik sõit investoritele, kelle aktsiaportfellid on suured.

Kuigi aktsiatel on üldiselt parem positsioon inflatsiooniga sammu pidada kui võlakirjadel, ei suuda kõik aktsiad kompenseerida kõrget inflatsiooni. Näiteks võivad energiasektori aktsiad inflatsiooniga paremini sammu pidada kui tehnoloogiasektori aktsiad. Seda sellepärast, et energia kulud on otseselt seotud inflatsiooniga. Tarbijad võivad küll uusimaid tehnilisi vidinaid kasutamata jätta, kuid nad ei saa kergesti vältida energia eest maksmist.

Võlakirjad

Võlakirju peetakse sageli stabiilsemaks investeerimisvõimaluseks kui aktsiaid. Võlakirjadega seotud väiksem risk muudab need stabiilsemaks, kuid riski puudumine toob kaasa ka väiksema tootluse. Ja kui inflatsioon lokkab, ei suuda võlakirjad sageli sellega sammu pidada.

Üks võlakirjainvestorite inflatsiooniprobleem on see, et kuna võlakirjad on võlapõhised, on need tavaliselt fikseeritud kindla intressimääraga. Seega, kui Föderaalreserv hakkab inflatsiooni vastu võitlemiseks intressimäärasid tõstma, langeb olemasolevate võlakirjade reaaltootlus.

Sellest reeglist on aga erand. Riigikassa inflatsiooniga kaitstud väärtpaberid on võlakirjad, mis on spetsiaalselt loodud inflatsiooniga sammu pidamiseks. Pärast TIPSi ostmist suureneb põhisumma inflatsiooniga ja väheneb deflatsiooniga. Muudatused tehakse lähtuvalt THI muudatustest ning intressi makstakse välja kaks korda aastas fikseeritud intressimääraga.

Alternatiivsed investeeringud

Aktsiad ja võlakirjad ei ole ainsad investeerimisvõimalused. Paljud investorid on osa oma portfellist eraldanud muud tüüpi varadele.

Kinnisvarainvesteeringud tulu tootvate kinnisvaraobjektide või kinnisvarainvesteeringute fondide (REIT) kaudu annavad teie portfellile avatud majanduse erineva valdkonna. Üldiselt arvatakse, et kinnisvara hoiab inflatsiooniga sammu, kuid kohaliku turu üksikud tegurid võivad seda suundumust mõjutada.

Muud investeeringud, mis üldiselt inflatsiooniga sammu pidada hõlmab väärismetalle ja mõningaid tooraineid, nagu toornafta, maagaas, teravili ja muud põllumajandustooted. Paljud investorid otsustavad lisada oma portfellidesse kulda või hõbedat, et kaitsta inflatsiooni eest.

Mõnede nende alternatiivsete investeeringute negatiivne külg on see, et alustamiseks võib vaja minna rohkem teadmisi. Võimalik, et peate isegi võtma kohustuse omada ja kaitsta füüsilist vara, nagu üksikisiku tulu teeniva kinnisvara puhul.

Mõelge teistele turgudele

Inflatsioon ei mõjuta alati turge kogu maailmas samal viisil.

Kuigi USA turul on tugev inflatsioon, ei ole igal riigil sama probleem (või vähemalt mitte samal määral). Arenevatele turgudele investeerimise võimaluse kasutamine on seotud riskiga, kuid mõned välisturud võivad anda teile parema võimaluse inflatsiooniga sammu pidada.

Kas inflatsioon peaks teie portfelli mõjutama?

On selge, et inflatsioonil on enamikule investeerimisportfellidele negatiivne mõju.

Inflatsioonikeskkonna tõttu on varadel raske toota positiivset tulu. Lõppude lõpuks, kui inflatsioon on üle 8%, vajate sammu pidamiseks vähemalt 8% investeeringutasuvust. Seda on lihtsam öelda kui teha.

Inflatsiooni mõju oma tootlusele minimeerimiseks on kõige parem rajada selle käigus mitmekesine portfell. Siin on mõned parimad tavad, mida inflatsiooniga sammu pidamiseks mõeldud portfelli koostamisel arvesse võtta.

Määratlege oma eesmärgid

Inflatsioon on läbiv majanduslik mõju, mis sööb ära ostujõu. Kui inflatsioon on lähedal, mõjutab see kõigi rahalisi vahendeid. Kuid peate ise otsustama, millist kursi soovite oma investeeringutega kaardistada.

Kõik tahavad vältida inflatsiooni mõju. See pole aga ainus tegur, mida portfelli koostamisel arvestada. Samuti soovite kindlaks teha, millise riskitasemega olete rahul. On okei, kui võtate oma eelistustest lähtuvalt suurema või väiksema riski.

Mitmekesistada

Selle asemel, et hüpata tohututesse muudatustesse, alustage sellest, et hinnake, kus teie portfell praegu seisab. Kui te pole veel hajutatud, võib olla aeg teha mõned muudatused.

Õige jaotus aktsiate ja võlakirjade vahel on esimene number, mida kaaluda. Investorina peate otsustama, milline suhtarv teile sobib. Üldjuhul suurendavad madalama riskitaluvusega investorid oma portfelle rohkemate võlakirjadega ja kõrgema riskitaluvusega investorid tunnevad end mugavalt oma portfelli volatiilsemate aktsiatega.

Kui aga rääkida intensiivsest inflatsioonist, võib see, et võlakirjade portfellist on liiga palju, tagasilöögi anda. Lõppkokkuvõttes peate kaaluma aktsiaturuga seotud volatiilsusriske ja inflatsiooni kurnavat jõudu.

Inflatsiooni korral võite otsustada aktsiaid veidi rohkem eelistada. Või kui ostate võlakirju, võivad TIPSid ja nende inflatsioonikaitse väärivad kohta teie portfellis.

Milliseid sektoreid peaksite jälgima?

Aktsiate osas toimivad mõned inflatsioonikeskkonnas paremini kui teised. Investorina on oluline silma peal hoida mõnel võtmesektoril. Uurige kindlasti Q.ai investeerimiskomplekte, mis on loodud konkreetsete investeerimisvaldkondade jaoks, nagu energia, inflatsioonikindelvõi kasvuaktsiaid.

energia

Energiasektor on tihedalt seotud tarbijahinnaindeksiga. Kütuse, bensiini, elektri ja maagaasi kui kommunaalteenuste hind mängib otse tarbijahinnaindeksisse. Kuna THI on inflatsiooni põhimõõtja, on korrelatsioon selge.

Kui energiahinnad tõusevad või langevad, mõjutab see tarbijahinnaindeksit. Sellega on energiasektoril inflatsioonisurve tingimustes hea toime tulla. Selle põhjuseks on asjaolu, et tarbijad ei saa üldiselt ühiskonnas toimimiseks vajaliku energia ostmata jätta. Näiteks isegi siis, kui bensiini hind on kõrge, ostavad paljud inimesed ikkagi tavapärase koguse, sest neil on vaja lihtsalt edasi-tagasi sõita.

Staples

Peamised esmatarbekaubad, nagu toidukaubad, saavad tavaliselt hästi läbi, kui inflatsioon on lähedal. Reaalsus on see, et ostjad peavad ikkagi oma iganädalase leiva, munade ja piima järele hankima. Isegi kui hinnad on kõrgemad, on paljud pered sunnitud üle kogu riigi toidupoodidelt leiduvatele põhikaupadele rohkem kulutama.

Seetõttu on põhiaktsiatesse investeerimine hea viis oma panuste kaitsmiseks inflatsiooni eest.

Kasvuvarud

Kasvuaktsiatel on tavaliselt minimaalne rahavoog. Kui ajad on head ja inflatsioon on juhitav, võivad kasvuaktsid hüppeliselt tõusta. Kuid kui majandusel on ees rasked ajad, on tarbijad sunnitud oma kulutusi muutma, et ots otsaga kokku tulla. Nende eelarvekärbetega muutub oluliste teenuste pakkumiseta ettevõtetel ellujäämine keerulisemaks.

Kasvupõhised aktsiad saavad keskmisest tugevama inflatsioonilöögi, seega pidage seda investeerimisportfelli koostamisel meeles.

Loosung

Mõned investeeringud sobivad inflatsioonikeskkonna talumiseks paremini kui teised. Kuna USA majandus hakkab elama inflatsiooniaega, on oluline oma portfelli hoolikalt jälgida. Kuid tavaliselt ei ole õige aeg suurte muudatuste tegemiseks, välja arvatud juhul, kui teie portfell pole piisavalt hajutatud, et tulla toime tulevase tormiga.

Laadige Q.ai alla juba täna juurdepääsuks AI-põhistele investeerimisstrateegiatele. Kui teete 100 dollari sissemakse, lisame teie kontole veel 50 dollarit.