Kuidas portfellid muutuvad, kui Föderaalreserv taas intressimäärasid tõstab

"Püüame käsitleda nii inflatsiooni kui ka majanduslanguse probleeme," ütles sertifitseeritud finantsplaneerija John Middleton, Brighton Financial Planningi omanik Flemingtonis, New Jerseys. 

Varude jaotamise osas meeldivad talle ettevõtted kõrge dividendi maksmine, ja väärtusaktsiaid, millega kaubeldakse tavaliselt vähemaga, kui vara väärt on, kaldega infrastruktuurile, energiale, kinnisvarale ja tarbekaupadele.

Ja portfelli fikseeritud tulu poolel võivad olla nn lühema kuni keskmise kestusega varad, võttes arvesse võlakirja kupongi, lunastusaega ja tähtaja jooksul makstud tootlust.

"Meil on ettevõtete võlakirjadele veidi rohkem jaotust kui riigivõlakirjadele," ütles Middleton, selgitades, et ta võtab suurema sissetuleku teenimiseks suurema krediidiriski.

Eraldised võivad siiski sel nädalal hiljem avaldatud peamiste andmete põhjal nihkuda.

Middleton võib portfelle kohandada lugemite põhjal isiklike tarbimiskulutuste hinnaindeks, Fedi eelistatud inflatsiooninäidik ja USA sisemajanduse kogutoodang, mis võib tabada majanduskasvu teist negatiivset kvartalit – üks majanduslanguse määratlus.

Pikaajalised investorid ei tohiks reageerida tõusvatele intressimääradele "kiirete lühiajaliste sammudega," ütles Jon Ulin, CFP ja Ulin & Co Wealth Managementi tegevjuht Boca Ratonis, Floridas.

Ükskõik, kas lükkate raha oma 401(k) plaani või investeerite raha pensionärina, pole praegu õige aeg olla "armas või uhke", ütles ta. Kui investeerite turu languse ajal, saate seda teha turutõusudest kasu saada ja edaspidist taastumist, ütles ta. 

Kuigi võlakirjade hindade jaoks on olnud karm aasta, mis tavaliselt intressimäärade tõustes allapoole liikuda, pakuvad need varad nüüd negatiivset aktsiaturu korrelatsiooni, mida investorid ootavad, ütles Ulin.  

"Mitmekesistamine võib nüüd aidata investoritel natuke paremini magada," ütles ta. "Sa pead kursil püsima, rahunema ja sügavalt sisse hingama."