Siin on, mida eksperdid majanduslanguse hirmude taustal ennustavad

See artikkel oli algselt avaldatud Bankrate.com.

Vaatamata 2022. aasta turgude langusele vaatavad investorid ette ja paljud näevad suhteliselt atraktiivset kliimat kui investorid saavad mõelda pikas perspektiivis, mitte olla hetkest kinni. Turu üksikud taskud võiksid vaatamata suuremale majanduslikule halvale enesetundele hästi hakkama ja võivad aastateks luua investoreid, mitte lühiajalisi kauplejaid.

Kuid seni, kuni Fed intressimäärade tõstmisest järele ei anna, võib see olla pigem see, mis 2022. aasta turgu juhtis.

„Sel aastal saavutasid kasvuaktsiad, tehnoloogiaaktsiad ja krüptovaluutad edu,” ütleb Sawhney. Ta loodab, et 2023. aastal "edenevad sarnasel teel kuni taastumise alguseni".

Oluline on mitte lasta finantsmeedial ja lühiajalistel uudistel end pikaajalistest võimalustest kõrvale juhtida, ütleb YouTube'i kanali Trading Fraternity peremees Josh Answers. "Vaadake põhialuseid ja pidage kinni sellest, mida teate ja olete uurinud, " ütleb ta. "Uudisteväljaanded jäävad alati peole hiljaks, seega tehke oma kodutöö ja oodake turul toimuvaid liikumisi."

Ja majanduse nõrgenedes võib olla õige aeg eemale hoida jae- ja vabaajaettevõtetest, mis on majandustsüklite suhtes tundlikud, ütleb kiirkaupleva riskifondi Tadrus Capitali tegevjuht Mina Tadrus. "Pandeemia on neid sektoreid juba märkimisväärselt mõjutanud ja võimalik majanduslangus võib nende tegevust veelgi kahjustada," ütleb ta.

Millist tüüpi aktsiad võiksid 2023. aastal ületada?

Siin on mõned valdkonnad, kus investorid võivad tuleval aastal võimalusi näha.

Kvaliteetsed ettevõtted

"Võib-olla peab turg veelgi langema ja võib-olla mitte, kuid kvaliteetsete varade pikaajaline müük on vastupandamatu," ütleb McBride.

Ja siin keskendutakse kvaliteetsetele ettevõtetele, mis ei pruugi mitte ainult majanduslanguse üle elada, vaid ka tegelikult areneda, laiendades oma konkurentsieelisi. Seevastu nõrgemad või suurte võlgadega ettevõtted võivad majandustingimuste halvenedes pidurdada.

"Keskenduge pikaajalistele strateegiatele, mille eesmärk on ära kasutada uuenduslikke ja kasvavaid ettevõtteid, mis aitavad kaasa kõigi ettevõtete digitaalsele ümberkujundamisele," ütleb Gerry Frigon, Taylor Frigon Capital Managementi president ja finantsjuht.

Lugu jätkub

Väärtusvarud

Väärtusaktsiad on veel üks tähelepanuväärne valdkond, mis peaks ületama tootlust, nagu neil on tõusvate intressimäärade või langeva turu ajal. „Investorid on nii harjunud, et kasvavad aktsiad ületavad väärtust, kuid 2022. aasta andis tugeva õppetunni selle kohta, kuidas aktsiad ja sektorid kipuvad tõusvate intressimäärade keskkonnas õitsema,” ütleb Keller.

Ta eeldab, et võlakirjade tootlused jätkavad siit tõusu, mis tähendab, et väärtusaktsiad võivad jätkuvalt ületada tootlust.

"Me ei tunne, et 10-aastase riigikassa tootlus on tsükli jaoks veel saavutanud haripunkti ja see peaks kaasa tooma väärtusaktsiate jätkuva tugevnemise kasvuaktsiate suhtes," ütleb Keller. "Investorid pole sellist keskkonda aastakümneid näinud."

Tech aktsiad

Tehnikaaktsiad on olnud turu ühed enim kannatada saanud aktsiad, isegi sellised aktsiad nagu Amazon langesid oma kõigi aegade tipptasemelt enam kui 50%. The Tehnoloogiarohke Nasdaq langeb enam kui 30% selle 52-nädalase kõrgeima taseme juurest ja selle kõige olulisematest komponentidest, nagu õun ja Microsoft on langenud tunduvalt allapoole oma iga-aastast kõrget vesimärki. Kuid sellised langused pakuvad võimalusi edasiliikumiseks.

"Tõenäoliselt läheb tarkvara hästi, kui intressitõusud on vaibunud ja kauaoodatud majanduslangus kas juhtub või mitte," ütleb Frigon. "On raske leida ruumi, millel on praegu või tulevikus parem kasv kui selles ruumis."

Keller nõustub: "Kui ja kui 2023. aasta esimesel poolel tekib turu põhi, näeksime tehnoloogiat kui fantastilist pikaajalist võimalust, võttes arvesse 2021. aasta lõpust saadik suuri langusi."

Tadrus arvab ka, et tehnikaaktsiatel võib 2023. aastal hästi minna, olles viimase kümnendi jooksul olnud pikaajaline võitja. Ta arvab ka, et tervishoid ja kommunaalteenused võivad hästi toimida, kuna need "kipuvad olema suhteliselt stabiilsed ja vähem vastuvõtlikud majanduslanguse suhtes".

Väikese kapitalisatsiooniga aktsiad

Väikesed aktsiad on tavaliselt ühed esimesed aktsiad, mis tabavad investoreid majanduslanguse hõngu korral. Nende väiksemad ja väiksemad rahalised vahendid muuta need riskantsemaks pakkumiseks võrreldes suurte ettevõtetega. Kuid siin on oluline võimalusi hoolikalt uurida, kuna väikestel aktsiatel on potentsiaal kasvada kõrgema intressimääraga ja pakkuda investoritele paremat tulu.

"Enamik investoreid laseb hetke pessimismil takistada paljudes väikestes ja keskmise suurusega ettevõtetes eksisteeriva suurepärase väärtuse äratundmist," ütleb Frigon.

Mõne hea väikese kapitali valimine võib tuua aastateks suuremat tulu.

Kuidas peaksid investorid navigeerima potentsiaalselt kivise 2023. aastal?

Paljud investorid näevad aasta esimest kuut või üheksat kuud – ja samaaegset majanduslangust – aeglase perioodina, mis paneb investorid aasta lõpus paremat tulu teenima.

"Tunneme, et sügisesse minnes on lava tugevaks taastumiseks 2022-2023 tsüklilisest karuturust," ütleb Keller.

Kuid isegi kui aktsiate taastumine libiseb 2024. aastasse, annab langusturg pikaajalistele investoritele lihtsalt rohkem aega madalamate hindadega investeeringute tegemiseks. „Enamik kogenumatest investoritest leiab karuturgudel võimalusi pikaajaliseks rikkuseks kasvatada,“ ütleb Raju.

Eksperdid ütlevad järgmiselt, kuidas 2023. aastal turul liikuda.

Mõelge pikaajaliselt

Investorid peavad vaatama mööda tänasest hukust ja süngusest ning mõistma, et tänaseid madalamaid hindu peetakse tõenäoliselt juba mõne aasta pärast headeks tehinguteks.

"See on suurepärane aeg investeerimiseks, kuna hinnangud on langenud mõistlikumale tasemele," ütleb McBride.

Kuigi turg võib lühiajaliselt olla kivine, isegi kogu 2023. aasta jooksul, siis investorid, kes mõtlevad kolm kuni viis aastat edasi tuleks aja jooksul rikkalikult premeerida.

Liikuge aeglaselt ja kindlalt

"Parim viis seda tüüpi turule investeerimiseks on väikese rahasummaga," ütleb Josh Answers.

Varandused ehitatakse aja jooksul, seega peaksid investorid olema distsiplineeritud. Paljude investorite jaoks hõlmab see distsipliin regulaarselt turule raha lisamist, kasutades protsessi nimega dollarikulu keskmiselt, mis aitab vältida ohtu, et paned kõik oma žetoonid valel ajal lauale.

„Aktsiaturg on kuude kaupa langenud 15–20%, nii et investorid, kes kasutavad keskmisi dollarikulusid, ostavad jätkuvalt tõhusalt 1–80 sendi eest 85-dollarisi arveid,“ ütleb McBride.

Regulaarselt investeerides saate vältida liiga kõrge hinnaga ostmist, kuid keskendute ka oma investeeringute lisamisele, kui need on madalamad, luues parema tulu aastateks.

"Paljud inimesed on praegu volatiilsuse tõttu hirmul, kuid see ei tohiks teid hirmutada, kui investeerite väikeselt ja sageli," ütleb Josh Answers. "Aeglaselt ja sageli, kord kuus, on meid sellel turul elus hoidnud."

Olge investeeritud

Te ei saa turu pikaajalist tootlust, kui te ei jää investeerima, kuid just seda on kõige raskem teha, kui aktsiad on langenud. Sellegipoolest on oluline investeerida.

"Sa tahad jääda täielikult investeerituks ja säilitada oma tavapäraseid investeeringuid, sest ühel hetkel hakkab see turg taastuma ja see kipub juhtuma siis, kui pealkirjad on ikka veel üsna koledad," ütleb McBride. "Sa tahad olla rongis, mitte perroonil, kui see jaamast välja sõidab."

Üks viis, kuidas aidata teil investeerida, on võtta a passiivne investeerimisviis, mis aitab teie emotsioone mängust välja võtta. Seadistage oma konto, et osta regulaarselt aktsiaid või indeksfonde ja ärge siis isegi turgu vaadake.

„Passiivsete investeerimisstrateegiate seadmise ja unustamise pooldajana ei tekita hirm mullide ja majanduslanguste ees,” ütleb James Beckett, finantstreener ja isikliku rahanduse veebisaidi TinyHigh.com kirjanik. "Turu ajastus lihtsalt ei kuulu passiivse investeerimise filosoofiasse."

Juhuslikult on see sama lähenemisviis, mida propageerib legendaarne investor Warren Buffett, kes on soovitanud enamikul investoritel panustada regulaarselt an S&P 500 indeksifond.

Bottom line

Paljud turujälgijad ootavad, et 2023. aasta tuleb raske aeg, kus on palju volatiilsust. Kuid olenemata sellest, kas see on lihtsam või karmim, on investoritel mõned tõestatud pikaajalised investeerimisstrateegiad, mis aitavad neil seda turgu taluda. Ja isegi kui 2023. aasta osutub investoritele järjekordseks raskeks aastaks, annab see tõenäoliselt järgmiseks aastaks tugevama tagasilöögi, mis tähendab, et praegu on ideaalne aeg tagasilöögi ootuses veelgi rohkem investeerida madalamate hindadega.

Algselt esitati seda lugu Fortune.com

Veel Fortune'ist:
Air India süüdistati "süsteemse tõrke" pärast pärast seda, kui äriklassis lennanud rahutu meesreisija urineeris New Yorgist reisinud naise peale
Meghan Markle'i tõeline patt, mida Briti avalikkus ei saa andestada – ja ameeriklased ei saa aru
"See lihtsalt ei tööta." Maailma parim restoran suletakse, kuna selle omanik nimetab kaasaegset peent söögituba "jätkusuutmatuks"
Bob Iger pani lihtsalt jala maha ja käskis Disney töötajatel kontorisse tagasi tulla