Vaatamata Fedi agressiivsele intressitõusule ei maksa säästukontod ikka veel nii palju. Isegi seitsmekohalisest pesamunast ei pruugi piisata vajaliku sissetuleku saamiseks toetada mugavat pensionile jäämist.
Sellepärast peaksid pensionärid kaaluma aktsiaturu tähelepanuta jäetud aspekti: suletud fonde.
Suletud fondid koguvad kapitali, emiteerides fikseeritud arvu aktsiaid, mis ei ole lunastatavad. Neid aktsiaid saab turul osta ja müüa, kuid uusi aktsiaid luua ei saa.
Selle struktuuri üks eeliseid on see, et suletud fondide juhid ei pea oma aktsiaid lunastada soovivatele aktsionäridele tagasimaksmiseks eraldama suurt sularahareservi. Kui turg on madalseisus ja investorid kiirustavad väljumiste poole, võivad avatud fondihaldurid müüa varasid allahindlusega, et koguda raha, et rahuldada investorite tagasimakseid.
Samal ajal saavad kinnised fondijuhid lihtsalt "kasutamist osta".
Veelgi enam, allasurutud tootluste ajastul – keskmine S&P 500 ettevõte maksab praegu vaid 1.6% – pakuvad mõned kinnised fondid endiselt liiga suuri väljamakseid.
Siin on pilk kahele eriti heldele.
Ära jäta
Nuveeni kinnisvaratulu fond (JRS)
Sellel, miks paljud investorid kalduvad kinnisvara poole, on põhjus: see on loonud rohkem rikkust kui kõik teised varaklassid kokku.
See kaitseb ka inflatsiooni eest: tooraine ja tööjõu hinna tõustes on uute kinnistute ehitamine kallim. Ja see tõstab olemasoleva kinnisvara hinda.
Kuna üürihinnad tõusevad üle riigi selles inflatsioonikeskkonnas, on kinnisvarainvestoritel selleks võimalus teenida suuremat sissetulekut.
Nuveen Real Estate Income Fund on kinnine fond, mis keskendub sellele konkreetsele sektorile. Selle eesmärk on "suur jooksev sissetulek ja kapitali kallinemine".
Fond investeerib tulu tootvatesse lihtaktsiatesse, eelisaktsiatesse, konverteeritavatesse eelisaktsiatesse ja kinnisvarasektori ettevõtete emiteeritud võlakirjadesse.
Eelkõige investeeritakse vähemalt 75% JRSi hallatavatest varadest investeerimisjärgu reitinguga väärtpaberitesse.
30. juuni seisuga olid fondi esiviisikus spetsialiseerunud REIT-id (21.3%), elamu-REIT-id (21.1%), kontori-REIT-id (14.9%), jaemüügi REIT-id (14.5%) ja tööstuslikud REIT-id (12.3%).
JRS maksab kvartaalset väljamakset 20.90 senti aktsia kohta, mis tähendab 8.6% aastas tootlust.
Fondi puhasväärtus on 10.12 dollarit aktsia kohta ja aktsia hind 9.72 dollarit – see tähendab, et see kaupleb oma puhasväärtusest ligikaudu 4% allahindlusega.
Tekla tervishoiuvõimaluste fond (THQ)
Tervishoid on kaitsesektori klassikaline näide, kuna sellel puudub korrelatsioon majanduse tõusud ja mõõnad.
Sissetulekut otsivatel investoritel on võimalik kasutada Tekla Tervishoiuvõimaluste Fondi, et sektorisse sisse elada.
See kinnine fond investeerib kõikidesse tervishoiu allsektoritesse ja ettevõtte kapitalistruktuuri. Selle sektori suurimad riskipositsioonid olid farmaatsia (29.0%), tervishoiuteenuste pakkujad ja teenused (24.7%), biotehnoloogia (13.7%), tervishoiuseadmed ja -tarvikud (13.6%) ning meditsiiniseadmed ja diagnostika (5.6%). juunini.
THQ portfellist leiate palju tööstuse raskekaallasi, nagu UnitedHealth Group, Johnson & Johnson, AbbVie, Pfizer ja Cigna.
Siin on kena osa: kui enamik dividende maksvaid ettevõtteid järgib kvartaalset jaotusgraafikut, siis Tekla Healthcare Opportunities Fund maksab aktsionäridele igakuiselt.
Praegu on fondi igakuine jaotusmäär 11.25 senti aktsia kohta, mis tuleb 6.7% aastaseks tootluseks.
THQ kaupleb praegu hinnaga 20.09 dollarit aktsia kohta – umbes 7.5% allahindlus oma puhasväärtusest 21.73 dollarit aktsia kohta.
Mida edasi lugeda
See artikkel annab ainult teavet ja seda ei tohiks tõlgendada nõuandena. See antakse ilma igasuguse garantiita.
Allikas: https://finance.yahoo.com/news/attention-retirees-two-cefs-yielding-173500094.html