Siin on kolm sammu, mis tuleb teha enne 3. aasta maksude esitamise hooaja algust

Üks esimesi asju, mida kaaluda: kas esitate sel aastal oma maksud ise või pöördute eksperdi poole, et esitada deklaratsioon teie nimel?

Kui plaanite palgata maksude koostaja, on jaanuar hea aeg kellegi leidmiseks, ütles sertifitseeritud finantsplaneerija Anna Sergunina, Californias Los Gatoses asuva MainStreet Financial Planningi president ja tegevjuht.

"Ära oota märtsini," hoiatas ta. "Tõenäoliselt ei võta nad uusi kliente vastu nii hilja maksuhooajal."

Neile, kes vaatavad maksutarkvara, võib olla hea aeg võrrelda oma valikuid, sealhulgas IRS tasuta fail, valik, kui teie 2022. aasta korrigeeritud brutotulu on 73,000 XNUMX dollarit või vähem.

Kuigi paljud maksuplaneerimise võimalused kaovad pärast aasta lõppu, väidavad eksperdid, et 2022. aasta maksuarve kärpimiseks on veel mõned viisid.

"Ma usun, et ette mõtlemine ja nii oma maksu- kui ka finantsplaneerimise strateegiate koordineerimine on tohutult kasulik," ütles Judy Brown, CFP ja SC&H Groupi vanem finantsnõustaja Washingtoni ja Baltimore'i piirkonnas.

Näiteks neljanda kvartali hinnanguline maksumaksmine 2022. aasta maksetähtaeg on 17. jaanuar, mis võib vähendada teie maksuarvet või minimeerida hilinenud makseid.

Samuti saate endiselt teha individuaalseid pensionikonto sissemakseid kuni maksude esitamise tähtajani 18. aprillil 2023, ütles Brown, kes on ka CPA. Kuigi Roth IRA hoiused ei anna mahaarvamist, võite saada a maksusoodustus koos maksueelse IRA sissemaksetega, olenevalt teie sissetulekust ja töökoha pensioniplaanis osalemisest.

Samuti võite teha 2022. aasta mahaarvamise, tehes a tervisehoiukonto sissemakse maksutähtajaks, eeldades, et olete registreeritud abikõlbliku ravikindlustuse plaaniga. 

Ajay Kaisth, CFP ja KAI Advisorsi direktor Princeton Junctionis, New Jerseys, ütleb, et on aeg end organiseerida. vajalikud maksuvormid teie 2022. aasta tagasitulekuks. 

"Kui te pole seda veel teinud, vaadake üle eelmise aasta andmed ja koostage vormide kontrollnimekiri", soovitas ta. Levinud vormid võivad sisaldada a W-2 oma töölt ja 1099-NEC lepinguliste tööde vormid, 1099-G muu hulgas töötu sissetulekuks. 

Maaklerikontoga võid saada ka 1099-B kapitalikasumi ja -kahjumi jaoks ning 1099-DIV dividendide ja väljamaksete jaoks. Mahaarvamiste jaoks võib teil olla 1098 hüpoteeklaenu intresside eest, 5498 individuaalse pensionikonto hoiuste jaoks, 5498-SA tervisehoiukonto sissemaksete eest ja palju muud.

Peaksite faili esitamisega ootama, kuni teil on kõigi vajalike vormide koopiad. Teabedeklaratsioonidena tuntud vormide koopia saadetakse igal aastal IRS-ile ja maksumaksjale. Kui teie maksudeklaratsioon ei vasta vormidele, võib IRS-i süsteem saata automaatse teatise, mille lahendamine võib võtta aega. 

"Kui te pole kindel, kas miski on maksustamise seisukohalt oluline, on parem dokumentatsioon alles jätta," lisas Kaisth.