Finantsvabadus on ühe kliki kaugusel (tänu neile 1%+ dividendidele)

Kui ma olin laps, arvasin, et kõik telesaated on rikkad. Ma tean nüüd muidugi paremini, kuid see paneb mind endiselt silma, kui kuulen lugusid kuulsustest, kes lähevad pankrotti, näevad vaeva elatise teenimisega või võtavad ette projekte lihtsalt sellepärast, et neil on hädasti vaja mingisuguseid võlgu tasuda.

See lihtsalt näitab, et kuulsaks olemisest ei piisa tõelise finantsvabaduse saamiseks.

Seetõttu huvitas mind hiljutine intervjuu See on "70ide kuva" staar Ashton Kutcher, kes on endale riskikapitalimaailmas nime loonud, investeerides tehnoloogia-idufirmadesse. Kutcheri õnnestumiste jada on muljetavaldav: ta oli varajane investor näiteks Uberisse, Airbnb-sse ja Spotifysse.

Hiljutises intervjuus ütles ta, et need investeeringud tähendavad, et ta saab lihtsalt muretseda rollide mängimise pärast, mida ta tahab mängida, võtmata neid, mida ta ei taha. Ja peale selle on Kutcheril piisavalt mõjuvõimu, et ta saaks oma eelseisvat romantilist komöödiat peale suruda, Sinu koht või minu oma, viia tootmine Georgiast Californiasse (vaatamata suurematele kuludele), sest ta tahtis oma naise ja laste lähedusse jääda. Vähesed näitlejad suudavad selliseid nõudmisi esitada.

Mis tegelikult annab Kutcherile sellise mõjuvõimu, on tema riskikapitali investeerimisest taskusse pandud miljonid. Ja see on rikkuse tõeline jõud ja väärtus: see toob rahalise vabaduse. Aga kui palju on sul vaja, et olla tõeliselt vaba?

Finantsvabadus vs. Pensionile jäämine

Eelkõige olgu selge: pensionile jäämine ja rahaliselt vaba olemine ei ole täpselt sama asi.

Midagi, mida paljud jõukad investorid teavad, on see, et suur rahasumma ei takista teid igaveseks töötamast. See annab teile rahalise vabaduse valida, mida soovite teha. Kui see ettevõtmine raha teenib, on suurepärane. Kui ei, siis on ka hästi. Just sellise vabaduse andis Ashton Kutcher talle investeerimisega.

Kui mõtlete sellisele investeerimisele, lähevad paljud tavapärased "reeglid" aknast välja. Me ei pea koguma tohutut rahahunnikut, et elada ära nappidest 2% (või vähem) dividendimaksetest, mida saame keskmisest S&P 500 aktsiast. Kõik, mida vajame, on rahavood, mis hoiavad meid pinnal, kuni me töölt lahkume ja otsustame teha kõike, mida tahame. Aga kuidas me seda saame?

Kuidas saada 60,000 670 dollarit aastas dividende, säästes XNUMX XNUMX dollarit

Rahanduse kõige elementaarsem reegel on see, et raha ei saa kunagi otsa, kui raha tuleb sisse rohkem kui välja läheb. Seega on esimene samm kindlaks teha, kui palju raha te iga kuu või aasta jooksul kulutate, ja leida sellest suurem sissetulekuallikas.

Kui palju kulutate, on erinev, kuid jäägem ühe ameeriklase näite juurde, kes töötab täiskohaga ja kulutab 60,000 60,000 dollarit aastas. Ilma pendelrände, lõunasöögi ja muude tavapäraste kontoritööga kaasnevate kuludeta saab see hüpoteetiline inimene ehk vähemaga ära elada. Kuid me ignoreerime seda praegu ja jääme oma XNUMX XNUMX dollari suuruse hinnangu juurde.

Selle asemel, et vajada 1.5 miljonit dollarit, mida tavapärane tarkus meile ütleb, saame näha, kuidas läheb paremini tulusamate investeeringutega, nagu näiteks suletud fondid (CEF), kus 9%+ tootlus on tavaline, võib vähendada seda, kui palju me tegelikult vajame.

Ja 9% tuluvoo korral on see 60,000 670 dollari aastasest sissetulekust lihtne saada veidi alla XNUMX XNUMX dollari pangas.

2 klõpsu, et kindlustada 9.3%+ tulu leibkonnanimelistest aktsiatest

Võtke näiteks Liberty tähtede aktsiafond (USA), 9.3% tootlusega CEF, mis sisaldab tuntud nimesid nagu Visa (V), Microsoft (MSFT), Google (GOOGL) ja Dollar General (DG).

USA teenib selle tuluvoo, kogudes esmalt oma osalustelt dividende. Teiseks müüb ta oma aktsiaid aja jooksul kasumiga ja kasutab seda kasumit portfelli genereeritud dividendide täiendamiseks. Ja USA kasum on olnud nii tugev, et see on viimase kümnendi jooksul oluliselt suurendanud väljamakseid.

See fond, mille keskmine tootlus on üle kümne aasta olnud üle 8% aastas, on tõestanud oma kasumit ja usaldusväärset tuluvoogu. Ainus väike probleem – kui seda nii võib nimetada – on see, et USA kaupleb vara puhasväärtuse (NAV või oma portfellis olevate aktsiate väärtuse) suhtes väikese lisatasuga. See ei ole fondi vastu suur löök, kuid see võib selle tõusu piirata.

Kui soovite püsivama sissetuleku ja allahindlusega CEF-i, olen teile taganud: Nuveeni kinnisvaratulu fond (JRS) tootlus täna 9.8% ja tegelikult tõstis oma väljamakset hiljuti – 10% kasv alates 2022. aasta aprilli maksest.

Fondil on avalikult kaubeldavad kinnisvarainvesteeringute fondid (REIT), mille väljamaksed kipuvad olema suuremad kui tavaaktsiate omad. Ladu REIT Prologis (PLD), andmekeskus REIT Equinix (EQIX) ja laomaja omanik CubeSmart (CUBE) on suurimad osalused. Kõige tipuks kaupleb JRS 7.2% allahindlusega, moodustades fondi kasumiks, kuna see allahindlus viiakse tagasi preemiatasemele.

Kuigi paljud investorid kasutavad selliseid fonde oma rikkuse suurendamiseks, saab neid kasutada ka kallinenud varade teenimisest vähese vaevaga suure rahavoo saamiseks. Sellised tööriistad teevad Ashton Kutcheri rahalise vabaduse kõigile võimalikuks.

Michael Foster on juhtiv teadusanalüütik Kontrastne Outlook. Suuremate tuluideede leidmiseks klõpsake siin, et näha meie viimast aruannet „Hävimatu sissetulek: 5 soodsat fondi püsivate 10.2% dividendidega."

Avalikustamine: puudub