Covid-19 pandeemia on muutnud inimestel raskeks vastata suurtele küsimustele oma tuleviku kohta ning uuringu kohaselt alahindavad paljud finantsplaneerijad seda põhjustavat finantsärevust.
Vastavalt MQ Research Consortsiumi ja Kansase osariigi ülikooli isikliku finantsplaneerimise programmi teadlastele, kes viisid läbi uuringu finantsplaneerimise assotsiatsiooni ja finantsplaneerimise assotsiatsiooni toetusel, teatavad enamik finantsplaneerimise klientidest (71%), et kogevad vähemalt pooltel juhtudel rahalist ärevust. Põhja-Ameerika elukindlustusselts Allianz.
Kuid keskmiselt arvas vaid umbes 49% finantsplaneerijatest, et rahaline ärevus mõjutab nende kliente, selgus uuringust.
Katkestamine toob esile tõsiasja, et kuigi raha on finantsplaneerijate jaoks igapäevane vestlusteema, on see klientide jaoks sageli endiselt tabu, ütles Kansase osariigi ülikooli isikliku finantsplaneerimise programmi praktikaprofessor Megan McCoy.
Pealegi on rahalise stressi ja rahalise ärevuse vahel erinevus. Inimesed kogevad rahalist stressi, kui neil pole piisavalt raha.
Rahaline ärevus tekib siis, kui teil on raha, töökoht ja kõik rahalise kindlustunde tunnused, kuid siiski muretsete, et midagi halba juhtub.
Paljude inimeste jaoks võib selle ärevuse pidev kaal olla hullem kui tegelikult aset leidnud negatiivne sündmus.
Oluline on säilitada uudishimu ja mõista, kus teie kliendid on rahaga seotud mugavuse tasemel.
Megan McCoy
Kansase osariigi ülikooli isikliku finantsplaneerimise programmi praktikaprofessor
"Ettenägelik ärevus kurnab meid palju rohkem kui tegelik halb asi," ütles McCoy.
Uuringus leiti, et finantsplaneerijad saavad töötada selle nimel, et paremini tuvastada klientide rahalisi muresid, lisades oma klientide vastuvõtuprotsessi selleteemalise küsimustiku ja otsides koolitust, mis aitaks neil neid olukordi paremini tuvastada ja juhtida.
"Oluline on jääda uudishimulikuks ja mõista, kus teie kliendid raha ümber asuvad," ütles McCoy.
Möödunud aasta maist juunini läbi viidud küsitlus uuendab 2006. aastal tehtud uuringuid.
Tänapäeval leitud kõrgem ärevus võib viidata sellele, et kliendid muutuvad teadlikumaks, kuna robo-nõustajad ja muud tooted lasevad neil üha enam ise finantsplaneerida.
Järelikult võivad nad paremini väljendada oma tundeid ja vajadusi raha ümber, ütles McCoy.
Tänapäeva kõrge finantsärevuse tase toimub ka Covid-19 pandeemia kontekstis, kus vastused suurematele küsimustele on mitmetähenduslikumad. See hõlmab kõike alates pandeemia lõppemist puudutavatest küsimustest kuni eluaseme ja inflatsiooniga toimuvani.
"See ebaselgus painab lihtsalt kõiki," ütles McCoy.
Covid-19 on aga parandanud finantsplaneerijaid ja kliendisuhteid ühel olulisel viisil – virtuaalsete koosolekute levimus –, mis võib kesta ka pärast pandeemia möödumist.
Nii kliendid kui ka planeerijad eelistasid virtuaalseid kohtumisi. Umbes 57% klientidest märkis, et nad eelistaksid neid isegi pärast pandeemiapiirangute lõppemist. Samal ajal ütles 8 10-st planeerijast, et kavatseb edaspidi vähemalt osa ajast kasutada virtuaalset kaasamist.
Uuring tuvastas ka muud valdkonnad, kus finantsplaneerijad saaksid end parandada, eelkõige seoses kommunikatsiooni ja mitmekesisuse, võrdsuse ja kaasamisega.
Eelmise aasta uuringu tulemused näitasid, et finantsplaneerijad hindasid end suhtlemise osas pidevalt kõrgemalt kui nende kliendid, mis on vastupidine 2006. aasta uuringutulemustele.
Uuringu kohaselt on vaja rohkem tööd teha, et teha kindlaks, kas see on tingitud planeerijate liigsest enesekindlusest või klientide suurenenud valmisolekust kritiseerida.
Veelgi enam, kuigi küsitletud finantsplaneerijad olid mitmekesisemad kui 2006. aastal, on selle elukutse demograafilise teabe laiendamiseks vaja rohkem tööd teha, järeldati uuringus. Näiteks 38% uues uuringus osalenutest olid naised, võrreldes 27. aasta 2006%-ga.
Allikas: https://www.cnbc.com/2022/02/09/financial-anxiety-is-high-why-financial-planners-may-miss-the-signs.html