Finantsnõustajad soovitavad neid 3 alternatiivset investeeringut üle standardse 60/40 aktsiate võlakirjade portfelli

Paljud finantsnõustajad on aastaid soovitanud oma tavalistele jaeklientidele aktsia- ja võlakirjainvesteeringuid, sealhulgas standardset 60/40 aktsia-võlakirjade portfell.

Rekordiliselt kõrge inflatsiooni ja langevate turgude tõttu muutub see igivana rusikareegel vähem aktuaalseks. Et aidata oma klientidel teenida suuremat tulu ja mitmekesistada oma portfelle, soovitavad paljud finantsnõustajad olulisi alternatiivseid investeeringuid, nagu kaupade börsil kaubeldavad fondid (ETF), äriarendusettevõtted (BDC) ja erakapital.

2022. aasta juulis läbi viidud Cerulli Associates uuringu kohaselt küsitletud nõustajad teatasid, et nad eraldavad keskmiselt 14.5% klientide varadest alternatiivsetele varadele, kusjuures paljud soovivad seda summat suurendada 17.5% järgmise kahe aasta jooksul.

Kaupade ETF -id

Selle aasta üks edukamaid sektoreid on energeetika, eriti nafta. West Texas Intermediate'i (WTI) naftaindeks kaupleb ligikaudu 90 dollaril, vaatamata sellele, et aprillis 2020 kaubeldi negatiivsete hindadega. Teine tooraine, mille nõudlus ja hinnad on kasvanud, on nisu.

Teucrium Nisufond (ARCA: WEAT) on ETF, mis investeerib nisu futuurilepingutesse. Kuna tegemist on ETF-iga, saavad investorid nisuga kokku puutuda maaklerikonto kaudu ja vahendustasuta. Põllumaade nappuse ja Ukraina sõja tõttu on nõudlus nisu järele hüppeliselt kasvanud. Nende tegurite tulemusena on WEAT aasta algusest alates 14% tõusnud.

Invesco Dynamic Energy Exploration & Production ETF (ARCA: PXE) investeerib ettevõtetesse, mis tegelevad toornafta kaevandamise ja rafineerimisega. Mõned märkimisväärsed osalused hõlmavad Valero Energy Corp. (NYSE: VLO) Ja Phillips 66 Co. (NYSE: PSX). Vaatamata praegusele karuturule on see ETF aasta algusest peale hämmastavalt 54% tõusnud.

Vaata ka: Kuidas osta kullakange

Äriarendusettevõtted (BDC)

Hoolimata kiiresti tõusvatest intressimääradest maksavad paljud ettevõtete võlakirjad endiselt 2–3% tootlust, mida inflatsioon tunduvalt ületab. Hiljutise Cerulli Associatesi uuringu kohaselt on BDC-d nõustajate seas üks populaarsemaid alternatiivseid investeeringuid.

Lugu jätkub

FS KKR Capital Corp. (NYSE: FSK laiendus) on populaarne BDC, mis on aasta algusest kasvanud ligikaudu 4%. Sarnaselt teistele BDC-dele pakub see äärmiselt ahvatlevat tootlust, mis on hetkel 12%.

Paljud neist BDC-dest investeerivad eraettevõtetesse, millele keskmisel investoril pole juurdepääsu. Kuna need on avalikult kaubeldavad, muudab see nende tõusuteel ja piisava likviidsusega eraettevõtetega kokkupuutumise lihtsamaks.

Erakapital

Nagu BDC-d, erakapitali investeeringutel on kokkupuude tulevaste eraettevõtetega, näiteks idufirmadega. Varem on see varaklass olnud traditsiooniliselt reserveeritud jõukatele, akrediteeritud investoritele, kuna erakapitali investeerimisfondidel on kõrged haldustasud, kõrged investeerimise miinimumid ja kindlaksmääratud sulgemisperioodid, mis võivad olla viis aastat või rohkem.

Selle ebalikviidsuse üks peamisi eeliseid on see, et need investeeringud on vähem vastuvõtlikud turu metsikutele kõikumistele. Õnneks ei pea sa olema akrediteeritud investor ega omama kümneid tuhandeid dollareid, et investeerida erakapitali.

StartEngine On populaarne idufirmade ühisrahastusplatvorm mis võimaldab investoritel investeerida erinevatesse tööstusharudesse, sealhulgas tarkvara kui teenus (SaaS), tehisintellekt (AI) ja biotehnoloogia madala minimaalse investeeringuga 100 dollarit.

Seotud: Kuidas investeerida idufirmadesse

Alternatiivsed investeeringud õitsevad praeguse karuturu ajal

Pole saladus, et 2022. aastal on turud olnud äärmiselt muutlikud. Kõrge inflatsioon, kasvavad geopoliitilised pinged, rekordilised intressimäärade tõusud ja langevad turud on ajendanud investoreid otsima varjupaika muudes investeeringutes.

Traditsioonilised rusikareeglid, sealhulgas 60/40 aktsia-võlakirjade portfell, on muutumas vähem oluliseks, eriti kuna see mudelportfell on ette nähtud selle halvima tootlusega kvartal alates 2008. aastast.

Selle asemel soovitavad nõustajad alternatiivseid investeeringuid, sealhulgas toorainete ETF-e, äriarendusettevõtteid ja erakapitali.

Kas otsite võimalusi oma tulu suurendamiseks? Vaadake Benzinga alternatiivsete investeeringute katvust:

Foto: Daenin Shutterstockis

Vaadake rohkem Benzinga lehelt

Ärge jääge oma aktsiate kohta reaalajas teavitustest ilma – liituge Benzinga Pro tasuta! Proovige tööriista, mis aitab teil nutikamalt, kiiremini ja paremini investeerida.

© 2022 Benzinga.com. Benzinga ei anna investeerimisnõustamist. Kõik õigused kaitstud.