Hirm ilmajäämise ees võib olla investorite jaoks tapja. Kuidas tippnõustajad seda vaos hoiavad

Hirm ilmajäämise ees ehk FOMO võib olla võimas psühholoogiline jõud – finantsnõustajate sõnul võib see viia ettevaatamatud investorid rahahunnikute kaotamiseni.

Briti psühholoogide rühm määratletud FOMO kui hirm, "et teised võivad kogeda rahuldustpakkuvaid kogemusi, millest üks puudub". Finantsnõustaja Josh Brown kasutab terminitloomne piiritus” kirjeldamaks kontseptsiooni investoritest, kes lasevad oma emotsioonidel end juhtida.

Tänapäeval on sotsiaalmeedia platvormid suureks FOMO allikaks, pommitades kasutajaid sõnumitega "kuumade" investeeringute kohta, nagu krüptovaluuta, meemiaktsiad ja eriotstarbelised omandamisettevõtted või SPAC-id. Mõjutajad ja eksperdid, kes reklaamivad selliseid varasid, väidavad, et ostjad võivad teenida palju raha, kuid nad võivad jätta tähelepanuta riskid või ei suuda oma motiive avaldada.

See ei tähenda, et igapäevased investeeringud osutuvad ostjate jaoks alati ebaõnnestumiseks, olenevalt sellest, millal nad ostavad ja müüvad. Probleem on selles, et investorid kuulevad sageli ainult suurtest võitjatest, mitte pätitest, ütlesid nõustajad ja eksperdid.

FOMO juhtimine "on ilmselt kõige olulisem finantsoskus tänapäeval sotsiaalmeedia ajastul," ütles Morgan Housel, raamatu "Raha psühholoogia" autor septembris Californias Huntington Beachis toimunud Future Proof rikkuse konverentsil.

Üldiselt on mõistlikum "rikastuda aeglaselt", kuna tohutut kasvupotentsiaali pakkuvate investeeringutega kaasneb ka suurem risk ja seega ka suurem tõenäosus saada kahju, ütles Joseph Bert, sertifitseeritud finantsplaneerija, kes on ettevõtte esimees ja tegevjuht. Sertifitseeritud finantsgrupp.

"Inimesed üritavad tabada kodujooksu, mis on nagu [loterii võitmine] investeerimisel," ütles Bert, kelle firma, mis asub Floridas Altamonte Springsis, oli 95. aasta CNBC edetabelis 2022. kohal. Finantsnõustaja 100 nimekiri.

Investoritel oli suhteliselt lihtne raha teenida 2021. aastal, mil tundus, et enamik varaklasse liigub ainult ülespoole. Tugev aktsia- ja krüptokasum verminud miljon uut miljonäri.

Eelmisel aastal aitasid investoreid ostma meelitada mitmesugused hype-mehed ja -naised ning sotsiaalmeedia kogukonnad.  

Näiteks bitcoinide hinnad võivad hüppeliselt tõusta 20% või rohkem päevas pärast Tesla ja SpaceX-i asutaja Elon Muski ühtainsat säutsu; üks veebruar 2021 piiksuma immutatud dogecoin, teine ​​krüptovaluuta, omamoodi igamehe kvaliteediga, nimetades seda "inimeste krüptoks".

Redditi kogukond WallStreetBets toitis ka meeletus meemiaktsiates nagu GameStop ja AMC. Räppar ja muusikaprodutsent Jay-Z, NBA mängija Steph Curry, tennisefenom Serena Williams ja teised kuulsused on samuti heaks kiitnud teatud SPAC-id – investeeringud, mis on peaaegu esmased avalikud pakkumised – ja olid kuni viimase ajani üks Wall Streeti kuumimaid trende.

Olenevalt sellest, millal investorid sisse ostsid ja müüsid, FOMO võis neile maksta suuri rahasid.

Bitcoini hind näiteks ületas peaaegu 69,000 XNUMX dollarit novembris 2021, rohkem kui kolmekordistunud aastaga. Sellest ajast alates on see kraater langenud umbes 19,000 XNUMX dollarini, mis on umbes samal tasemel hindadega enne dramaatilist tõusu. GameStopi aktsiate äärmuslik volatiilsus nägi mõnikord aktsiate hindu poole tunni jooksul 40%..

Väärtpaberi- ja börsikomisjon andis eelmisel aastal välja an investori hoiatus kuulsuste toetatud SPAC-ide kohta.

"Kuulsusi, nagu ka kõiki teisi, saab meelitada osalema riskantses investeeringus või nad võivad paremini taluda kaotuse riski," ütles SEC. "Kunagi pole hea mõte investeerida SPAC-i lihtsalt sellepärast, et keegi kuulus sponsoreerib või investeerib sellesse või ütleb, et see on hea investeering."

CNBC indeks, mis jälgib SPAC-i tehinguid aastaga rohkem kui 60%..

"Ma arvan, et väga vähesed inimesed mõistavad oma riskitaluvust ja kahetsust tulevikus, kuni asjad lähevad lõunasse," ütles Housel, kes lisas, et pulliturul on kõigil kõrge riskitaluvus.

Selle tulevase kahetsuse mängimine on see, kuidas parimad finantsnõustajad püüavad veenda investoreid FOMO-le alistumast.

Kui klient soovib paigutada palju raha FOMO varasse, ütles ettevõtte investeerimisjuht Aldo Vultaggio. Capstone'i finantsnõustajad, meeldib talle nendega arutada nende tõenäosust, et nad saavutavad teatud finantseesmärgid nii varaga kui ka ilma. Illinoisi osariigis Downers Grove'is asuv ettevõte oli CNBC finantsnõustaja 77. edetabelis 100. kohal.

Teisisõnu, kui klient on juba tempos, et tal oleks piisavalt raha, et mugavalt pensionile jääda või lapsele ülikooliharidust lubada, siis miks võtta rohkem riske?

Hirm tulevase ebaõnnestumise ees aitab veenda kliente tegemast lühiajalisi investeeringuid või vähemalt vähendama nende üldist investeeringut.

„Miks investeerida nendesse spekulatiivsetesse varadesse? Üldiselt tahavad nad seda teha, sest võivad potentsiaalselt teenida suuremat tulu, ”ütles Vultaggio. "Aga kui te ei pea seda tegema, siis miks te seda teeksite?"

"Laev on siin edu kursil," lisas ta. "Me tahame vältida midagi, mis võib teid kursilt kõrvale viia."

Vultaggio ütleb klientidele, kes soovivad riskantsele varale FOMO-tüüpi eraldist omada, et nad peaksid üldiselt piirama oma positsiooni väikese ühekohalise protsendiga oma koguosalustest ja nad ei peaks investeerima raha, mida neil vaja läheb. lähi- või vahepealne tähtaeg, ütles ta.

Aktsiatesse, võlakirjadesse ja muudesse varaklassidesse investeerimisega kaasneb alati teatud risk, kuid see on arvutatud risk, millel on üldiselt ajalooline edulugu pikkade perioodide jooksul, ütles Sanis asuva ettevõtte California Financial Advisors finantsnõustaja Madeline Maloon. Ramon, California, see CNBC Financial Advisor 27 edetabelis 100. kohal.

"Meil on vaja midagi, mille jaoks meil on mänguplaan, samas kui need kuumad aktsiad, krüpto, mis iganes see ka poleks, peavad [kliendid] teadma, et see on nende hasartmänguraha," ütles Maloon. "See ei ole see, millele me pensionile jäädes tugineda tahame."