Kas Vanguard võlgneb teile raha? See maksab investoritele miljoneid

Mõned investorid saavad peagi natuke raha tagasi finantsfirma Vanguardi ja Massachusettsi riigisekretäri vahelise suure kokkuleppe tulemusel. 6.25 miljoni dollari suurune kokkulepe on seotud väidetega, et ettevõte ei hoiatanud investoreid suurte maksuarvete eest.

Kas soovite abi oma rahaasjade planeerimisel ja nutikate investeeringute tegemisel? Kaaluge töötades koos finantsnõustajaga.

Vanguardi asula selgitus

Vanguard arveldas eelmisel nädalal Massachusettsi riigisekretäri bürooga, kokku 6.25 miljonit dollarit määrati Bay State Vanguardi klientidele, keda ei teavitatud nende teele tulevatest kõrgetest maksuarvetest.

Kõnealused kliendid olid Vanguardi kasutajad sihtkuupäeva fondid. Need populaarsed instrumendid on loodud "seadista ja unusta" valikutena pensioniplaan osalejad. Nad investeerivad aktsiatesse, fikseeritud tulu ja sularaha, alustades agressiivselt ja muutudes pensionile jäämise lähenedes konservatiivsemaks. Igal TDF-il on võrdlusaluseks seatud pensioniaasta – nominaalne sihtkuupäev.

Massachusettsi riigisekretär William Galvin ütleb, et probleem sai alguse 2020. aastal, kui Vanguard alandas institutsionaalsetesse fondidesse tehtavaid minimaalseid investeeringuid 100 miljonilt dollarilt 5 miljonile dollarile. Kõrgete kuludega fondidest toimus omakorda tohutu väljavool, mis sundis maha müüma, mille tulemuseks oli kapitali kasvutulu maks, mida üksikud investorid pidid maksma.

"Need erakordsed kapitalikasumid on põhjustatud Vanguardi teadlikust otsusest tuua kasu ülijõukatele aktsionäridele Main Streeti investoritest," ütles Galvin avalduses.

Kuidas tagasimaksmine töötab?

Rohkem kui 5,000 maksustatavat kontot saavad raha tagasi. Nendele investoritele läheb kokku 5.5 miljonit dollarit ja veel 750,000 XNUMX dollarit riigile.

Kui olete Massachusettsi elanik, kes investeeris Vanguardi TDF-i, peaksite otsima osariigi teatist, mis ütleb teile, et teil on õigus maksele.

Loosung

Vanguard lahendas Massachusettsiga hagi jaeinvestorite ootamatult kõrgete maksuarvete pärast sihtkuupäevaga fondides. Nad maksavad 5.5 miljonit dollarit tagasi rohkem kui 5,000 kontole. Riik teavitab potentsiaalseid kasusaajaid nende staatusest.

Lugu jätkub

Investeerimisnõuanded

• Finantsnõustaja aitab teil teha oma finantsplaani ja pensionisäästu osas parimaid valikuid. Kvalifitseeritud finantsnõustaja leidmine ei pea olema raske. SmartAsset tasuta tööriist sobitab teid kuni kolme finantsnõustajaga, kes teie piirkonda teenindavad, ja saate tasuta intervjueerida oma nõustajaid, et otsustada, milline neist teile sobib. Kui olete valmis leidma nõustaja, kes aitab teil finantseesmärke saavutada, alustage kohe.

• Kas soovite näha, milline teie investeering välja näeb? Kasutage SmartAsseti tasuta investeeringute kalkulaator.

Foto krediit: ©iStock.com/rarrarorro, ©iStock.com/bymuratdeniz, ©iStock.com/Delmaine Donson

Postitus Kas Vanguard võlgneb teile raha? See maksab investoritele miljoneid ilmus esmalt SmartAsetsi ajaveeb.